第741题 已知名义年利率为10％，每季度计息1次，按复利计息，则有效年利率为( )。

A.10.47％

B.10.38％

C.10.25％

D.10.00％

参考答案：B

第742题 下列关于个人生命周期的说法中，正确的有( )。 Ⅰ 退休期的主要理财任务就是稳健投资保住财产，合理消费以保障退休期间的正常支出 Ⅱ 自完成学业开始工作并领取第一份报酬开始处于探索期 Ⅲ 当个人注重买卖养老险和投资类型保险时，他正处于稳定期 Ⅳ 稳定期的理财任务是要尽可能多地储备资产、积累财富，未雨绸缪

A.I、Ⅲ

B.I、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、IV

D.I、Ⅳ

参考答案：D

第743题 下列关于国际债券的特征描述中正确的有（　　）。?

A.国际债券是一种跨国发行的债券，涉及三个或三个以上的国家?

B.汇率风险是国际债券的重要风险?

C.发行人进入国际债券市场必须由国际著名的资信评级机构进行债券信用级别评定，只有高信誉的发行人才能顺利筹资?

D.在国际债券市场上筹集资金，有时可以得到一个主权国家政府最终偿债的承诺保证?

参考答案：BCD

第744题 【2013年真题】下列说法中，正确的是（　）。

A.证券包销是指证券公司代发行人发售证券，在承销期结束后，将未售出的证券全部退还给发行人的承销方式

B.全额包销是指由承销商先全额购买发行人该次发行的证券，再向投资者发售，由承销商承担全部风险的承销方式

C.余额包销是指证券承销商在承销期结束后将售后剩余证券全部自行购入的承销方式

D.根据《中华人民共和国证券法》的规定，向不特定对象发行的证券票面总值超过人民币5 000万元的，应当由承销团承销

参考答案：BD

第745题 【2012年真题】普通股票是最基本、最常见的一种股票，其持有者享有股东的（ ）。

A.支配公司财产的权利

B.营销权

C.基本权利和义务

D.特种经营权

参考答案：C

第746题 【2013年真题】下列关于基金管理人的认识错误的是（　）。

A.基金管理人的目标函数是受益人利益的最大化

B.设立基金管理公司必须经国务院批准

C.基金管理人的主要业务是发起设立基金和管理基金

D.基金管理人是负责基金发起设立与经营管理的专业性机构

参考答案：B

第747题 市场中存在一张面值为100、存续期为1年的固定利率债券，当前市场价格为102.9，息票利率为8%，每半年支付一次利息。则该债券的到期收益率为（）。

A.7%

B.8%

C.5%

D.10%

参考答案：C

第748题 【2014年真题】证券投资咨询的基本业务形式包括（　）。

A.证券投资顾问业务

B.证券投资顾问业务

C.发布研究报告

D.投资者教育

参考答案：AC

第749题 道氏理论的局限性在于( )。 Ⅰ 道氏理论发出的信号具有超前性 Ⅱ 道氏理论发出的信号具有滞后性 Ⅲ 道氏理论过于强调股价平均数 Ⅳ 道氏理论只能侧重于长期的分析而不能做出短期分析

A.Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

参考答案：C

第750题 以下不属于《企业债券管理暂行条例》管理范围的是（　　）。

A.外币债券

B.地方企业债券

C.地方投资公司债券

D.中央企业债券?

参考答案：A

第751题 【2013年真题】金融期货是指交易双方在集中的交易场所以（　）的方式进行的标准化金融期货合约的交易。

A.公开竞价

B.买方向卖方支付一定费用

C.集合竞价

D.协商价格

参考答案：A

第752题 下列属于寡头垄断市场特征的有( )。 Ⅰ 厂商数目很少Ⅱ 厂商之间相互依存Ⅲ 进入和退出壁垒高Ⅳ 厂商数目众多

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

参考答案：A

第753题 关于人民币远期利率协议交易，下列说法正确的有（　　）。

A.全国银行间债券市场参与者中，具有做市商或结算代理业务资格的金融机构可与其他所有市场参与者进行远期利率协议交易

B.全国银行间债券市场参与者中，其他金融机构可以与所有金融机构进行远期利率协议交易

C.全国银行间债券市场参与者中，非金融机构只能与具有做市商或结算代理业务资格的金融机构进行以套期保值为目的的远期利率协议交易

D.远期利率协议交易既可以通过全国银行间同业拆借中心的交易系统达成，也可以通过电话、传真等其他方式达成

参考答案：ABCD

第754题 ( )对证券公司和证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务实行自律管理，并制定相应的职业规范和行为准则。

A.中国证券业协会

B.证券交易所

C.中国证监会

D.证券登记结算公司

参考答案：A

第755题 目前，沪、深证券交易所均对权证的上市资格标准进行了具体规定，主要包括（　　）。

A.标的股票的流通股份市值

B.标的股票交易的活跃性

C.权证存量和存续期

D.权证持有人数量

参考答案：ABCD

第756题 国际债券的发行人主要有（　　）。

A.各国政府

B.政府所属机构

C.银行或其他金融机构

D.工商企业

参考答案：ABCD

第757题 【2014年真题】国际开发机构在我国发行的人民币债券称为（　）。

A.熊猫债券

B.武士债券

C.扬基债券

D.龙债券

参考答案：A

第758题 以下不属于根据对风险的态度的不同，对客户进行分类的是（）。

A.风险厌恶型

B.风险中立型

C.风险偏爱型

D.风险成长型

参考答案：D

第759题 选择“双低”股票作为自己的目标投资对象是目前机构投资者普遍运用的投资策略。所谓“双低”是指( )。 Ⅰ 低回报率 Ⅱ 低市盈率 Ⅲ 低收益率 Ⅳ 低市净率

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅳ

参考答案：B

第760题 金融期货的主要交易制度不包括（　　）。

A.逐日盯市制度

B.分散交易制度

C.限仓制度

D.每日价格波动限制及断路器原则

参考答案：B