第141题 我国证券业的作用有（ ）。 Ⅰ.通过为企业发展筹集巨额资金进行资源分配 Ⅱ.促进众多公司以重组方式发展壮大 Ⅲ.为外资在中国的投资提供了一个新渠道 Ⅳ.有助于金融服务业的发展

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

参考答案：D

第142题 （ ）是运用金融工程结构化方法，将若干种基础金融商品和金融衍生品相结合设计出的新型金融产品。

A.金融期权

B.资产证券化

C.证券化产品

D.结构化金融衍生产品

参考答案：D

第143题 上证综合指数以（　　）为权数，按加权平均法计算股价指数。

A.股价

B.股票

C.利率

D.股票发行量

参考答案：D

第144题 商业银行的风险对冲可以分为（ ）。 Ⅰ.自我对冲 Ⅱ.内部对冲 Ⅲ.市场对冲 Ⅳ.外部对冲

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅲ、Ⅳ

参考答案：A

第145题 证券投资人的特点有（ ）。 Ⅰ.分散性 Ⅱ.流动性 Ⅲ.固定性 Ⅳ.集中性

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ

参考答案：D

第146题 在我国，基金性质的机构投资者包括（　　） I 社保基金 II 企业年金 III 证券投资基金 IV 社会公益基金

A.I、II、III

B.I、II、IV

C.I、II、III、IV

D.II、III、IV

参考答案：C

第147题 银行面临的信用风险可能存在于（　　）中。 I 贷款业务 II 债券投资业务 III 票据买卖业务 IV 承兑业务

A.II、III、IV

B.I、II、III、IV

C.I、III、IV

D.II、III

参考答案：B

第148题 货币政策的营运目标又称为（ ）。 Ⅰ.中介目标 Ⅱ.最终目标 Ⅲ.操作目标 Ⅳ.初级目标

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅲ

参考答案：D

第149题 （　　）是指从事证券投资咨询业务的机构及其咨询人员为证券投资人或者客户提供证券投资分析、预测或者建议等直接或者间接有偿咨询服务的活动。

A.证券投资咨询业务

B.财务顾问业务

C.证券经纪业务

D.证券资产管理业务

参考答案：A

第150题 私募发行的对象有（　　）。Ⅰ．公司的老股东Ⅱ．发行人的员工Ⅲ．投资基金、社会保险基金、保险公司、商业银行等金融机构Ⅳ．与发行人有密切往来关系的企业等机构投资者

A.ⅠⅡⅢ

B.ⅠⅡⅢⅣ

C.ⅡⅢⅣ

D.ⅠⅡⅣ

参考答案：B

第151题 关于金融期货特点的描述，正确的有（ ）。 Ⅰ.金融期货交易中双方潜在的盈利和亏损都是无限的 Ⅱ.金融期货交易中双方潜在的盈利和亏损都是有限的 Ⅲ.金融期权买方在交易中的潜在亏损是有限的，仅限于所支付的期权费，而可能取得的盈利却是无限的 Ⅳ.金融期权出售方在交易中所取得的盈利是有限的，仅限于所收取的期权费，而可能遭受的损失是无限的

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ

参考答案：C

第152题 证券公司向证券金融公司交存保证金，采取设立（ ）的方式。

A.交收

B.托管

C.委托

D.信托

参考答案：D

第153题 下列关于不同金融工具所反映的经济关系的说法，错误的是（　　）。

A.股票反映的是一种所有权关系

B.债券反映的是债权债务关系

C.基金反映的是～种信托关系

D.银行储蓄存款反映的是所有权关系

参考答案：D

第154题 在下列几种基金中．一般（　　）的年管理费率最低。

A.债券基金

B.货币基金

C.股票基金

D.认股权证基金

参考答案：B

第155题 股票等证券的转手一般是在“纸张上的”交易，并不涉及发行企业相应份额资产的变动，这体现的金融市场特点是（　　）。

A.金融市场的非物质化

B.金融市场是信息市场

C.金融市场是一个自由竞争市场

D.金融市场可以是有形市场，也可以是无形市场

参考答案：A

第156题 基金管理费通常按（　　）支付。

A.日

B.周

C.月

D.年

参考答案：C

第157题 下列关于无记名股票阐述不正确的是（　　）。

A.无记名股票转让相对简便

B.无记名股票安全性较差

C.无记名股票认购股票时可以分次缴纳出资

D.无记名股票认购股票时要求一次缴纳出资

参考答案：C

第158题 （　　）应当建立市场准人制度，并根据证券法规的规定或者中国证监会的要求，限制或者禁止特定证券投资者的证券交易行为。

A.证券交易所

B.中国证券业协会

C.证券公司

D.中国证监会派出机构

参考答案：A

第159题 金融风险的特征包括（　　）。 I 隐蔽性 II 扩散性 III 可管理性 IV 周期性

A.I、II、III

B.I、II、III、IV

C.II、IV

D.III、IV

参考答案：B

第160题 某一投资基金总资产为44.06亿元，负债为0.97亿元，基金总份额为46.8亿份，则基金份额净值是（　　）元。

A.0.94

B.0.93

C.0.92

D.0.96

参考答案：C