第81题 按发行方式分类，结构化金融衍生产品可分为（　　）。

A.公开募集的结构化产品与私募结构化产品

B.股权联结型产品、利率联结型产品、汇率联结型产品和商品联结型产品

C.收益保证型和非收益保证型

D.保本型产品和保证最低收益型产品

参考答案：A

第82题 证券、期货投资咨询人员在报刊、电台、电视台或者其他传播媒体上发表投资咨询文章、报告或者意见时，不需要注明的是（　　）。

A.注明所在证券、期货投资咨询机构的名称

B.对投资收益作充分估计

C.用个人真实姓名

D.对投资风险作充分说明

参考答案：B

第83题 在实际操作中，投资适当性原则经常被忽视，其原因不包括（　　）。

A.投资者并不一定能够掌握有关产品的充分信息

B.由于投资者自身经验和知识的欠缺，即便掌握了充分的相关信息，也不一定能够评估产品的风险水平

C.投资者对自身的风险承受能力也可能缺乏正确认知

D.投资者通常具有追求利益最大化嗜好

参考答案：D

第84题 下列关于风险与暴露的描述中，正确的有（ ）。 Ⅰ.暴露反映的是风险资产目前所处的一种状态 Ⅱ.风险与暴露如影随形，紧密结合 Ⅲ.没有风险暴露就没有风险 Ⅳ.风险是一种可能性

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

参考答案：A

第85题 证券发行核准制实行（　　）管理原则。

A.公开

B.公平

C.公正

D.实质

参考答案：D

第86题 下列属于间接融资手段的是（　　）。

A.普通股

B.优先股

C.债券

D.贷款

参考答案：D

第87题 上海证券交易所的连续竞价时间为( )。 Ⅰ.9：00—11：00 Ⅱ.9：30—1 1：30 Ⅲ.13：30—15：30 Ⅳ.13：00—15：00

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

参考答案：B

第88题 影响金融市场的经济因素有（ ）。 Ⅰ.经济环境的变化 Ⅱ.放松管制与加强管制两种经济哲学的交替 Ⅲ.世界货币制度的影响 Ⅳ.宏观经济因素

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

参考答案：A

第89题 下列关于政府机构的说法中，错误的是（ ）。

A.参与证券投资的目的主要是调剂资金余缺和进行宏观调控

B.我国国有资产管理部门通过国家控股、参股来支配更多社会资源

C.中央银行通过买卖政府债券或金融债券，影响货币供应量，进行宏观调控

D.可成立专门机构参与证券市场交易，有利于减少理性的市场震荡

参考答案：D

第90题 关于清算与交收的区别，以下说法错误的有（ ）。

A.清算是对应收、应付证券及价款的计算

B.清算的结果是确定应收、应付数量或金额

C.交收并不发生财产实际转移

D.交收是根据清算结果办理证券和价款的收付

参考答案：C

第91题 国债现券、企业债(含可转换债券)、国债回购以及以后出现的新的交易品种，其交易佣金标准由证券交易所指定并报（　　）备案，备案的15天内无异议后实施。

A.中国证券业协会、中国证监会

B.中国证监会、国家发展和改革委员会

C.国家发展和改革委员会、中国证券业协会

D.中国银监会、国家发展和改革委员会

参考答案：B

第92题 公布证券交易及时行情，并按交易日制作证券市场行情表予以公布，是（　　）的职责。

A.证券登记结算机构

B.中国证监会

C.中国证券业协会

D.证券交易所

参考答案：D

第93题 下列选项中，不属于定向资产管理业务特点的是（ ）。

A.证券公司与客户必须是一对一的投资管理服务

B.具体的投资方向在资产管理合同中约定

C.适用于为多个客户办理定向资产管理业务

D.必须在单一客户的专用证券账户中封闭运行

参考答案：C

第94题 影响我国金融市场运行的主要因素包括（ ）。 Ⅰ.欧元区的形成 Ⅱ.股指期货 Ⅲ.国际资本流动 Ⅳ.美元汇率改革

A.Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅲ、Ⅳ

参考答案：C

第95题 关于保险公司次级定期债务描述正确的是（　　） I 其期限在3年以上(含3年) II 本金和利息的清偿顺序列于保单责任和其他负债之后，先于保险公司股权资本 III 所称的保险公司是指依照中国法律在中国境内设立的中资保险公司、中外合资保险公司和外资独资保险公司 IV 中国证监会依法对保险公司次级定期债务的定向募集、转让、还本付息和信息披露行为进行监督管理

A.I、II

B.II、III

C.I、III、IV

D.II、III、IV

参考答案：B

第96题 货币市场基金的英文缩写是（ ）。

A.OTC

B.MMF

C.CPI

D.LOF

参考答案：B

第97题 债券筹集的资金可用于（ ）。 Ⅰ.固定资产投资项目 Ⅱ.收购产权 Ⅲ.调整债务结构 Ⅳ.补充营运资金

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

参考答案：A

第98题 购买者在向出售者支付一定费用后．就获得了能在规定期限内以某一特定价格向出售者买进或卖出一定数量的某种金融工具的权利．称之为（　　）。

A.金融期货

B.权证

C.金融期权

D.期货

参考答案：C

第99题 现行我国全国社保基金理事会直接运作的社保基金的投资范围仅限于（ ）、在一级市场购买国债，其他投资需委托社保基金投资管理人管理和运作并委托社保基金托管人托管。

A.银行存款

B.股票

C.期货

D.有价证券

参考答案：A

第100题 债券是一种有价证券，其原因不包括（　　）。

A.债券本身有一定的面值，通常它是债券投资者投入资金的量化表现

B.持有债券可按期取得利息，利息也是债券投资者收益的价值表现

C.拥有债券就拥有了债券所代表的权利，转让债券也就将债券代表的权利一并转移

D.债券本身有价值

参考答案：D