第41题 间接融资通过金融中介可以减少资金供给方的风险，具体表现为（ ）。 Ⅰ.在间接融资中，资金需求者和资金初始供应者之间不发生直接借贷关系 Ⅱ.相对于直接融资来说，间接融资的信誉程度较高 Ⅲ.通过金融中介的间接融资均属于借贷性融资，到期均必须返还，并支付利息，具有可逆性 Ⅳ.间接融资的主动权在很大程度上受金融中介支配，世界各国对于金融机构的管理一般都较严格，使间接融资风险性相对较小，融资的稳定性较强

A.Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

参考答案：D

第42题 股权分置改革对中国资本市场产生了深远的影响，下列说法中正确的有（ ）。 Ⅰ.股权分置改革的顺利推进使国有股、法人股、流通股利益分置、价格分置的问题不复存在 Ⅱ.各类股东具有一样的上市流通权和相同的股价收益权，各类股票按统一市场机制定价，二级市场价格开始真实反映上市公司价值，并成为各类股东共同的利益基础 Ⅲ.股权分置改革为中国资本市场优化资源配置奠定了市场基础，使中国资本市场从市场基础制度层面与国际市场不再有本质的差别 Ⅳ.股权分置改革在5年的时间内基本完成

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

参考答案：D

第43题 宏观经济风险会随着社会经济矛盾的不断加深而日益增大，当累积到一定程度的时候就会引发经济危机。这说明宏观经济风险具有（ ）。

A.累积性

B.或然性

C.周期性

D.隐蔽性

参考答案：A

第44题 上证综合指数是以全部上市股票为样本，（ ）。

A.以股票流通股数为权数，按简单平均法计算

B.以股票发行量为权数，按加权平均法计算

C.以股票发行量为权数，按简单平均法计算

D.以股票流通股数为权数，按加权平均法计算

参考答案：B

第45题 （ ）是指以上市股票为主要投资对象的证券投资基金。

A.国债基金

B.股票基金

C.指数基金

D.货币市场基金

参考答案：B

第46题 关于证券公司与客户之间的资金存取、结算流程，下列说法中正确的有（ ）。 Ⅰ.证券公司接到客户委托买卖指令后对客户账户内资金和证券进行校验 Ⅱ.校验通过后证券公司向交易所报送交易指令 Ⅲ.中国结算公司根据交易所当日成交数据生成清算交收文件，并将清算交收文件发给证券公司 Ⅳ.中国结算公司根据核对无误的清算结果制作资金划付指令发送给指定商业银行

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

参考答案：A

第47题 证券公司设立限定性集合资产管理计划的净资本限额为（ ）亿元，设立非限定性集合资产管理计划的净资本限额为（ ）亿元。

A.5：3

B.2；3

C.3；5

D.3；2

参考答案：C

第48题 上证A股指数的基期指数为（　　）点。

A.10

B.50

C.100

D.150

参考答案：C

第49题 股份有限公司股东大会做出修改公司章程、增加或减少注册资本，以及公司合并、分立、解散或者变更公司形式的决议，必须经出席会议的股东所持表决权的（ ）以上通过。

A.2/3

B.1/3

C.1/2

D.1/4

参考答案：A

第50题 关于非流通国债，下列论述正确的有（　　）。Ⅰ．非流通国债是指不允许在流通市场上交易的国债Ⅱ．非流通国债不能自由转让Ⅲ．非流通国债必须记名Ⅳ．非流通国债的发行对象只是个人

A.ⅠⅡ

B.Ⅱ Ⅲ

C.ⅠⅡ Ⅲ

D.ⅠⅡ Ⅲ Ⅳ

参考答案：A

第51题 填写委托单的第一要点是（　　）。

A.证券账户号码

B.买卖方向

C.买卖证券的名称

D.买卖数量

参考答案：C

第52题 （ ）对那些熟练的证券投资者来说特别有吸引力。

A.A级债券

B.B级债券

C.C级债券

D.D级债券

参考答案：B

第53题 下列各项属于保护基金公司职责的有（　　）。Ⅰ．筹集、管理和运作基金Ⅱ．监测证券公司风险。参与证券公司风险处置工作Ⅲ．组织、参与被撤销、关闭或破产证券公司的清算工作 Ⅳ．管理和处分受偿资产

A.ⅠⅡ

B.ⅠⅡ Ⅳ

C.ⅠⅡⅢ Ⅳ

D.ⅠⅡ Ⅲ

参考答案：C

第54题 证券公司为本公司买卖证券，赚取差价并承担相应风险的行为，称为（ ）。

A.资产管理业务

B.证券自营业务

C.财务顾问业务

D.证券代理业务

参考答案：B

第55题 （ ）是指专为暂时无法在主板上市的创业型企业、中小企业和高科技产业企业等需要进行融资和发展的企业提供融资途径和成长空间的证券交易市场。

A.主板市场

B.创业板市场

C.中小板市场

D.第四板市场

参考答案：B

第56题 金融机构通常采用客户调查问卷、产品风险评估与充分披露等方法，根据（ ）和产品分级匹配原则，避免误导投资者和错误销售。

A.客户分级

B.产品收益

C.客户风险

D.产品规模

参考答案：A

第57题 中小企业私募债的特点包括（ ）。 Ⅰ.中小企业私募债是一种便捷高效的融资方式 Ⅱ.中小企业私募债的发行审核采取备案制，审批周期较慢 Ⅲ.中小企业私募债综合融资成本比信托资金和民间借贷低 Ⅳ.中小企业私募债不设行政许可

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

参考答案：D

第58题 日经225股价指数每年根据各公司前（　　）个结算年度的经营状况、股票成交量、成交金额、市价总额等情况对样本股票进行更换。

A.2

B.3

C.4

D.5

参考答案：B

第59题 建设国债、战争国债和特种国债等是按（ ）分类的国债。

A.流通与否

B.发行期限

C.发行本位

D.资金用途

参考答案：D

第60题 假设某基金持有的某三种股票的数量分别为10万股、50万股和100万股，每股的收盘价分别为30元、20元和10元，银行存款为1000万元，对托管人或管理人应付未付的报酬为500万元，应付税金为500万元，则基金资产净值总额为人民币（ ）万元。

A.1300

B.2300

C.2800

D.3300

参考答案：B