第1321题 保本基金是指通过一定的保本投资策略进行运作，同时引入保本保障机制，以保证基金份额持有人在保本周期到期时，可以获得投资本金保证的基金。保本保障机制包括（　　）。
I由基金管理人对基金份额持有人的投资本金承担保本清偿义务，同时基金管理人与符合条件的担保人签订保证合同，由担保人和基金管理人对投资人承担连带责任
II 基金管理人与符合条件的保本义务人签订风险买断合同，约定由基金管理人向保本义务人支付费用，保本义务人在保本基金到期出现亏损时，负责向基金份额持有人偿付相应损失
III 保本义务人在向基金份额持有人偿付损失后，放弃向基金管理人追偿的权利
IV经中国银监会认可的其他保本保障机制

A.I、II

B.I、II、IV

C.II、III、IV

D.I、II、III

参考答案：D

第1322题 证券投资基金当事人中，基金运营的核心是（　　）。

A.基金管理人

B.基金持有人

C.基金托管人

D.基金投资者

参考答案：A

第1323题 在契约型基金中，基金份额持有人只能通过召开()对基金的重大事项作出决议。

A.股东大会

B.基金受益人大会

C.董事会

D.基金托管人大会

参考答案：B

第1324题 根据规定，社会募集公司申请股票上市时公司股本总额超过人民币4亿元的，向社会公开发行股份的比例为（　　）以上。

A.20%

B.15%

C.10%

D.5%

参考答案：C

第1325题 金融市场的配置功能具体表现在( )。 Ⅰ、资源配置； Ⅱ、信息共享； Ⅲ、财富再分配； Ⅳ、风险再分配。

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅳ

参考答案：A

第1326题 金融衍生工具交易一般只需要支付少量的保证金或权利金就可签订远期大额合约或互换不同的金融工具。这体现了金融衍生工具基本特征中的（）。

A.跨期性

B.杠杆性

C.联动性

D.不确定性或高风险性

参考答案：B

第1327题 下列属于证券业协会会员大会职权的是（）。 Ⅰ.制定和修改章程 Ⅱ.选取和罢免会员理事、监事 Ⅲ.审议监事会工作报告 Ⅳ.决定专业委员会的设立、注销和更名

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

参考答案：C

第1328题 国务院银行业监督管理机构应当对银行业金融机构实行（　　）监督管理。

A.并表

B.直接

C.垂直

D.全面

参考答案：A

第1329题 关于远期合同交易与现券交易的区别，下列说法正确的有（ ）。 Ⅰ.远期合同交易买卖双方必须签订远期合同，而现券交易则无此必要 Ⅱ.远期合同交易往往要通过正式的磋商、谈判，双方达成一致意见签订合同之后才算成立，而现货交易则随机性较大，方便灵活，没有严格的交易程序 Ⅲ.远期合同交易买卖双方进行商品交收通常有较长的间隔，而现货交易通常是现买现卖 Ⅳ.远期合同交易不受过多的限制，容易产生一些非法行为，而现货交易通常要求在规定的场所进行，双方交易要受到第三方的监控

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

参考答案：A

第1330题 关于公募基金，下列说法中错误的是（　　）。

A.最小金额要求较低，且投资者众多

B.运作必须严格遵循相关的法律和法规，并受监管机构的严格监管

C.一般投资于衍生金融工具等高风险产品

D.募集的对象通常是不固定的

参考答案：C

第1331题 目前，中国外汇交易中心人民币利率互换的参考利率不包括( )。

A.上海银行间同业拆放利率

B.国债回购利率(7天)

C.1年期定期存款利率

D.深圳银行间同业拆放利率

参考答案：D

第1332题 证券投资基金与股票、债券的区别（　　）。 Ⅰ.反映的经济关系不同 Ⅱ.筹集资金的投向不同 Ⅲ.收益风险水平不同 Ⅳ.盈亏特点不同

A.ⅢⅣ

B.ⅠⅡ

C.ⅠⅡⅢⅣ

D.ⅠⅡⅢ

参考答案：D

第1333题 公司解散破产清算时，股东分配剩余应在支付清算费用（　　）进行。

A.之后

B.之前

C.同时

D.不确定的任何时候

参考答案：A

第1334题 （ ）是指股份公司向外国和我国香港、澳门、台湾地区投资者发行的股票。

A.国家股

B.外资股

C.社会公众股

D.法人股

参考答案：B

第1335题 下列关于债券的票面价值的描述中，正确的是（ ）。

A.在债券的票面价值中，只需要规定债券的票面金额

B.票面金额定得较小，发行成本也就较小

C.票面金额定得较大，有利于小额投资者购买

D.债券票面金额的确定要根据债券的发行对象、市场资金供给情况及债券发行费用等因素综合考虑

参考答案：D

第1336题 货币政策对宏观经济调控的作用，突出地表现在（ ）。 Ⅰ.通过调节货币供应量保持社会总供给与总需求的平衡 Ⅱ.通过控制利率和货币总量控制通货膨胀，保持物价总水平的稳定 Ⅲ.调节国民收入中消费与储蓄的比例 Ⅳ.引导储蓄向投资转化，实现资源合理配置

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

参考答案：D

第1337题 期货交易实行（　　）制度。

A.保证金交易、逐日盯市

B.当场结算、逐日盯市

C.逐日盯市、逐日结算

D.保证金交易、逐日结算

参考答案：A

第1338题 有关证券公司次级债，下列说法正确的是（）。 Ⅰ.证券公司向其他证券公司借入长期次级债务或发行长期次级债券的，作为债权人的证券公司在计算自身净资本时应将借出或融出资金全额扣除 Ⅱ.证券公司不得向其实际控制的子公司借入或发行次级债 Ⅲ.证券公司风险控制指标不符合规定标准或偿还次级债务后将导致风险控制指标不符合规定标准的，不得偿还到期次级债务本息 Ⅳ.证券公司提前偿还长期次级债务后1年之内不得再次借入新的长期次级债务，1年之后新借入的次级债务应先按照提前偿还的长期次级债务剩余到期期限对应的比例计入净资本；在提前偿还的次级债务合同期限届满后，再按规定比例计入净资本

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅳ

参考答案：A

第1339题 按债券形态分类，分为（　　） Ⅰ 实物债券 Ⅱ 记名债券 Ⅲ 凭证式债券 Ⅳ 记账式债券

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、 Ⅲ 、 Ⅳ

C.Ⅱ、 Ⅲ、 Ⅳ

D.Ⅲ、 Ⅳ

参考答案：B

第1340题 下列属于投资者在委托买卖证券时，需支付的费用和税收是（）。 Ⅰ.佣金 Ⅱ.过户费 Ⅲ.印花税 Ⅳ.托管费

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

C.Ⅰ、Ⅲ、

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

参考答案：B