第1221题 按基金的投资标的划分，证券投资基金可分为（　　）。

A.债券基金，股票基金，货币市场基金

B.封闭式基金与开放式基金

C.成长型基金与收入型基金

D.契约型基金与公司型基金

参考答案：A

第1222题 人民币特种股票也可以称为（ ）。 Ⅰ.A股 Ⅱ.B股 Ⅲ.境内上市外资股 Ⅳ.境外上市外资股

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ

参考答案：D

第1223题 中小非金融企业发行集合票据应披露（ ）。 Ⅰ.集合票据债项评级 Ⅱ.各企业主体信用评级 Ⅲ.专业信用增进机构（若有）主体信用评级 Ⅳ.内幕信息

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

参考答案：D

第1224题 在公司证券中，通常将银行及非银行金融机构发行的证券称为( )。

A.股票

B.公司债券

C.商业票据

D.金融证券

参考答案：D

第1225题 经风险调整后的资本收益（RAROC）的计算公式是（）。

A.RAROC=风险调整收益/VAR值

B.RAROC=风险调整收益×VAR值

C.RAROC=风险调整收益率/VAR值

D.RAROC=风险调整收益率×VAR值

参考答案：A

第1226题 普通股票股东要求分配公司资产的权利不是任意的，必须是在（ ）时。

A.出席股东大会的股东所持表决权的2/3以上通过

B.公司解散清算

C.公司连续5年亏损

D.股东大会作出减少公司注册资本的决议

参考答案：B

第1227题 下列关于风险与暴露的说法中，正确的是( )。 ①风险与暴露如影随形，紧密结合；②暴露反映的是风险资产目前所处的一种状态；③风险是一种可能性；④没有风险暴露就没有风险。

A.①②③④

B.②③④

C.①②④

D.①②③

参考答案：A

第1228题 任何金融工具都可能出现因指数价格的不利变动而带来资产损失的可能性，这是()。

A.信用风险

B.市场风险

C.法律风险

D.结算风险

参考答案：B

第1229题 【2018年真题】我国于2010年8月31日起实施的《保险资金运用管理暂行办法》规定，保险公司从事保险资金运用应当符合一定的比例要求，下列关于该比例要求的说法中，正确的是( )。

A.投资于股票和股票型基金的账面余额，合计不高于本公司上季末总资产的20％

B.投资于未上市企业股权的账面余额，不高于本公司上季末总资产的10％

C.投资于不动产的账面余额，不高于本公司上年度末总资产的10％

D.保险公司对其他企业实现控股的股权投资，累计投资成本可以超过其净资产

参考答案：A

第1230题 【2018年真题】证券投资者保护基金的资金可以运用于( )。 Ⅰ、银行存款； Ⅱ、购买国债； Ⅲ、中央银行债券； Ⅳ、中央级金融机构发行的金融债券。

A.Ⅰ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

参考答案：B

第1231题 下列关于派现的说法，正确的是（）。 Ⅰ.派现也称现金股利，股东需支付所得税 Ⅱ.我国对个人投资者获取上市公司现金分红适用的利息税率为10%，目前减半征收 Ⅲ.机构投资者由于本身需要交纳所得税，为避免双重税负，在获取现金分红时不需要缴税 Ⅳ.现金股利的发放会导致公司资产和股东权益减少同等数额，导致公司现金流出

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

参考答案：C

第1232题 关于客户交易结算资金第三方存管制度框架，下列说法中正确的有（ ）。 Ⅰ.证券公司与客户之间的资金清算交收由商业银行独立完成 Ⅱ.证券公司与客户之间的资金清算交收由证券公司独立完成 Ⅲ.指定商业银行根据证券公司的资金划付指令及时办理资金划付，完成客户证券交易的资金交收 Ⅳ.指定商业银行进行客户资金账户余额与客户管理账户余额的核对，将核对结果发送证券公司

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅲ、Ⅳ

参考答案：D

第1233题 ETF的投资目标是（　　）。

A.提供尽可能多的套利机会

B.取得与指数基本一致的收益

C.使ETF规模不断扩大

D.超越指数

参考答案：B

第1234题 下列方法中，可以对资产组合最坏情景中的损失进行分析的是（）。

A.压力测试法

B.德尔塔-正态分布法

C.蒙特卡罗模拟法

D.历史模拟法

参考答案：A

第1235题 以下不是保险相关要素的是（　　）。

A.保险合同

B.投保人

C.保险人

D.保险人亲属

参考答案：D

第1236题 下列关于保险公司次级债券的说法，正确的是（ ）。 Ⅰ.批准向合格投资者募集 Ⅱ.期限在5年以上（含5年） Ⅲ.本金和利息的清偿顺序列于保单责任之后，其他负债之前 Ⅳ.本金和利息的清偿顺序先于保险公司股权资本

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

参考答案：B

第1237题 目前基金注册程序分为简易程序和普通程序。以下适用简易程序的有( )。 ①常规股票基金 ②分级基金 ③ETF ④货币基金

A.①②③

B.①②④

C.①③④

D.①②③④

参考答案：C

第1238题 只能在期权到期日执行的期权是( )。

A.欧式期权

B.美式期权

C.修正的美式期权

D.认沽期权

参考答案：A

第1239题 我国开始利用国际债券市场筹集资金，主要的债券品种有（　　）。Ⅰ．政府债券Ⅱ．金融债券Ⅲ．可转换公司债券Ⅳ．可交换公司债券

A.ⅠⅡ

B.Ⅱ Ⅲ

C.ⅠⅡ Ⅲ

D.ⅠⅡ Ⅲ Ⅳ

参考答案：C

第1240题 【2018年真题】改善和优化投资者结构需要大力培养机构投资者，具体可以采取的措施包括( )。 Ⅰ、构筑多元化的投资基金群体； Ⅱ、积极推进保险资金入市； Ⅲ、发展公募基金； Ⅳ、吸引海外资金入市。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

参考答案：A