第461题 银行面临的信用风险可能存在于（ ）中。 Ⅰ.贷款业务 Ⅱ.承兑业务 Ⅲ.债券投资业务 Ⅳ.票据买卖业务

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ

参考答案：B

第462题 我国基金托管人应当履行的职责有（ ）。 Ⅰ.安全保管基金财产 Ⅱ.保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料 Ⅲ.对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立 Ⅳ.按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

参考答案：A

第463题 平时所说的道?琼斯指数是指（　　）。

A.工业股价平均数

B.运输业股价平均数

C.公用事业股价平均数

D.股价综合平均数

参考答案：A

第464题 《中华人民共和国证券投资基金法》规定，基金托管人由依法设立并取得基金托管资格的（ ）担任。

A.证券公司

B.政策性银行

C.商业银行

D.基金公司

参考答案：C

第465题 风险厌恶者通过金融市场将风险转嫁给他人，体现了金融市场的（　　）。

A.资源配置的功能

B.聚敛资金的功能

C.调节微观经济的功能

D.风险再分配功能

参考答案：D

第466题 中国城镇职工养老保险基金规定个人和企业分别按照职工本人上年工资总额的8%和（　　）缴纳保险费。

A.10%

B.15%

C.20%

D.25%

参考答案：C

第467题 我国《基金法》规定，有（　　） 情形之一的，基金管理人职责终止。 I 依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产 II 被基金份额持有人大会解任 III 被基金托管人解任 IV被依法取消基金管理资格

A.I、II

B.I、Ⅲ

C.III、IV

D.I、II、IV

参考答案：D

第468题 信用衍生工具是指以（ ）为基础变量的金融衍生工具。

A.各种货币

B.股票或股票指数

C.利率或利率的载体

D.基础产品所蕴含的信用风险或违约风险

参考答案：D

第469题 公开招标发行国债方式中，全场有效投标总额（ ）当期国债招标额时，所有有效投标全额募入。

A.大于

B.小于或等于

C.大于或等于

D.等于

参考答案：B

第470题 股息率可调整优先股票的特点不包括（　　）。

A.股息率是可变动的

B.股息率的变化一般与公司经营状况有关

C.股息率随市场上其他证券价格或者银行存款利率的变化作调整

D.有利于扩大股票发行量

参考答案：B

第471题 会计师事务所申请证券资格不得存在的情形是（　　）。

A.在执业活动中受到行政处罚、刑事处罚，自处罚决定生效之日起至提出申请之日止未满2年

B.因以欺骗等不正当手段取得证券资格而被撤销该资格，自撤销之日起至提出申请之日止未满2年

C.内部控制机制不完善，存在内部控制的空白或漏洞

D.申请证券资格过程中，因隐瞒有关隋况或者提供虚假材料被不予受理或者不予批准的，自被出具不予受理凭证或者不予批准决定之日起至提出申请之日止未满3年

参考答案：D

第472题 证券公司公开发行债券募集说明书引用的经审计的最近1期财务会计资料在财务报告截止日后（ ）个月内有效。

A.3

B.6

C.10

D.12

参考答案：B

第473题 中国证券业协会履行的职能是（　　）。

A.自律、服务、传导

B.服务、传导、监督

C.自律、传导、监督

D.自律、服务、监督

参考答案：A

第474题 操作风险是指由于不完善或有问题的内部操作过程、人员、系统或外部事件而导致的直接或间接损失的风险。基本特征包括（ ）。 Ⅰ.具有明显的内生性 Ⅱ.具有较强的人为性 Ⅲ.具有广泛存在性 Ⅳ.具有很强的个体特征或独特性

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

参考答案：C

第475题 为防止风险传递和利益冲突，受同一证券公司控制的子公司之间应当建立合理必要的（ ）制度。

A.信息披露

B.信息报送

C.禁止同业竞争

D.隔离墙

参考答案：D

第476题 在同一证券公司的不同席位之间，当13买人证券（　　）转托管，不同证券公司的席位之间，当日买人证券（　　）转托管。

A.可以，可以

B.可以．不可以

C.不可以，可以

D.不可以，不可以

参考答案：B

第477题 中国证券业协会是证券业自律性组织，是（ ）。

A.企业法人

B.社会团体法人

C.事业单位法人

D.公益法人

参考答案：B

第478题 证券交易所的组织形式大致可以分为（ ）。 Ⅰ.股份制 Ⅱ.公司制 Ⅲ.合伙制 Ⅳ.会员制

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅲ、Ⅳ

参考答案：C

第479题 我国金融业的四大支柱不包括（ ）。

A.信托

B.银行

C.保险

D.债券

参考答案：D

第480题 按投资标的划分，证券投资基金可分为（　　）。Ⅰ．债券基金Ⅱ．股票基金Ⅲ．货币市场基金Ⅳ．单位信托基金

A.Ⅰ Ⅱ Ⅲ

B.Ⅰ Ⅱ Ⅳ

C.ⅠⅢ Ⅳ

D.ⅡⅢ Ⅳ

参考答案：A