第521题 商业银行风险管理的主要策略中，可以降低系统风险的风险管理策略是（ ）。 Ⅰ.风险分散 Ⅱ.风险对冲 Ⅲ.风险转移 Ⅳ.风险补偿

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

参考答案：C

第522题 从运作方式上看，回购交易结合了现货交易和（ ）的特点。

A.期货交易

B.远期交易

C.期权交易

D.债券交易

参考答案：B

第523题 银行间债券市场的结算方式是全国同业拆借中心提供前台债券交易，中央结算公司提供债券托管和后台结算，采用（ ）和全额结算制度。 Ⅰ.逐笔 Ⅱ.实时 Ⅲ.市商制度 Ⅳ.净额结算制度

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

参考答案：A

第524题 我国混合资本债券的特点包括（ ）。 Ⅰ.期限在15年以上，发行之日起10年内可以赎回 Ⅱ.混合资本债券到期前，如果发行人核心资本充足率高于4%，发行人可以延期支付利息 Ⅲ.当发行人清算时，混合资本债券本金和利息的清偿顺序列于一般债务和次级债务之后、先于股权资本 Ⅳ.混合资本债券到期时，如果发行人无力支付清偿顺序在该债券之前的债务或支付该债券将导致无力支付清偿顺序在混合资本债券之前的债务，发行人可以延期支付该债券的本金和利息

A.Ⅰ、Ⅳ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

参考答案：B

第525题 基金管理费费率的大小，通常（　　）。

A.与基金规模成反比，与风险成正比

B.与基金规模成反比，与风险成反比

C.与基金规模成正比，与风险成正比

D.与基金规模成正比，与风险成反比

参考答案：A

第526题 指数基金比较适合于（ ）的资金投资。

A.社会闲资

B.对冲基金

C.激进的投资者

D.社保基金

参考答案：D

第527题 证券由卖方向买方转移和对应的资金由买方向卖方转移的过程属于（ ）。

A.交收

B.清算

C.成交

D.结算

参考答案：A

第528题 优先股票的特征不包括（ ）。

A.股息率固定

B.股息分派优先

C.剩余资产分配优先

D.具有优先认股权

参考答案：D

第529题 按信托目的，可将信托分为（ ）。 Ⅰ.担保信托 Ⅱ.管理信托 Ⅲ.处理信托 Ⅳ.公益信托

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

参考答案：D

第530题 关于我国证券公司的发展历程，下列说法中正确的有（ ）。 Ⅰ.对证券流通与发行的中介需求日增，由此催生了最初的证券中介业务和第一批证券经营机构 Ⅱ.新中国资本市场的萌生始于1986年 Ⅲ.1990年12月19日和1991年7月3日，上海、深圳证券交易所先后正式营业，各证券经营机构的业务开始转入集中交易市场 Ⅳ.随着经济体制、金融体制改革的深化和全国性统一证券市场体系的确立，我国于1998年年底颁布了《中华人民共和国证券法》

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ

参考答案：C

第531题 间接融资具有如下（　　）特征。Ⅰ．间接性Ⅱ．分散性Ⅲ．信誉的差异性较小Ⅳ．具有可逆性 V.主动权主要掌握在金融中介手中

A.ⅠⅡ

B.ⅡⅢ V

C.ⅠⅡ Ⅲ

D.ⅠⅢ Ⅳ V

参考答案：D

第532题 我国证券市场监管机构是（　　）。

A.国务院证券监督管理机构

B.国务院证券监督管理机构的派出机构

C.证券交易所

D.中国证券业协会和证券投资者保护基金公司

参考答案：A

第533题 证券公司申请融资融券业务资格，其客户资产必须安全、完整，客户交易结算实行（　　）。

A.集中管理

B.第三方存管

C.有效控制

D.统一存管

参考答案：B

第534题 中国证券登记结算公司为证券交易提供集中（　　）服务。Ⅰ．登记Ⅱ．存管Ⅲ．结算Ⅳ．经纪

A.ⅠⅡ

B.Ⅱ Ⅲ

C.ⅠⅡ Ⅲ

D.ⅠⅡ Ⅲ Ⅳ

参考答案：C

第535题 我国证券公司短期融资券（ ）。 Ⅰ.不属于金融债券 Ⅱ.在银行间债券市场发行 Ⅲ.以短期融资为目的 Ⅳ.约定在一定期限内还本付息

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ

参考答案：A

第536题 以下关于货银对付交收制度的表述，正确的是（　　）。
I 货银对付制度可防范本金风险
II 通过货银对付，保证证券和资金的所有权同时进行实质性交收
III 货银对付制度是“一手交钱、一手交货”
IV 目前中国结算公司仅在基金、权证等品种中实行了货银对付制度

A.II、III、IV

B.I、III、IV

C.I、II、IV

D.I、II、III

参考答案：D

第537题 政策性银行发行金融债券必须向中国人民银行报送的文件中，不包括（ ）。

A.金融债券发行申请报告

B.金融债券发行办法

C.担保协议

D.承销协议

参考答案：C

第538题 操纵市场的行为包括（　　）。Ⅰ．单独或者通过合谋，操纵证券交易价格或数量Ⅱ．利用信息优势联合买卖，操纵证券交易价格或数量Ⅲ．在自己实际控制的账户之间进行证券交易Ⅳ．与他人串通，以事先约定的价格相互进行证券交易

A.ⅠⅡ

B.Ⅰ ⅡⅢ

C.ⅡⅢⅣ

D.ⅠⅡⅢⅣ

参考答案：D

第539题 证券服务机构从事证券服务业务必须得到（ ）和有关主管部门批准。

A.中国证监会

B.中国证券业协会

C.证券公司

D.证券交易所

参考答案：A

第540题 我国证券市场监管的主要任务是（ ）。

A.营造公开、公平、公正的市场环境和保护投资者利益

B.形成证券市场的法制秩序

C.追求自律规范的市场秩序

D.优先保护投资者利益

参考答案：A