第581题 银行业金融机构包括（　　）。
I 商业银行
II 城市信用合作社
III 邮政储蓄银行
IV 农村信用合作社

A.I、II

B.I、II、III、IV

C.I 、II、IV

D.II、III、IV

参考答案：B

第582题 证券经纪商要根据证券交易所的交易规则，对客户的证件和（ ）在合法性和同一性方面进行审查。

A.委托资金

B.代理人

C.经纪商

D.委托单

参考答案：D

第583题 我国银行业的主体不包括（　　）。

A.中央银行 

B.商业银行

C.政策性银行

D.证券公司

参考答案：D

第584题 按照职能划分，现代资本主义国家银行可以分为（ ）。 Ⅰ.中央银行 Ⅱ.商业银行 Ⅲ.投资银行 Ⅳ.储蓄银行

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

参考答案：A

第585题 下列关于金融自由化作用的说法中，错误的是（ ）。

A.金融自由化使利率、汇率、股价的波动更加频繁、剧烈，使投资者迫切需要可以回避市场风险的工具

B.金融自由化促进了金融竞争

C.迫使银行业的经营方式以存、贷款业务为主

D.由于允许各金融机构业务交叉、相互渗透，多元化的金融机构纷纷出现，直接或迂回地夺走了银行业很大一块阵地

参考答案：C

第586题 债券基金的收益受市场利率的影响正确的是（　　）。

A.市场利率下调时，收益上升

B.市场利率下调时，收益下降

C.市场利率上调时，收益上升

D.市场利率上调时．收益不变

参考答案：A

第587题 以下关于LOF申购、赎回和场内交易的说法，正确的有（　　）。Ⅰ．LOF的净值报价频率要比ETF低．通常1天只提供1次或几次基金净值报价Ⅱ．LOF的申购、赎回既可以在代销网点进行也可以在交易所进行Ⅲ．LOF是普通的开放式基金增加了交易所的交易方式．它可以是指数型基金．也可以是主动管理型基金ⅠV．LOF的申购、赎回是基金份额与现金的对价

A.ⅠⅡ

B.Ⅱ Ⅲ

C.ⅠⅡ Ⅲ

D.ⅠⅡ Ⅲ Ⅳ

参考答案：D

第588题 中国人民银行可以通过（　　）向市场投放资金，增加流动性。

A.发行央行票据

B.投放基础货币

C.提高法定存款准备金率

D.正回购

参考答案：B

第589题 证券公司设立子公司，要求最近1年净资本不得低于（ ）亿元人民币。

A.20

B.10

C.5

D.12

参考答案：D

第590题 风险报告应具备的要求有（　　）。 I 输入的数据必须准确有效 II 应具有实效性 III 对不同的部门提供不同的报告 IV 应具有普遍性

A.I、II、III

B.I、II、IV

C.II、III、IV

D.I、II、III、IV

参考答案：A

第591题 投资者向证券经纪商下达买进或卖出证券的指令被称为（　　）。

A.开户

B.申报

C.成交

D.委托

参考答案：D

第592题 下列关于信用违约互换(CDS)的说法中，错误的是（ ）。

A.2007年全球性金融危机当中，导致大量金融机构陷入危机的最重要一类衍生金融产品是信用违约互换

B.信用违约一方当事人向另一方出售的是信用

C.最基本的信用违约互换涉及两个当事人

D.若参考工具发生规定的信用违约事件，则信用保护出售方必须向购买方支付赔偿

参考答案：B

第593题 对比期货交易与远期交易，两者的类似之处有（ ）。 Ⅰ.现在定约成交 Ⅱ.将来交割 Ⅲ.非标准化 Ⅳ.在场外市场进行

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅱ、Ⅲ

参考答案：C

第594题 每日交易结束后，由（　　）根据交易所成交数据自动进行进账清算，并打印出相关清算数据。

A.交割员

B.清算员

C.开户银行

D.客户

参考答案：B

第595题 证券公司申请融资融券业务资格，其客户资产必须安全、完整，客户交易结算资金实行（ ）。

A.集中管理

B.第三方存管

C.有效控制

D.统一存管

参考答案：B

第596题 债券的有价证券属性主要表现为（　　） I 债券可赎回 II 债券本身有一定的面值 III 持有债券可按期取得利息 IV 债券是虚拟资本

A.I、II

B.II、III

C.III、IV

D.I、IV

参考答案：B

第597题 我国《基金法》规定，基金托管人由依法设立并取得基金托管资格的（　　）担任。

A.证券公司

B.信托投资公司

C.商业银行

D.基金管理公司

参考答案：C

第598题 下列有关股份公司股东大会的说法中，不正确的有（ ）。 Ⅰ.股东大会一般每一年或半年定期召开一次 Ⅱ.股东大会作出决议，必须经出席会议的股东所持表决权1/3以上通过 Ⅲ.股东大会选举董事、监事，可以依照公司章程的规定或者股东大会的决议，实行累积投票制 Ⅳ.股东必须亲自出席股东大会，不可以委托代理人出席股东会议

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

参考答案：B

第599题 （　　）是指专为暂时无法在主板上市的创业型企业、中小企业和高科技产业企业等需要进行融资和发展的企业提供融资途径和成长空间的证券交易市场。

A.主板市场

B.创业板市场

C.中小板市场

D.第四版市场

参考答案：B

第600题 目前，我国外汇交易中心人民币利率互换参考利率包括（ ）。 Ⅰ.1年期定期存款利率 Ⅱ.金融债利率 Ⅲ.Shibor Ⅳ.国债回购利率

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

参考答案：D