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基金从业资格-基金法律法规、职业道德与业务规范题库(843题)
第741题
基金销售人员的禁止性规范不包括( )。
A.不得进行虚假或误导性陈述
B.不得片面夸大过往业绩
C.不得预测所推介基金的未来业绩
D.不限制以个人名义接受投资者的款项
参考答案：D
解析：
基金销售人员应当引导投资者到基金管理公司、基金代销机构的销售网点、网上交易系统或其他经监管部门核准的合法渠道办理开户、认购、申购、赎回等业务手续，不得接受投资者的现金，不得以个人名义接受投资者的款项。
第742题
基金宣传推介材料登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩时，应该做到( )。
A.按照本公司的准则计算基金的业绩表现数据
B.可以引用未经核实、尚未发生或者模拟的数据，但是必须确保统计数据和资料应当真实、准确
C.基金业绩表现数据应当经基金管理人复核或者摘取自基金定期报告
D.基金宣传推介材料登载基金过往业绩的，应当特别声明，基金的过往业绩并不预示其未来表现，基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成基金业绩表现的保证
参考答案：D
解析：
基金宣传推介材料登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩时，按照有关法律法规的规定或者行业公认的准则计算基金的业绩表现数据，A项说法不正确。
引用的统计数据和资料应当真实、准确，并注明出处，不得引用未经核实、尚未发生或者模拟的数据，B项不正确。基金业绩表现数据应当经基金托管人复核或者摘取自基金定期报告，C项不正确。
第743题
基金的客户服务方式不包括( )。
A.电话服务中心
B.邮寄服务
C.公共关系
D.互联网的应用
参考答案：C
解析：
基金的客户服务方式包括电话服务中心、邮寄服务、自动传真、电子信箱与手机短信、“ 一对一” 专人服务、互联网的应用、媒体和宣传手册的应用、讲座、推介会和座谈会。
第744题
( )是为投资额较大的个人投资者和机构投资者提供的最具个性化的服务。
A.电话服务中心
B.邮寄服务
C.自动传真、电子信箱与手机短信
D.“一对一”专人服务
参考答案：D
解析：
专人服务是指对投资额较大的个人投资者与机构投资者提供的个性化服务。基金销售者一般为其安排较为固定的投资顾问，从基金销售开始就“一对一”服务，并贯穿售前、售中以及售后全过程。
第745题
基金客户个性化服务的基础是( )。
A.深度挖掘客户需求
B.利用平时时常走访收集的客户营销资料
C.研究市场行情
D.揭示市场风险
参考答案：A
解析：
基金客户个性化服务包括：做好客户的动态分析；通过加强客户沟通了解客户深度需求；做好客户的参谋。其中，深度挖掘客户需求是基金公司提供个性化服务的基础。
第746题
对于系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份在不可修改的介质上至少保存( )年。
A.3
B.5
C.10
D.15
参考答案：D
解析：
数据的保存——应逐日备份并异地妥善存放，对系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份在不可修改的介质上至少保存15年。
第747题
以下关于投资者教育工作的形式的说法错误的是( )。
A.基金公司通过报纸、电视、网络等新闻媒体，以开设投资者教育专栏、制作专题节目、举办各类咨询活动等方式向社会公众宣讲证券市场基础知识，提示投资风险
B.从投资者教育工作形式的时空角度看，可分为座谈会和讲座两种形式
C.基金代销机构也结合客户和自身业务特点开展了投资者教育工作
D.中国证券投资基金业协会多层次、多角度地开展有声有色的投资者教育工作
参考答案：B
解析：
从投资者教育工作形式的时空角度看，可分为现场与非现场两种形式。现场的投资者教育工作形式主要包括基金业协会及基金公司组织的报告会、专题讨论会、行业主题沙龙活动等形式；非现场形式主要是除现场形式以外的各种宣传教育形式。投资者现场教育工作形式开展灵活，通常以某一教育主题为活动主线，现场的互动交流是该种教育工作形式的特色所在。
第748题
下列关于投资者教育的内容的说法错误的是( )。
A.投资决策教育
B.资产配置教育
C.权益保护教育
D.投资风险教育
参考答案：D
解析：
综合当前投资者教育的理论和实践，投资者教育主要包含三方面的内容：①投资决策教育；②资产配置教育；③权益保护教育。
A.投资者教育
B.投资者服务
C.基金公司宣传
D.基金公司风险提示
参考答案：A
解析：
投资者教育，是指针对个人投资者所进行的有目的、有计划、有组织地传播有关投资知识，传授有关投资经验，培养有关投资技能，倡导理性的投资观念，提示相关的投资风险，告知投资者的权利和保护途径，提高投资者素质的一项系统的社会活动。其目的就是用简单的语言向投资者解释他们在投资过程中所面临的各种问题以及应对措施。
第750题
从投资者教育工作形式的时空角度看，基金公司组织的专题讨论会属于( )的投资者教育工作。
A.现场形式
B.非现场形式
C.电子形式
D.纸质形式
参考答案：A
解析：
从投资者教育工作形式的时空角度看，可分为现场与非现场两种形式。现场的投资者教育工作形式主要包括基金业协会及基金公司组织的报告会、专题讨论会、行业主题沙龙活动等形式；非现场形式主要是除现场形式以外的各种宣传教育形式。投资者现场教育工作形式开展灵活，通常以某一教育主题为活动主线，现场的互动交流是该种教育工作形式的特色所在。
第751题
( )就是要在指导投资者分析投资问题、获得必要信息、进行理性选择的同时，致力于改善投资者决策条件中的某些变量。
A.资产配置教育
B.投资决策教育
C.权益保护教育
D.投资风险教育
参考答案：B
解析：
投资决策就是对投资产品和服务做出选择的行为或过程，它是整个投资者教育体系的基础。投资决策教育就是要在指导投资者分析投资问题、获得必要信息、进行理性选择的同时，致力于改善投资者决策条件中的某些变量。目前，各国投资者教育机构在制定投资者教育策略时，都首先致力于普及证券市场知识和宣传证券市场法规。
第752题
组织指导公司监察稽核工作，履行职责的范围应当涵盖基金及公司运作的所有业务环节。上述职责应当由（ ）负责履行。
A.督察长
B.管理层
C.合规管理部门
D.监事会
参考答案：A
解析：
督察长负责组织指导公司监察稽核工作，履行职责的范围应当涵盖基金及公司运作的所有业务环节。
第753题
下列关于基金管理的经理层人员，说法错误的是( )。
A.经理层人员应当熟悉相关法律、行政法规及中国证监会的监管要求，依法合规、勤勉、审慎地行使职权，促进基金财产的高效运作，为基金份额持有人谋求最大利益
B.经理层人员应当维护公司的统一性和完整性，在其职权范围内对公司经营活动进行独立、自主决策，不受他人干预，不得将其经营管理权让渡给股东或者其他机构和人员
C.经理层人员应当构建公司自身的企业文化，保持公司内部机构和人员责任体系、报告路径的清晰、完整，不得违反规定的报告路径，防止在内部责任体系、报告路径和内部员工之间出现割裂的情况
D.经理层人员应当区别对待公司管理的不同基金财产和客户资产，可以在不同基金财产之间、基金财产与委托资产之间进行利益输送
参考答案：D
解析：
经理层人员应当公平对待所有股东，不得接受任何股东及其实际控制人超越股东会、董事会的指示，不得偏向于任何一方股东。经理层人员应当公平对待公司管理的不同基金财产和客户资产，不得在不同基金财产之间、基金财产与委托资产之间进行利益输送。故D选项错误。
第755题
监事会依法行使的职权不包括( )。
A.检查公司的财务
B.对公司董事、总经理和其他高级管理人员执行公司职务时违反法律、行政法规或者公司章程的行为进行监督
C.当公司董事、总经理和其他高级管理人员的行为损害公司的利益时，要求前述人员予以纠正
D.决定公司合规管理部门的设置及其职能
参考答案：D
解析：
基金管理人设监事会，监事会向股东会负责。监事会依法行使下列职权：①检查公司的财务；②对公司董事、总经理和其他高级管理人员执行公司职务时违反法律、行政法规或者公司章程的行为进行监督；③当公司董事、总经理和其他高级管理人员的行为损害公司的利益时，要求前述人员予以纠正；④提议召开临时股东会；⑤列席董事会会议；⑥公司章程规定的其他职权。
第756题
公司型基金的最高权力机构是( )。
A.会员大会
B.股东大会
C.投资决策机构
D.监察稽核机构
参考答案：B
解析：
公司型基金在法律上是具有独立法人地位的股份投资公司。公司型基金的最高权力机构是股东大会。
第757题
基金管理人的合规文化一般要求（ ）。
A.客观、准确、完整
B.认真、诚信、完整、规范
C.独立、准确、客观
D.规范、诚信、创新、和谐
参考答案：D
解析：
基金管理公司应当结合基金行业特点建立长效激励约束机制，营造规范、诚信、创新、和谐的合规文化。
第758题
基金托管人在董事会和管理层会设立专门的风险控制委员会，安排（ ）分管合规管理部的工作。
A.督察长
B.总经理
C.基金经理
D.独立董事
参考答案：A
解析：
基金托管人在董事会和管理层会设立专门的风险控制委员会，安排督察长分管合规管理部的工作。
第760题
( )是指基金管理公司内部部门和岗位的设置应当权责分明、相互制衡。
A.健全性原则
B.有效性原则
C.独立性原则
D.相互制约原则
参考答案：D
解析：
相互制约原则指基金管理人内部部门和岗位的设置应当权责分明、相互制衡。