第701题

下列关于基金销售行为的说法错误的是(　)。

A.基金销售机构不得采取抽奖的方式销售基金

B.基金销售机构可以采取送基金份额的方式销售基金

C.基金销售机构按照基金合同和招募说明书的约定向投资人收取销售费用

D.基金销售机构不以排挤竞争对手为目的，而压低基金的收费水平

参考答案：B

解析：

基金销售机构在基金销售活动中，不得有下列行为：①在签订销售协议或销售基金的活动中进行商业贿赂；②以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平；③未经公告擅自变更向基金投资人的收费项目或收费标准，或通过先收后返、财务处理等方式变相降低收费标准；④采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金；⑤其他违反法律、行政法规的规定，扰乱行业竞争秩序的行为。(下-P148)

第702题

基金管理人应当在     和     中披露从基金财产中计提的管理费、托管费、基金销售服务费的金额。（）

A.基金月度报告；基金半年报告

B.基金季度报告；基金年度报告

C.基金半年报告；基金年度报告

D.基金季度报告；基金半年度报告

参考答案：C

解析：

基金管理人应当在基金半年度报告和基金年度报告中披露从基金财产中计提的管理费、托管费、基金销售服务费的金额。

第703题

按基金投资人的(　)来划分，可分为保守型、稳健型和积极型。

A.期望收益率

B.投资收益预期

C.资产规模大小

D.风险承受能力

参考答案：D

解析：

基金投资人评价应以基金投资人的风险承受能力类型来具体反映，应当至少包括以下三种类型：保守型、稳健型、积极型。

第704题

当基金销售机构或基金销售人员的利益与基金投资人的利益发生冲突时，应当(　)保障基金投资人的合法利益。

A.优先

B.其次

C.最后

D.不必

参考答案：A

解析：

基金销售人员基本行为规范要求基金销售人员应当自觉避免其个人及其所在机构的利益与投资者的利益冲突，当无法避免时，应当确保投资者的利益优先。

第705题

下列不属于基金销售机构在实施基金销售适用性的过程中应当遵循的原则是(　)。

A.投资人利益优先原则

B.客观性原则

C.全面性原则

D.持续性原则

参考答案：D

解析：

基金销售适用性的指导原则和管理制度基金销售机构在实施基金销售适用性的过程中应当遵循以下原则：①投资人利益优先原则。当基金销售机构或基金销售人员的利益与基金投资人的利益发生冲突时，应当优先保障基金投资人的合法利益。②全面性原则。基金销售机构应当将基金销售适用性作为内部控制的组成部分，将基金销售适用性贯穿于基金销售的各个业务环节，对基金管理人(或产品发起人，下同)、基金产品(或基金相关产品，下同)和基金投资人都要了解并做出评价。③客观性原则。基金销售机构应当建立科学合理的方法，设置必要的标准和流程，保证基金销售适用性的实施。对基金管理人、基金产品和基金投资人的调查和评价，应当尽力做到客观准确，并作为基金销售人员向基金投资人推介合适基金产品的重要依据。④及时性原则。基金产品的风险评价和基金投资人的风险承受能力评价应当根据实际情况及时更新。

第706题

下列不属于基金产品风险评价依据的是( )。

A.基金招募说明书所明示的投资方向、投资范围和投资比例

B.基金的历史规模和持仓比例

C.基金的过往业绩及基金净值的历史波动程度

D.基金3个月内来有无违规行为发生

参考答案：D

解析：

基金产品风险评价应当至少依据以下四个因素：①基金招募说明书所明示的投资方向、投资范围和投资比例；②基金的历史规模和持仓比例；③基金的过往业绩及基金净值的历史波动程度；④基金成立以来有无违规行为发生。

第707题

证券投资基金销售业务信息管理平台不包括（  ）。

A.前台业务系统

B.后台业务系统

C.后台管理系统

D.应用系统的支持系统

参考答案：B

解析：

证券投资基金销售业务信息管理平台是指基金销售机构使用的与基金销售业务相关的信息系统，主要包括前台业务系统、后台管理系统以及应用系统的支持系统。

第708题

客户账户信息不包括(　)。

A.账号

B.业务凭证

C.账户开立时间

D.开户行

参考答案：B

解析：

客户账户信息包括账号、账户开立时间、开户行、账户余额、账户交易情况等。B项业务凭证属于客户交易记录信息。

第709题

基金经营机构应妥善保存客户交易终端信息和开户资料电子化信息，保存期限不得少于(　)年。

A.5

B.10

C.15

D.20

参考答案：D

解析：

根据基金经营机构客户信息保存期限有关规定：基金经营机构应妥善保存客户交易终端信息和开户资料电子化信息，保存期限不得少于20年。

第710题

基金经营机构应妥善保存交易时段客户交易区的监控录像资料，保存期限不得少于(　)个月。

A.4

B.5

C.6

D.7

参考答案：C

解析：

基金经营机构应妥善保存交易时段客户交易区的监控录像资料，保存期限不得少于6个月。

第711题 基金销售人员获得投资者提供的开户资料和基金交易等相关资料后，应()。

A.及时交所在机构建档保管

B.不泄露投资者买卖、持有基金份额的信息

C.依法为投资者保守秘密

D.以上都是

参考答案：D

解析：基金销售人员获得投资者提供的开户资料和基金交易等相关资料后，应及时交所在机构建档保管，并依法为投资者保守秘密，不得泄露投资者买卖、持有基金份额的信息及其他相关信息。

第712题 基金销售人员应当引导投资者到经监管部门核准的合法渠道办理销售业务手续，不得()。

A.接受投资者现金

B.以个人名义接受投资者款项

C.收取额外费

D.以上都是

参考答案：D

解析：基金销售人员应当引导投资者到基金管理公司、基金代销机构的销售网点、网上交易系统或其他经监管部门核准的合法渠道办理开户、认购、申购、赎回等业务手续，不得接受投资者的现金，不得以个人名义接受投资者的款项。基金销售人员在向投资者办理基金销售业务时，应当按照基金合同、招募说明书和发行公告等销售法律文件的规定代扣或收取相关费用，不得收取其他额外费用，也不得对不同投资者违规收取不同费率的费用。

第713题 基金的宣传推介材料推介货币市场基金的，应当(）

A.充分说明货币市场基金与银行存款的一致性

B.充分说明基金经理的过往业绩

C.充分说明货币市场基金的收益率

D.提示基金投资人

参考答案：D

解析：基金宣传推介材料中推介货币市场基金的，应当提示基金投资人，购买货币市场基金并不等于将资金作为存款存放在银行或者存款类金融机构，基金管理人不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。

第714题

关于避险策略基金的宣传推介正确的是(）。

A.避险策略基金能保证最低收益

B.避险策略基金与金融机构同业存款相似

C.避险策略基金不可能存在本金损失的风险

D.避险策略基金仍存在本金损失的风险

参考答案：D

解析：

基金宣传推介材料中推介避险策略基金应充分揭示基金的风险，同时说明引入保障机制并不必然确保投资者投资本金的安全，持有人在极端情况下仍存在本金损失，清晰易懂地说明保障机制的具体安排，并举例说明可能存在本金损失的极端情形。

第715题 基金的宣传推介资料中，符合法律法规相关要求的是(）

A.登载完整的风险提示函

B.使用“净值归一”等表述

C.使用“坐享财富增长”的表述

D.预测基金的证券投资业绩

参考答案：A

解析：使用“净值归一”等误导基金投资人的表述，使用“坐享财富增长”“安心享受成长”“尽享牛市”等易使基金投资人忽视风险的表述，预测基金的证券投资业绩均属于基金宣传推介材料的禁止性规定。

第716题 下列关于基金销售人员基本行为规范的表述，不正确的是（）

A.基金销售人员在向投资者进行基金宣传推介和销售服务时应公平对待投资者

B.基金销售人员可以根据过往业绩预测所推介基金的未来业绩

C.基金销售人员应当自觉避免其个人及其所在机构的利益与投资者的利益冲突

D.基金销售人员应根据投资者的目标和风险承受能力推荐基金品种，并客观介绍基金的风险收益特征

参考答案：B

解析：B项，基金销售人员在陈述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的过往业绩时，应当客观、全面、准确，并提供业绩信息的原始出处，不得片面夸大过往业绩，也不得预测所推介基金的未来业绩。

第717题 基金销售机构人员是指基金管理公司、基金管理公司委托的基金销售机构中从事()等相关活动的人员。

A.宣传推介基金

B.发售基金份额

C.办理基金份额申购和赎回

D.以上都是

参考答案：D

解析：基金销售机构人员是指基金管理公司、基金管理公司委托的基金销售机构中从事宣传推介基金、发售基金份额、办理基金份额申购和赎回等相关活动的人员。

第718题

基金销售机构中需要取得基金从业资格的人员是()。

A.专业基金销售机构的人员

B.从事基金理财业务咨询的人员

C.证券投资咨询机构总部从事基金宣传推介的人员

D.以上人员都需要

参考答案：D

解析：

负责基金销售业务的管理人员应取得基金从业资格。证券公司总部及营业网点，商业银行总行、各级分行及营业网点，专业基金销售机构和证券投资咨询机构总部及营业网点从事基金宣传推介、基金理财业务咨询等活动的人员应取得基金销售业务资格。

第719题 基金销售机构人员应当根据有关规定取得（）认可的基金从业人员资格。

A.中国证监会

B.地方证监局

C.中国证券投资基金业协会

D.以上都是

参考答案：C

解析：基金销售机构人员根据有关规定取得中国证券投资基金业协会认可的基金从业人员资格。

第720题 基金销售人员应当具备从事基金销售活动所必需的（）

A.法律法规知识

B.专业知识

C.专业技能

D.以上都是

参考答案：D

解析：基金销售机构人员应当自觉遵守法律法规和所在机构的业务制度，忠于职守，规范服务，自觉维护所在行业及机构的声誉，保护投资者的合法利益，并具备从事基金销售活动所必需的法律法规、金融、财务等专业知识和技能，根据有关规定取得中国证券投资基金业协会认可的基金从业人员资格。