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基金从业资格-基金法律法规、职业道德与业务规范题库(843题)
第441题
( )不属于发售公开募集基金应符合的条件。
A.基金募集已申请注册
B.由基金托管人或者其委托的基金销售机构办理基金份额的发售
C.在基金份额发售的3日前公布招募说明书等有关文件
D.对基金募集所进行的宣传推介活动符合规定
参考答案：B
解析：
B项，依据《证券投资基金法》的规定，基金份额的发售，由基金管理人或者其委托的基金销售机构办理。
第442题
下列关于封闭式基金和开放式基金的说法中，错误的是（ ）。
A.开放式基金的认购程序包括认购和确认
B.开放式基金的认购收费模式为前端收费和后端收费
C.封闭式基金的认购价格按1.00元募集，外加券商自行按认购费率收取的认购费
D.封闭式基金的发售方式为场内认购和场外认购
参考答案：D
解析：
场内认购和场外认购是LOF份额的认购方式。而封闭式基金的发售方式为网上发售和网下发售。
第443题
根据《证券投资基金法》的要求，中国证监会应当自受理基金募集申请之日起（ ）内做出注册或者不予注册的决定。
A.7日
B.15日
C.3个月
D.6个月
参考答案：D
解析：
根据《证券投资基金法》的要求，中国证监会应当自受理基金募集申请之日起6个月内做出注册或者不予注册的决定。
第444题
证券交易所在开市后根据ETF申赎、赎回清单和组合证券由各只证券的实时成交数据计算并每（ ）提供一次基金份额参考净值。
A.15秒
B.30秒
C.1分钟
D.1天
参考答案：A
解析：
证券交易所在开市后根据ETF申赎、赎回清单和组合证券由各只证券的实时成交数据计算并每15秒提供一次基金份额参考净值。
第445题
封闭式基金的申报价格的最小变动单位为（ ）元人民币。
A.0.001
B.0.02
C.0.000 1
D.0.002
参考答案：A
解析：
封闭式基金的报价单位为每份基金价格。基金的申报价格最小变动单位为0.001元人民币。基金单笔最大数量应低于100万份。
第446题
以下关于开放式基金的描述中，正确的是（ ）。
A.开放式基金的非交易过户只适用于合格的个人投资者，机构投资者不能进行非交易过户
B.由于需要收取一定转换费用，开放式基金份额转换的综合费用较高
C.开放式基金的非交易过户，是从投资者的一个基金账户转移到其名下的另一个基金账户
D.基金持有人可以办理其基金份额在不同销售机构的转托管手续
参考答案：D
解析：
开放式基金的非交易过户是指不采用申购、赎回等交易方式，将一定数量的基金份额按照一定规则从某一投资者基金账户转移到另一投资者基金账户的行为。接受划转的主体必须是合格的个人投资者或机构投资者。故A、C项错误。基金份额的转换常常会收取一定的转换费用，尽管如此，由于基金份额的转换不需要先赎回已持有的基金再购买另一基金，因此综合费用仍较低。故B项错误。
第447题
下列关于开放式基金申购和赎回原则的说法，错误的是( )。
A.股票基金、债券基金的申购和赎回按未知价交易原则
B.股票基金、债券基金的申购和赎回按份额申购、金额赎回原则
C.货币市场基金的申购和赎回按确定价原则
D.货币市场基金的申购和赎回按金额申购、份额赎回原则
参考答案：B
解析：
开放式基金的申购和赎回原则有：①股票基金、债券基金的申购和赎回按未知价交易原则和金额申购、份额赎回原则；②货币市场基金的申购和赎回按确定价原则和金额申购、份额赎回原则。
第448题
下列不属于货币市场基金的申购和赎回原则的是( )。
A.确定价原则
B.未知价交易原则
C.金额申购原则
D.份额赎回原则
参考答案：B
解析：
货币市场基金的申购和赎回原则包括确定价原则，金额申购、份额赎回原则。
第449题
某投资者通过场外(某银行)投资1万元申购某上市开放式基金，假设基金管理人规定的申购费率为1.5%，申购当日基金份额净值为1.025元，则其申购手续费为( )
A.150
B.147.78
C.140.55
D.145.78
参考答案：B
解析：
,申购费用=申购金额-净申购金额，所以申购手续费
第450题
某投资者通过场外申购10万元申购某开放式基金，假设基金管理人规定的申购费率为1.5%，申购当日基金份额净值为1.15元，则其申购份额为( )。
A.85 671.15
B.85 671.25
C.85 671.35
D.85 671.45
参考答案：D
解析：
按照中国证监会《关于统一规范证券投资基金认(申)购费用及认(申)购份额计算方法有关问题的通知》的规定，申购费用与申购份额的计算公式如下：净申购金额=申购金额/(1+申购费率)=100000÷(1+1.5%)=98 522.17(元)；申购份额=净申购金额/申购当日基金份额净值=98522.17÷1.15=85 671.45(份)。一般规定基金份额份数以四舍五入的方法保留小数点后两位以上，由此产生误差的损失由基金资产承担，产生的收益归基金资产所有，但不同的基金招募说明中约定不一样，有些采用“基金份额小数点两位以后部分舍去”的方式。
第451题
某投资者赎回上市开放式基金2万份基金单位，持有时间为1年，对应的赎回费率为0.5%。假设赎回当日基金单位净值为1.016元，则其可得净赎回金额为（ ）元。
A.20 218.4
B.20 217.4
C.21 218.5
D.21 119.5
参考答案：A
解析：
赎回总额=赎回数量×赎回日基金份额净值=20 000×1.016=20 320（元）；
赎回费用=赎回总额×赎回费率=20 320×0.005=101.6（元）；
净赎回金额=20 320-101.6=20 218.4（元）。
第452题
下列关于LOF份额申购和赎回的说法错误的是( )。
A.LOF采用金额申购，份额赎回原则
B.T日买入的LOF基金份额，T+2日可以在深圳证券交易所卖出或者赎回
C.LOF场内申购申报单位为1元人民币
D.LOF赎回申报单位为1份基金份额
参考答案：B
解析：
T日买入的LOF基金份额，T+1日可以在深圳证券交易所卖出或者赎回。
第453题
基金销售费用不包括( )。
A.基金托管费
B.申购(认购)费
C.赎回费
D.销售服务费
参考答案：A
解析：
基金销售机构办理基金销售业务，可以按照基金合同和招募说明书的约定向投资人收取认购费、申购费、赎回费、转换费和销售服务费等费用。基金销售机构收取基金销售费用的，应当符合中国证监会关于基金销售费用的有关规定。
第455题
以下关于LOF与ETF区别的说法错误的是( )。
A.申购、赎回的标的不同。LOF是基金份额与现金的交易，ETF是基金份额与“一篮子”股票的交易
B.申购、赎回的场所不同。ETF通过交易所；LOF可以在代销网点
C.基金投资策略不同。ETF通常采用被动式管理方法，属于指数基金；LOF采用主动方式
D.申购、赎回的限制不同。ETF最低要求50万份；LOF在申购、赎回上最低要求为1 000元
参考答案：D
解析：
LOF与ETF都具备开放式基金可以申购、赎回和场内交易的特点，但两者存在本质区别，主要表现在：①申购和赎回的标的不同。ETF与投资者交换的是基金份额与一篮子股票；而LOF的申购和赎回是基金份额与现金的对价。②申购和赎回的场所不同。ETF的申购和赎回通过交易所进行；LOF的申购和赎回既可以在代销网点进行，也可以在交易所进行。③对申购和赎回限制不同。只有资金在一定规模以上的投资者(基金份额通常要求在50万份以上)才能参与ETF的申购和赎回交易，而LOF在申购和赎回上没有特别要求。④在二级市场的净值报价上，ETF每15秒提供一个基金参考净值报价；而LOF的净值报价频率要比ETF低，通常每1天只提供1次或几次基金净值报价。⑤基金投资策略不同。ETF通常采用完全被动式管理方法，以拟合某一个指数为目标；而LOF则是普通的开放式基金增加了交易所的交易方式，它可以是指数型基金，也可以是主动管理型基金。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
参考答案：D
解析：
折价率=(二级市场价格/基金份额净值－1)×100%=(二级市场价格－基金份额净值)/基金份额净值×100%。
第457题
一般地，货币市场基金从基金财产中计提比例不高于( )的销售服务费，用于基金的持续销售和给基金份额持有人提供服务。
A.0.25%
B.0.5%
C.1%
D.1.5%
参考答案：A
解析：
货币市场基金手续费较低，通常申购和赎回费率为0。一般地，货币市场基金从基金财产中计提比例不高于0.25%的销售服务费，用于基金的持续销售和给基金份额持有人提供服务。
第458题
对于持有期低于（ ）的投资人，基金管理人不得免收其后端申购（认购）费用。
A.3个月
B.1年
C.3年
D.5年
参考答案：C
解析：
对于持有期低于3年的投资人，基金管理人不得免收其后端申购（认购）费用。
第459题
投资者在申购或赎回ETF时，申购或赎回参与券商可按照( )的标准收取佣金，其中包含证券交易所、登记结算机构等收取的相关费用。
A.0.01%
B.0.1%
C.0.5%
D.2%
参考答案：C
解析：
投资者在申购或赎回ETF时，申购或赎回参与券商可按照0.5%的标准收取佣金，其中包含证券交易所、登记结算机构等收取的相关费用。
第460题
下列属于基金巨额赎回的是( )。
A.单个开放日基金净赎回申请为基金总份额的10%
B.单个开放日基金净申购申请为基金总份额的6%
C.单个开放日基金净赎回申请为基金总份额的3%
D.单个开放日基金净申购申请为基金总份额的2%
参考答案：A
解析：
开放式基金巨额赎回的认定及处理单当中，单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的10%时，为巨额赎回。