第381题

以下关于基金从业人员审慎开展执业活动基本要求的说法中，错误的是（  ）。

A.基金从业人员应该牢固树立风险控制意识，强化投资风险管理，提高风险管理水平

B.基金从业人员应该合理分析、判断影响投资分析、建议或行动的重要因素

C.基金从业人员应当区分投资分析和建议演示中的事实和假设

D.基金从业人员应当记载和保留所有记录，以支持投资分析、建议、行动等相关事项

参考答案：D

解析：

基金从业人员应当记载和保留适当的记录，以支持投资分析、建议、行动等相关事项。故D项错误。

第382题

（  ）是基金职业道德的核心规范。

A.忠诚尽责

B.廉洁公正

C.诚实守信

D.忠诚敬业

参考答案：C

解析：

诚实守信是基金职业道德的核心规范。基金行业的本质是资产管理行业，投资人的信心和信任是支撑基金市场存续和基金行业发展的基础。而诚实守信又是赢得投资人信心和信任的基本要素，可谓基金市场和基金行业“无信不立”。

第383题

以下关于基金从业人员审慎开展执业活动基本要求的说法错误的是(　)。

A.基金从业人员应该牢固树立风险控制意识，强化投资风险管理，提高风险管理水平

B.基金从业人员应该合理分析、判断影响投资分析、建议或行动的重要因素

C.基金从业人员应当区分投资分析和建议演示中的事实和假设

D.基金从业人员应当记载和保留所有记录，以支持投资分析、建议、行动等相关事项

参考答案：D

解析：

基金从业人员应当记载和保留适当的记录，以支持投资分析、建议、行动等相关事项。故D项错误。

第384题

专业审慎对于基金从业人员的基本要求体现在三个方面，其中不包括（  ）。

A.持证上岗

B.公平对待客户

C.持续学习

D.审慎开展执业活动

参考答案：B

解析：

专业审慎对于基金从业人员的基本要求体现在三个方面：持证上岗、持续学习、审慎开展执业活动。

第385题

职业关系具有（）的特点

1，社会性

2，专业性

3，高效性

4，复合性

A.1，2，3

B.1，3，4

C.1，2，4

D.2，3，4

参考答案：C

解析：

职业关系具有社会性，专业性，复合性。

第386题

我国基金职业道德的内容不包括(　)。

A.守法合规

B.诚实守信

C.专业审慎

D.利益至上

参考答案：D

解析：

我国基金职业道德主要包括以下内容：守法合规、诚实守信、专业审慎、客户至上、忠诚尽责和保守秘密。

第387题

基金从业人员在陈述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的过往业绩时，应当(　)，并提供业绩信息的原始出处，不得片面夸大过往业绩，也不得预测所推介基金的未来业绩。

A.公平、公开、公正

B.客观、全面、准确

C.及时、认真、高效

D.认真、准确、客观

参考答案：B

解析：

基金从业人员在陈述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的过往业绩时，应当客观、全面、准确，并提供业绩信息的原始出处，不得片面夸大过往业绩，也不得预测所推介基金的未来业绩。

第388题

基金从业人员应当公平、合法、有序地进行竞争，其中，     是正当竞争的前提；     是正当竞争的基础；     是正当竞争的表现。（）

A.合法竞争；有序竞争；公平竞争

B.公平竞争；合法竞争；有序竞争

C.合法竞争；合理竞争；公平竞争

D.公平竞争；有效竞争；有序竞争

参考答案：B

解析：

竞争是市场经济的核心机制。基金从业人员应当公平、合法、有序地进行竞争。其中，公平竞争是正当竞争的前提；合法竞争是正当竞争的基础；有序竞争是正当竞争的表现。

第389题

基金从业人员在执业过程中接触到的秘密，不包括(　)。

A.商业秘密

B.招募说明书

C.客户资料

D.内幕信息

参考答案：B

解析：

基金从业人员在执业过程中接触到的秘密主要包括三类：①商业秘密；②客户资料；③内幕信息。

第390题

诚实守信的基本要求不包括(　)。

A.不得欺诈客户

B.不得从事与投资人利益相冲突的业务

C.不得进行内幕交易和操纵市场

D.不得进行不正当竞争

参考答案：B

解析：

诚实守信要求基金从业人员不得欺诈客户，在证券投资活动中不得有内幕交易和操纵市场行为，对于同行不得进行不正当竞争。B项属于客户利益优先的要求。

第391题

内幕信息的构成要素不包括（  ）。

A.来源可靠的信息

B.“重要”的信息

C.及时的信息

D.“非公开”的信息

参考答案：C

解析：

内幕信息的构成要素有三：一是来源可靠的信息；二是“重要”的信息，即该信息对于证券价格的影响明确；三是“非公开”的信息。

第392题

（  ）是判断是否构成“操纵市场”的关键因素。

A.内幕交易

B.实施了歪曲证券价格或者人为虚增交易量等不当影响证券价格的行为

C.有误导市场参与者的意图

D.不正当交易

参考答案：C

解析：

操纵市场，是通过歪曲证券价格或人为虚增交易量等方式而意图误导市场参与者的行为。操纵市场的构成要素有二：一是有误导市场参与者的意图；二是实施了歪曲证券价格或者人为虚增交易量等不当影响证券价格的行为。其中，前者是判定是否构成“操纵市场”的关键因素。

第393题

（）是对基金从业人员职业道德最为基础的要求。

A.守法合规

B.诚实守信

C.专业审慎

D.客户至上

参考答案：A

解析：

合法合规是对基金从业人员职业道德的最为基础的要求。

第394题

某基金经理散布关于上市公司的不实利好消息，从而推高公司的股价，以使自己运作的投资基金获利，以下表述错误的是（）。

A.该基金经理的行为目的是为了所管理的基金获益，不违反职业道德要求

B.该行为属于基于信息的操纵市场行为

C.该行为有误导市场参与者的意图

D.该基金经理实施了不当影响证券价格的行为

参考答案：A

解析：

该基金经理的行为违反了诚实守信的职业道德要求。

第395题

(　)是每一位客户服务人员在客户服务中应遵循的原则。

A.客户至上

B.有效沟通

C.安全第一

D.专业规范

参考答案：A

解析：

客户至上是每一位客户服务人员在客户服务中应遵循的原则。

第396题

下列不属于欺诈客户的是（  ）。

Ⅰ.基金从业人员在宣传、推介和销售基金产品时，应当客观、全面、准确地向投资者推介基金产品、揭示投资风险

Ⅱ.基金从业人员对基金产品的陈述、介绍和宣传，应当与基金合同、招募说明书等相符合，不得进行虚假或误导性陈述，或者出现重大遗漏

Ⅲ.基金从业人员分发或公布的基金宣传推介材料应为基金管理机构或基金代销机构统一制作的材料

Ⅳ.基金从业人员向投资者做出投资不受损失或保证最低收益的承诺

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

参考答案：A

解析：

在宣传销售基金产品时，基金从业人员应当以诚实的态度和合法的方式执业，如实告知投资者可能影响其利益的重要情况，正确向其揭示投资风险，不得做出不当承诺或者保证。

第397题

基金销售机构人员在销售基金时，不正确的行为是(　)。

A.进行基金投资人风险承受能力调查

B.向投资人承诺收益

C.介绍投资人想要了解的基金产品情况

D.根据投资者的风险偏好，推荐适合的基金产品

参考答案：B

解析：

基金销售机构人员在销售基金时，不可向投资人承诺收益。

第398题

基金职业道德教育的途径不包括(　)。

A.岗前职业道德教育

B.岗位职业道德教育

C.后续职业道德教育

D.基金业协会的自律

参考答案：C

解析：

基金职业道德教育的途径包括岗前职业道德教育、岗位职业道德教育、基金业协会的自律、树立基金职业道德典型、社会各界持续监督。

第399题

（  ）是提高基金从业人员职业道德素养的基本手段。

A.基金职业道德教育

B.对基金从业人员的在岗培训

C.组织基金从业人员继续教育

D.基金业协会的自律管理

参考答案：A

解析：

基金职业道德教育，是指根据基金行业工作的特点，有目的、有组织、有计划地对基金从业人员施行的职业道德影响，促进其形成基金职业道德品质，正确履行基金职业道德义务的教育活动，是提高基金从业人员职业道德素养的基本手段。

第400题

基金职业道德教育的途径不包括(　)。

A.岗位职业道德实践

B.基金业协会的自律

C.树立基金职业道德典型

D.社会各界持续监督

参考答案：A

解析：

基金职业道德教育的途径多种多样，主要包括下面五种：①岗前职业道德教育；②岗位职业道德教育；③基金业协会的自律；④树立基金职业道德典型；⑤社会各界持续监督。