第361题 道德与法律是社会行为规范最主要的两种形式，下列关于两者的说法错误的是（）。

A.道德的评价标准不限于价值判断或者不直接反映价值判断

B.都属于上层建筑范畴

C.二者在根本目的上具有一致性

D.法律对传播道德具有促进作用

参考答案：A

解析：

道德和法律都是行为规范，是重要的社会调控手段。二者都属于上层建筑范畴，都为一定的社会经济基础服务。因此，二者在根本目的上具有一致性。法律对传播道德具有促进作用。

第362题 良好的职业道德风尚包括（）？

A.对客户服务

B.对单位负责

C.对行业争光

D.以上全部

参考答案：D

解析：良好的职业道德风尚包括为客户服务，对单位负责，为企业争光

第363题 关于职业道德与职业素质说法正确的是（）？

A.加强职业道德建设将妨碍从业人员提高业务能力

B.职业素质只包括专业技能

C.职业道德可以教化从业人员坚持原则

D.职业道德只具有教化功能，不具有评价功能

参考答案：C

解析：加强职业道德建设，不仅有利于从业人员提高业务能力，而且有有利于业务人员在追求业绩的同时坚守道德底线，提升职业素质。

第364题 法律主要依靠国家强制力保证实施，而道德主要依靠社会舆论，传统习俗和内心信念的力量来实现，其约束力说明法律与道德（）？

A.调整范围相同

B.调整手段不同

C.目的不同

D.功能相互排斥

参考答案：B

解析：表现形式不同，内容结构不同，调整范围不同，调整手段不同。

第365题

在原始社会末期，出现了农业、手工业、畜牧业等职业分工，(　)开始萌芽。

A.法律

B.社会道德

C.职业道德

D.职业文化

参考答案：C

解析：

在原始社会末期，由于生产和交换的发展，出现了农业、手工业、畜牧业等职业分工，职业道德开始萌芽。

第366题

职业道德的作用有（）一，调整职业关系，二，提升职业素质，三促进行业发展，四，消除职业矛盾。

A.1234

B.123

C.134

D.124

参考答案：B

解析：

职业道德的作用有调整职业关系，提升职业素质，促进行业发展。

第367题 道德的特征不包括（）？

A.道德具有差异性

B.道德具有继承性

C.道德具有约束性

D.道德具有抽象性

参考答案：D

解析：道德的特征包括道德有差异性，继承性，约束性和具体性。

第368题

法律以权利义务为内容，要求权利义务对等；而道德一般只以义务为内容，并不要求有对等的权利。这属于法律与道德的（  ）。

A.调整范围不同

B.调整手段不同

C.内容结构不同

D.表现形式不同

参考答案：C

解析：

道德与法律的内容结构不同表现为：法律以权利义务为内容，要求权利义务对等；而道德一般只以义务为内容，并不要求有对等的权利。

第369题

道德与法律是社会行为规范最重要的两种形式，关于道德与法律的联系，下列说法中正确的是（）？

A.如果某些行为违反了道德，该行为一定是违反法律的

B.绝大数的道德规范都是以法律作为价值基础的

C.法律的实施对道德观念的培养起到强化促进作用

D.法律在道德范围和约束力两方面均对法律有补充作用

参考答案：C

解析：

一般认为，道德的调整范围要比法律调整的范围更为广阔，如果某些行为违反了道德，该行为不一定是违反法律的；

法律以权利义务为内容，要求权利义务对等，而道德一般只以义务为内容，不要求有对等的权利；

道德在调整范围上对法律具有补充作用。

第370题 道德与法律的区别不包括（）？

A.表现形式不同

B.内容结构不同

C.依据标准不同

D.调整手段不同

参考答案：C

解析：道德与法律的区别表现为表示形式不同，内容结构不同，调整范围不同，调整手段不同。

第371题

以下关于道德与法律的联系的说法错误的是(　)。

A.目的一致，即道德和法律都是行为规范，都是重要的社会调控手段，因此，二者在根本目的上具有一致性

B.内容相同，即有些行为既是违反法律的又是违反道德的，而有些行为不违反法律但违反道德，还有些行为违反法律但并不违反道德

C.功能互补，即道德在调整范围上对法律具有补充作用，而法律在约束力上对道德具有补充作用

D.相互促进，即法律对传播道德具有促进作用

参考答案：B

解析：

道德与法律的联系有：①目的一致。道德和法律都是行为规范，都是重要的社会调控手段。因此，二者在根本目的上具有一致性。②内容交叉。道德一般可分为两类，一类是维护社会秩序所要求的最低限度的道德；一类是有助于提高人的精神素质、增进人与人之间和谐关系的较高要求的道德。③功能互补。道德在调整范围上对法律具有补充作用。有些行为不宜由法律调整或者本应由法律调整但因立法滞后而尚“无法可依”的，道德调整就起了补充作用。④相互促进。法律对传播道德具有促进作用。

第372题 基金监管的高效监管原则首先要求行政监管机构具有（）。

A.独立性

B.合法性

C.权威性

D.公开性

参考答案：C

解析：高效监管原则首先要求行政机关机构具有权威性，要赋予行政监管机构以合法地接管地位和合理的监管权限与职责。

第373题 基金监管三公原则中的公平原则是指（）？

A.作为证券监管对象之一的基金市场具有充分的透明性，实现市场信息公开化

B.基金市场主体平等要求基金监管机构依照相同的标准衡量同类监管对象的行为

C.对监管对象公正对待，一视同仁

D.基金监管机构的监管规则和处罚应当公开

参考答案：B

解析：是指今天市场主体平等，要求基金监管机构依照交通的标准衡量通论监管对象的行为。

第374题 （）属于狭义的基金监管？

A.基金行业自律

B.基金机构内控

C.社会力量监督

D.行政监管

参考答案：D

解析：本书采用狭义的基金监管概念题，基金监管专职行政监管。

第375题

以下原则中（）不是基金监管的基本原则。

A.适度监管原则

B.合理监管原则

C.审慎监管原则

D.依法监管原则

参考答案：B

解析：

合理监管原则不是基金监管的基本原则。

第376题

下列不属于我国基金监管所依据的部门规章或规范性文件的是（）？

A.《证券投资基金销售管理办法》

B.《公开募集证券投资基金运作管理办法》

C.《公开募集证券投资基金销售公平竞争行为规范》

D.《证券投资基金管理公司管理办法》

参考答案：C

解析：

公开募集证券投资基金销售公平竞争行为规范不属于我国基金监管所依据的部门规章或规范性文件

第377题

职业道德的特征包括(　)。

Ⅰ.职业道德具有特殊性

Ⅱ.职业道德具有继承性

Ⅲ.职业道德具有规范性

Ⅳ.职业道德具有具体性

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

参考答案：D

解析：

职业道德的特征：①职业道德具有特殊性；②职业道德具有继承性；③职业道德具有规范性；④职业道德具有具体性。

第378题 基金监管原则的三公原则重在（）？

A.公开

B.公平

C.公正

D.以上都不是

参考答案：C

解析：即公正监管，公正执法是依法监管原则的具体化。

第379题

专业审慎对于基金从业人员的基本要求不包括(　)。

A.持证上岗

B.持续学习

C.协调内部关系

D.审慎开展执业活动

参考答案：C

解析：

专业审慎对于基金从业人员的基本要求体现在三个方面：持证上岗、持续学习、审慎开展执业活动。

第380题

甲是某基金管理公司的基金经理，管理多只基金。甲的哥哥大量购买了甲所管理的某一只基金。在一家被看好的公司增发新股时，因为出现超额认购的情况，甲为了避免利益冲突，并没有将其哥哥购买的那只基金投资于该新股，而用其管理的其他基金投资。甲的做法不符合（  ）。

A.公平对待客户的要求

B.保守秘密的要求

C.专业审慎的要求

D.基金份额持有人优先的要求

参考答案：A

解析：

（P123～124）甲的做法不符合公平对待客户的要求，因为甲的哥哥也是甲的客户，应当受到与其他客户一样的待遇；同时，甲的做法也会损害与其哥哥购买相同基金的其他客户的利益。