第421题 守法合规所调整的是基金从业人员与（）及基金监管之间的关系。

A.基金行业

B.基金投资人

C.基金管理人

D.基金服务机构

参考答案：A

解析：守法合规是对基金从业人员职业道德的最为基础的要求，其所调整的是基金从业人员与基金行业及基金监管之间的关系。

第422题

我国债券型基金的认购费率通常在    以下，货币型基金的认购费一般为     。（）

A.1.5%；0

B.1%；0

C.1.5%；5元的整数倍

D.1%；5元的整数倍

参考答案：B

解析：

目前，我国股票型基金的认购费率一般按照认购金额设置不同的费率标准，最高一般不超过1.5%，债券型基金的认购费率通常在1%以下，货币型基金一般认购费为0。

第423题 守法合规是对基金从业人员的要求是（）？

A.自觉遵守法律法规

B.举报违法法律法规的行为

C.积极配合监管

D.以上都是

参考答案：D

解析：守法合规，要求基金从业人员要熟悉并自觉遵守法律法规等行为规范，积极配合监管，主动向监管机制提供违法违规的线索，举报违法违规的行为。

第424题

投资者提交基金认购申请后，一般可于（  ）日后到办理申购的网点查询认购申请的受理情况。

A.T

B.T+1

C.T+2

D.T+3

参考答案：C

解析：

投资者T日提交认购申请后，可于T+2日起到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。

第425题

基金募集失败，基金管理人应当在基金募集期限届满后（ ）日内返还投资人已交纳的款项，并加计银行同期存款利息。

A.10

B.20

C.30

D.60

参考答案：C

解析：

基金募集失败，基金管理人应当在基金募集期限届满后30日内返还投资人已交纳的款项，并加计银行同期存款利息。

第426题

基金募集期限自（  ）起计算。

A.基金份额发售前两天

B.基金份额发售前一天

C.基金份额发售之日

D.基金份额发售第二天

参考答案：C

解析：

基金募集期限自基金份额发售之日起计算。

第427题

场外募集的LOF基金份额注册登记在（  ）。

A.中央国债登记结算公司的注册登记系统

B.基金管理人的注册登记系统

C.中国证券登记结算公司的开放式基金注册登记系统

D.基金托管人的注册登记系统

参考答案：C

解析：

LOF份额的认购分场外认购和场内认购两种方式。场外认购的基金份额注册登记在中国证券登记结算有限责任公司的开放式基金注册登记系统；场内认购的基金份额登记在中国证券登记结算有限责任公司的证券登记结算系统。

第428题

公开募集基金的基金合同不包括（  ）。

A.基金份额持有人、基金管理人和基金托管人的权利、义务

B.基金财产的投资方向和投资限制

C.基金管理人和基金托管人的名称和住所

D.基金份额的发售方式、发售机构及登记机构名称

参考答案：D

解析：

D项属于招募说明书的内容。

第429题

基金募集申请的工作内容中提交的相关文件不包括(　)。

A.申请报告

B.合同草案

C.基金托管协议

D.招募说明书草案

参考答案：C

解析：

基金募集申请的工作内容中提交的相关文件包括：申请报告、合同草案、基金托管协议草案、招募说明书草案、律师事务所出具的法律意见书、证监会规定提交的其他文件等。

第430题

我国只有（  ）证券交易所开办场内认购分级基金份额。

A.上海

B.深圳

C.北京

D.天津

参考答案：B

解析：

目前，我国只有深圳证券交易所开办场内认购分级基金份额。

第431题

注册公开募集基金，由拟任基金管理人向中国证监会提交的文件不包括（  ）。

A.申请报告

B.基金合同草案

C.基金托管协议草案

D.基金份额上市交易公告书

参考答案：D

解析：

注册公开募集基金，由拟任基金管理人向中国证监会提交下列文件：①申请报告；②基金合同草案；③基金托管协议草案；④招募说明书草案；⑤律师事务所出具的法律意见书；⑥中国证监会规定提交的其他文件。

第432题

投资者T日提交开放式基金认购申请后，一般可于(　)日起到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。

A.T+1

B.T+2

C.T+3

D.T+5

参考答案：B

解析：

销售机构对认购申请的受理并不代表该申请一定成功，而仅代表销售机构确实接受了认购申请，申请的成功与否应以注册登记机构的确认结果为准。投资者T日提交认购申请后，一般可于T+2日后到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。

第433题 道德依据（）约束人的行为？

A.社会舆论

B.传统习俗

C.内心信念

D.以上都是

参考答案：D

解析：道德主要依靠社会舆论，传统习俗和内心信念等力量来实现其约束力

第434题 道德是一种（）？

A.社会关系

B.上层建筑

C.社会意识形态

D.以上都不是

参考答案：C

解析：道德是一种社会意识形态。

第435题 人们的（）是职业道德产生的基础。

A.社会实践

B.职业实践

C.法律实践

D.道德实践

参考答案：B

解析：人们的职业实践是职业道德产生的基础。

第436题

投资人认购基金的申请被销售机构受理并不代表该申请一定成功，仅代表销售机构确实接受了认购申请，一般可于(　)日查询认购申请的受理情况，认购的最终结果要待基金募集期结束后才能确认。

A.T+1

B.T+2

C.T+3

D.T+7

参考答案：B

解析：

销售机构对认购申请的受理并不代表该申请一定成功，而仅代表销售机构确实接受了认购申请，申请的成功与否应以注册登记机构的确认结果为准。投资者T日提交认购申请后，一般可于T+2日后到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。

第437题 道德是由一定的社会经济基础决定并形成的，调整人与人之间，人与社会之间关系的（）总和

A.文化传统

B.传统习俗

C.行为规范

D.社会伦理

参考答案：C

解析：所谓道德，是一种社会意识形态，是由一定的社会经济基础决定，并且扔的事已是与非，善与恶，美与丑，正义与邪恶，公正与偏私，诚实与虚伪的评价标准。

第438题

若某投资者投资10万元认购南方保本基金，假设该笔认购按照100%比例全部予以确认，并持有到保本期到期，认购费率为1.0%。假定募集期间产生的利息为50元，持有期间基金累计分红0.08元/基金份额，则其认购的基金份额为（  ）份。

A.99 009.9

B.990.1

C.99 059.9

D.100 000

参考答案：C

解析：

净认购金额=认购金额/(1+认购费率)=100 000/（1+1.0%）≈99009.90（元），认购费用=认购金额-净认购金额=100 000-99 009.90=990.10（元），认购份额=（净认购金额+认购利息）/基金份额面值=（99 009.90+50）/1=99 059.90（份）。 

第439题

投资人投资3万元认购某开放式基金，认购资金在募集期间产生的利息为5元，其对应的认购费率为1.8%，基金份额面值为1元，则其认购费用为(　)。

A.520.45

B.530.45

C.540.45

D.550.45

参考答案：B

解析：

净认购金额=认购金额/（1+认购费率）=30 000/(1+1.8%)=29 469.55(元)；

认购费用=认购金额-净认购金额=30000-29 469.55=530.45(元)。

第440题

下列属于QDII基金份额认购的特点的是（  ）。

A.计价货币为人民币、美元或其他外汇货币

B.认购方式为场外认购和场内认购

C.按1.00元募集，外加券商自行按认购费率收取认购费

D.分别以子代码进行认购

参考答案：A

解析：

QDII基金在募集认购的具体规定上有如下几点独特之处：①发售QDII基金的基金管理人必须具备合格境内机构投资者资格和经营外汇业务资格。②基金管理人可以根据产品特点确定QDII基金份额面值的大小。③QDII基金份额除可以用人民币认购外，也可以用美元或其他外汇货币为计价货币认购。