第461题

我国基金交易佣金不得高于     ，起点     ，由证券公司向投资者收取。（）

A.3%；5元

B.3%；15元

C.0.3%；5元

D.0.3%；15元

参考答案：C

解析：

按照沪、深证券交易所公布的收费标准，我国基金交易佣金不得高于成交金额的0.3%（深圳证券交易所特别规定该佣金水平不得低于代收的证券交易监管费和证券交易经手费，上海证券交易所无此规定），起点为5元，由证券公司向投资者收取。目前，封闭式基金交易不收取印花税。

第462题

LOF的申购、赎回采用(　)原则。

A.份额申购、份额赎回

B.金额申购、金额赎回

C.金额申购、份额赎回

D.份额申购、金额赎回

参考答案：C

解析：

LOF采取“金额申购、份额赎回”原则，即申购以金额申报，赎回以份额申报。

第463题

ETF份额的申购和赎回参与券商可按照（  ）的标准收取佣金。

A.0.2%

B.0.3%

C.0.5%

D.1%

参考答案：C

解析：

ETF份额的投资者在申购和赎回基金份额时，申购和赎回参与券商可按照0.5%的标准收取佣金，其中包含证券交易所，登记结算机构等收取相关费用。

第464题

分开募集的分级基金，以（  ）进行申购和赎回。

A.子代码

B.现金

C.母代码

D.份额

参考答案：A

解析：

分开募集的分级基金，以子代码进行申购和赎回，母基金代码不能申购和赎回。

第465题

下列关于开放式分级基金份额申购和赎回的叙述中，错误的是（  ）。

A.开放式分级基金份额的申购和赎回包括场内和场外两种方式

B.目前我国发行的合并募集的分级基金，通常只能以母基金代码进行申购和赎回

C.开放式分级基金份额的场内、场外申购和赎回遵循LOF的原则和流程

D.合并募集的分级基金，单笔认购金额不得低于10万元

参考答案：D

解析：

2012年起，新募集的分级基金要求设定单笔认购下限：合并募集的分级基金，单笔认购金额不得低于5万元。

第466题

当基金管理人认为兑付投资者的赎回申请有困难，或认为兑付投资者的赎回申请进行的资产变现可能使基金份额净值发生较大波动时，基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一日基金总份额(　)的前提下，对其余赎回申请延期办理。

A.11%

B.10%

C.9%

D.8%

参考答案：B

解析：

当基金管理人认为兑付投资者的赎回申请有困难，或认为兑付投资者的赎回申请进行的资产变现可能使基金份额净值发生较大波动时，基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一日基金总份额10%的前提下，对其余赎回申请延期办理。

第467题

封闭式基金交易折（溢）价率的计算公式为（）。

A.折（溢）价率=（二级市场价格－基金份额净值）/二级市场价格×100%

B.折（溢）价率=（二级市场价格－基金份额净值）/基金份额净值×100%

C.折（溢）价率=（二级市场价格－基金份额总值）/基金份额净值×100%

D.折（溢）价率=（二级市场价格－基金份额总值）/二级市场价格×100%

参考答案：B

解析：

封闭式基金交易折（溢）价率=折（溢）价率=（二级市场价格－基金份额净值）/基金份额净值×100%=（二级市场价格/基金份额净值－1）×100%。

第468题

某投资人投资1万元申购某基金，申购费率为1.5%，假定申购当日基金份额净值为1.050 0元，则其可得到的申购份额为(　)。

A.9280.95份

B.9350.95份

C.9383.06份

D.9480.95份

参考答案：C

解析：

某投资人投资1万元申购某基金，申购费率为1.5%，假定申购当日基金份额净值为1.050 0元，则其可得到的申购份额为9 383.06份，按照中国证监会《关于统一规范证券投资基金认(申)购费用及认(申)购份额计算方法有关问题的通知》的规定，申购费用与申购份额的计算公式如下：净申购金额=申购金额/(1+申购费率)=10000÷(1+1.5%)=9 852.22。申购份额=净申购金额/申购当日基金份额净值=9 852.22/1.050 0=9 383.06。（下-P18）

第469题

以下关于LOF与ETF区别的说法错误的是（　）。

A.申购、赎回的标的不同：LOF是基金份额与现金的交易；ETF是基金份额与“一篮子”股票的交易

B.申购、赎回的场所不同：ETF通过交易所；LOF在代销网点

C.基金投资策略不同：ETF通常采用被动式管理方法，属于指数基金；LOF采用主动方式

D.申购、赎回的限制不同：ETF最低要求50万份；LOF在申购、赎回上最低要求为1 000元

参考答案：D

解析：

LOF与ETF都具备开放式基金可以申购、赎回和场内交易的特点，但两者存在本质区别，主要表现在：（1）申购和赎回的标的不同。ETF与投资者交换的是基金份额与一篮子股票；而LOF的申购和赎回是基金份额与现金的对价。（2）申购和赎回的场所不同。ETF的申购和赎回通过交易所进行；LOF的申购和赎回既可以在代销网点进行，也可以在交易所进行。（3）对申购和赎回限制不同。只有资金在一定规模以上的投资者（基金份额通常要求在50万份以上）才能参与ETF的申购和赎回交易，而LOF在申购和赎回上没有特别要求。（4）在二级市场的净值报价上，ETF每15秒提供一个基金参考净值报价；而LOF的净值报价频率要比ETF低，通常每1天只提供1次或几次基金净值报价。（5）基金投资策略不同。ETF通常采用完全被动式管理方法，以拟合某一个指数为目标；而LOF则是普通的开放式基金增加了交易所的交易方式，它可以是指数型基金，也可以是主动管理型基金。

第470题

ETF份额申购和赎回的程序不包括(　)。

A.申购和赎回申请的提出

B.申购和赎回申请的确认与通知

C.申购和赎回的清算交收与登记

D.申购和赎回申请的场所

参考答案：D

解析：

ETF份额申购和赎回的程序包括申购和赎回申请的提出、申购和赎回申请的确认与通知、申购和赎回的清算交收与登记。

第471题

下列属于基金巨额赎回的是(　)。

A.单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的8%

B.单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的10%

C.单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的11%

D.单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的12%

参考答案：B

解析：

巨额赎回是指单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的10%。

第472题

一般而言，投资者申购开放式基金成功后，登记机构会在(　)日为投资者办理增加权益的登记手续。

A.T+2

B.T+1

C.T+5

D.T+3

参考答案：B

解析：

一般而言，投资者申购开放式基金成功后，登记机构会在T+1日为投资者办理增加权益的登记手续。投资者自T+2日起有权赎回该部分基金份额。

第473题

ETF建仓阶段是指基金合同生效后，基金管理人逐步调整实际组合直至达到跟踪指数要求的过程，ETF建仓期不超过(　)个月。

A.1

B.3

C.5

D.7

参考答案：B

解析：

基金合同生效后，基金管理人应逐步调整实际组合直至达到跟踪指数要求，此过程为ETF建仓阶段。ETF建仓期不超过3个月。

第474题

不收取基金销售服务费的，对持有持续期长于6个月的投资人，应当将不低于赎回费总额的（  ）计入基金财产。

A.5%

B.10%

C.25%

D.30%

参考答案：C

解析：

不收取基金销售服务费的，对持有持续期长于6个月的投资人，应当将不低于赎回费总额的25%计入基金财产。

第475题

下列关于封闭式基金的交易费用的说法中，错误的是（ ）。

A.佣金不得高于成交金额的0.3%

B.佣金起点为5元

C.交易不收取印花税

D.基金交易费用固定

参考答案：D

解析：

按照沪、深证券交易所公布的收费标准，我国封闭式基金交易佣金不得高于成交金额的0.3%，起点5元，交易不收取印花税。

第476题

基金认购与基金申购略有不同，其区别一般不包括（ ）。

A.认购费一般低于申购费

B.认购是按1元进行认购，而申购通常是按未知价确认

C.认购份额要在基金合同生效时确认，并且有封闭期

D.申购份额通常在T+1日之内确认

参考答案：D

解析：

申购份额通常在T+2日之内确认，确认后的下一工作日就可以赎回。故D项错误。

第477题

封闭式基金的报价单位为每份基金价格，基金的申报价格最小变动单位为0.001元人民币，买入与卖出封闭式基金份额申报数量应当为（  ）份或其整数倍，单笔最大数量应低于100万份。

A.1

B.10

C.100

D.1000

参考答案：C

解析：

封闭式基金的报价单位为每份基金价格，基金的申报价格最小变动单位为0.001元人民币，买入与卖出封闭式基金份额申报数量应当为100份或其整数倍，单笔最大数量应低于100万份。

第478题

基金管理人应当自收到投资者的申购（认购）、赎回申请之日起（  ）个工作日内，对该申购（认购）、赎回申请的有效性进行确认。

A.1

B.2

C.3

D.5

参考答案：C

解析：

基金管理人应当自收到投资者的申购（认购）、赎回申请之日起3个工作日内，对该申购（认购）、赎回申请的有效性进行确认。

第479题

下列不属于股票基金申购和赎回原则的是（ ）。

A.未知价交易原则

B.金额申购原则

C.份额赎回原则

D.确定价原则

参考答案：D

解析：

股票基金、债券基金的申购和赎回原则为：未知价交易原则，金额申购、份额赎回原则。

第480题

基金份额持有人享有的权利有(　)。

Ⅰ.分享基金财产收益，参与分配清算后的剩余基金财产

Ⅱ.负责基金资产的投资运作

Ⅲ.依法转让或者申请赎回其持有的基金份额

Ⅳ.查阅或者复制公开披露的基金信息资料

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

参考答案：C

解析：

按照《证券投资基金法》的规定，我国基金份额持有人享有以下权利：分享基金财产收益，参与分配清算后的剩余基金财产，依法转让或者申请赎回其持有的基金份额，按照规定要求召开基金份额持有人大会，对基金份额持有人大会审议事项行使表决权，查阅或者复制公开披露的基金信息资料，对基金管理人、基金托管人、基金销售机构损害其合法权益的行为依法提出诉讼，基金合同约定其他权利。