第401题

职业道德教育主要通过（）和基金从业人员所在机构在其入职时，上岗前对其进行教育等途径来督促完成的。

A.在职培训

B.基金的从业资格考试

C.职业道德检查和奖惩机构

D.基金从业人员职业道德答案

参考答案：B

解析：

职业道德教育是指在基金从业人员在就业之前对其所进行的入职必备知识和职业道德的教育。

第402题

基金职业道德修养的形成途径是基金从业人员主动自觉的（ ）。

A.自我认识、自我学习、自我培训

B.自我学习、自我改造、自我完善

C.自我评价、自我完善、自我学习

D.自我改善、自我改造、自我学习

参考答案：B

解析：

基金职业道德修养，是指基金从业人员通过主动自觉的自我学习、自我改造、自我完善，将基金职业道德外在的职业行为规范内化为内在的职业道德情感、认知和信念，使自己形成良好的职业道德品质和达到一定的职业道德境界。

第403题

下列关于基金职业道德修养的说法中，错误的是（ ）。

A.树立基金职业道德观念和领会基金职业道德规范的根本目的在于践行基金职业道德

B.积极参加基金职业道德实践，是基金职业道德修养的有效途径

C.基金职业道德修养是指在基金从业人员就业上岗之前，对其所进行的入职必备知识和职业道德教育

D.基金从业人员在实践中，应当虚心向先进人物学习

参考答案：C

解析：

基金职业道德修养，是指基金从业人员通过主动自觉的自我学习、自我改造、自我完善，将基金职业道德外在的职业行为规范内化为内在的职业道德情感、认知和信念，使自己形成良好的职业道德品质和达到一定的职业道德境界。故C项错误。

第404题

下列关于基金职业道德修养的说法错误的是(　)。

A.树立基金职业道德观念和领会基金职业道德规范的根本目的在于践行基金职业道德

B.积极参加基金职业道德实践，是基金职业道德修养的有效途径

C.基金职业道德修养必须首先解决内在动力问题，也即必须正确树立基金职业道德观念

D.基金职业道德观念是基金职业道德修养的具体内容

参考答案：D

解析：

基金职业道德规范是基金职业道德修养的具体内容。

第405题

开放式基金的认购采取(　)方式。

A.金额认购

B.基金份额认购

C.股票份额认购

D.证券认购

参考答案：A

解析：

开放式基金的认购采取金额认购的方式，即投资者在办理认购申请时，不是直接以认购数量提出申请，而是以金额申请。

第406题

基金募集程序为（  ）。

A.申请→注册→发售→基金合同生效

B.申请→发售→注册→基金合同生效

C.注册→申请→发售→基金合同生效

D.注册→申请→基金合同生效→发售

参考答案：A

解析：

基金的募集程序为：申请→注册→发售→基金合同生效。

第407题

下列关于基金份额认购的收费模式的表述，正确的是(　)。

A.前端收费模式设计的目的是为了鼓励投资者长期持有基金

B.只能采用前端收费模式

C.采用前端收费和后端收费两种模式

D.以上说法都对

参考答案：C

解析：

在基金份额认购上存在两种收费模式：前端收费模式和后端收费模式。前端收费模式是指在认购基金份额时就支付认购费用的付费模式；后端收费模式是指在认购基金份额时不收费，在赎回基金份额时才支付认购费用的收费模式。后端收费模式设计的目的是为鼓励投资者能够长期持有基金，因为后端收费的认购费率一般会随着投资时间的延长而递减，甚至不再收取认购费用。

第408题

某投资人投资1 000 000元认购基金份额，基金份额面值1.00元/份，认购费率为1%。认购期间产生的利息为3元，则其认购份额为（）份。

A.990 102

B.990 099

C.1000 003

D.990 399

参考答案：A

解析：

净认购金额=认购金额/（1+认购费率）≈990 099（元）；认购份额=（净认购金额+认购利息）/基金份额面值=（990 099+3）/1=990102（份）。

第409题

封闭式基金份额的发售，由(　)负责办理。

A.投资本人

B.基金管理人

C.基金发售人

D.基金代销机构

参考答案：B

解析：

封闭式基金份额的发售，由基金管理人负责办理。基金管理人一般会选择证券公司组成承销团代理基金份额的发售。基金管理人应当在基金份额发售的3日前公布招募说明书、基金合同及其他有关文件。

第410题

封闭式基金的合同生效的条件之一是封闭式基金募集期限届满，基金份额持有人人数达到(　)人以上。

A.50

B.100

C.200

D.300

参考答案：C

解析：

基金募集期限届满，封闭式基金需满足募集的基金份额总额达到核准规模的80%以上，并且基金份额持有人人数达到200人以上；开放式基金需满足募集份额总额不少于2亿份，基金募集金额不少于2亿元人民币，基金份额持有人的人数不少于200人。

第411题

与普通的开放式基金不同，ETF份额(　)。

A.只能以现金认购

B.只能以证券认购

C.既可以用现金认购，也可以用证券认购

D.既不能用现金认购，也不能用证券认购

参考答案：C

解析：

与普通的开放式基金不同，根据投资者认购ETF份额所支付的对价种类，ETF份额的认购又可分为现金认购和证券认购。现金认购是指用现金换购ETF份额的行为，证券认购是指用指定证券换购ETF份额的行为。

第412题 职业素质包括专业技能和（）？

A.道德素养

B.教育背景

C.表达能力

D.执行能力

参考答案：A

解析：职业素质，包括专业技能和道德素养。

第413题 职业道德是所有从业人员在职业活动中应该遵循的（）？

A.行规行俗

B.行业理论

C.行为准则

D.行业文化

参考答案：C

解析：职业道德是所有从业人员在职业活动中应该遵守的行为准则。

第414题 （）是基金职业道德规范教育的基础和保障？

A.投资者信任

B.基金职业道德观念教育

C.基金监管法规

D.职业道德素养

参考答案：B

解析：基金职业道德观念教育是基金职业道德规范教育的基础和保障。

第415题

基金募集期限届满，封闭式基金需满足募集的基金份额总额达到核准规模的80%以上，并且基金份额持有人人数达到(　)人以上。

A.100

B.150

C.200

D.300

参考答案：C

解析：

基金募集期限届满，封闭式基金需满足募集的基金份额总额达到核准规模的80%以上，并且基金份额持有人人数达到200人以上。

第416题

根据中国证监会的有关规定，基金认购费将以(　)为基础收取。

A.净认购份额

B.认购金额

C.认购份额

D.净认购金额

参考答案：D

解析：

根据规定，基金认购费用将统一按净认购金额为基础收取。

第417题 基金职业道德修养的内在动力源于（）？

A.正确树立基金职业道德观念

B.深刻领会基金职业道德规范

C.积极参加基金职业道德实践

D.努力提高基金职业道德认知

参考答案：A

解析：内在动力源于正确树立基金职业道德观念。

第418题 基金职业道德修养的具体内容是（）？

A.基金职业道德教育

B.基金职业道德规范

C.基金职业道德实践

D.基金职业道德观念

参考答案：B

解析：基金职业道德修养的具体内容是基金职业道德规范。

第419题 基金职业道德是在长期的基金职业实践中形成的（）？

A.职业行为规范

B.职业义务

C.职业责任

D.以上都是

参考答案：A

解析：基金职业道德是在长期基金职业实践中所形成的职业行为规范。

第420题 我国基金职业道德的主要内容不包括（）？

A.守法合规

B.诚实守信

C.专业审核

D.利益至上

参考答案：D

解析：我国基金职业道德那种主要不包括利益之上。