第581题

下列有关中央银行的货币政策操作中，可以使其资产增加的有（  ）。

A.卖出外汇

B.买入外汇

C.买入政府债券

D.卖出政府债券

E.对商业银行发放贴现贷款

参考答案：BCE

解析：

本题考查中央银行的负债业务、资产业务和中间业务。

中央银行的资产是指中央银行在一定时点上所拥有的各种债权。中央银行资产业务主要有：

（1）贷款。贷款对象是：商业银行、政府。

（2）再贴现。

（3）证券买卖。中央银行为调控货币供应量，适时地开展公开市场业务。

（4）管理国际储备。

（5）其他资产业务。

A选项，卖出外汇，属于中央银行减少资产。

B选项，买入外汇，属于中央银行增加资产。

C选项，买入政府债券，属于中央银行增加资产。

D选项，卖出政府债券，属于中央银行减少资产。

E选项，对商业银行发放贴现贷款，属于央行对商业银行的债权，属于央行资产增加。

故本题的正确答案为BCE。

第582题

证券发行人及其承销商在实施超额配售选择权时，应遵守(　　)等机构的相关规定。

A.证券投资资金协会

B.中国证券业协会

C.证券登记结算机构

D.证券交易所

E.中国证监会

参考答案：BCDE

解析：

本题考查证券发行与承销业务。

首次公开发行股票在4亿股以上的，发行人及其承销商可以在发行方案中采用超额配售选择权。

超额配售选择权的实施应当遵守中国证监会、证券交易所、证券登记结算机构和中国证券业协会的规定。A选项为干扰选项。

故，本题正确答案为BCDE。

第583题

按照不同账户的状况，国际收支不均衡分为（  ）。

A.综合性账户不均衡

B.经常账户不均衡

C.资产与负债账户不均衡

D.资本与金融账户不均衡

E.国际投资头寸账户不均衡

参考答案：ABD

解析：

本题考查国际收支不均衡的类型。

根据不同账户的状况，国际收支不均衡分为经常账户不均衡、资本与金融账户(剔除储备资产科目）不均衡与综合性不均衡。

①经常账户不均衡是经常账户出现顺差或逆差。

②资本与金融账户不均衡是资本与金融账户出现顺差或逆差。

③综合性不均衡是经常账户差额同资本与金融账户差额相抵后出现顺差或逆差。

CE选项，属于干扰选项，并非按不同账户的状况划分。

故本题的正确答案为ABD。

第584题

按照利息支付方式的不同，债券可分为（  ）。

A.贴现债券

B.付息债券

C.担保债券

D.息票累积债券

E.抵押债券

参考答案：ABD

解析：

本题考查债券市场。

按照利息支付方式的不同，债券可分为：贴现债券、付息债券、息票累积债券。

CE选项，属于债券根据性质不同分。

故本题的正确答案为ABD。

第585题

在股份公司中，普通股股东依法享有的权利包括（  ）。

A.获取资产收益

B.参与董事会选举

C.直接支配公司财产

D.参与修改公司章程

E.参与批准发行新股

参考答案：ABDE

解析：

本题考查股票市场。

普通股是最常见的一种股票，其持有者享有股东的基本权利和义务。①普通股股东有权参与投票决定公司的重大事务（如参与董事会的选举、批准发行新股、修改公司章程以及采纳新的公司章程等）；

②普通股的股利完全随公司盈利的高低而变化；

③普通股股东在公司盈利和剩余财产的分配顺序上列在公司债权人和优先股股东之后，故其承担的风险也相应较高。

A选项，获取资产收益,普通股的股利完全随公司盈利的高低而变化。

BDE选项，都属于普通股的权利。

C选项，直接支配公司财产并不是普通股股东的权利。

故本题的正确答案为ABDE。

第586题

影响债券在二级市场上"理论价格”的因素主要有（  ）。

A.实际持有期限

B.票面金额

C.发行数量

D.票面利率

E.发行价格

参考答案：ABD

解析：

本题考查利率与金融资产定价。

债券的流通转让价格由债券的票面金额、票面利率和实际持有期限三个因素决定。

C选项，发行数量属于和债券价格的无关选项。

E选项，发行价格根据票面金额决定，是第一次交易的价格。

故本题的正确答案为ABD。

第587题

政策性金融机构的经营原则有（  ）。

A.政策性

B.财政性

C.安全性

D.保本微利

E.盈利性

参考答案：ACD

解析：

本题考查政策性金融机构的经营原则。

政策性金融机构的经营原则包括政策性、安全性、保本微利原则。

故本题的正确答案为ACD。

第588题

从目前的趋势看，商业银行理财业务转型的方向包括（  ）。

A.服务范围从单一理财服务向全面财富转变

B.投资类型从权益型向债务型转变

C.投资策略从被动投资组合向主动投资组合转变

D.管理方式从动态流动性管理向静态流动性管理转变

E.产品形态从预期收益型向净值收益型转变

参考答案：ACE

解析：

本题考查我国商业银行理财业务的发展趋势。

从目前的趋势看，商业银行理财业务转型的方向体现出以下八个特征:

①从存款替代型理财向真正的代客理财回归；

②理财服务范围从单一理财服务向全面财富管理转变；

③理财产品形态从预期收益型向净值收益型转变；

④理财投资类型由债务型向权益型转变；

⑤理财投资范围由在岸向离岸与在岸并驱转变；

⑥理财投资策略从被动投资组合向主动投资组合、由持有资产向交易资产转变；

⑦由静态流动性管理向动态流动性管理转化；

⑧理财业务风险控制由信贷模式向综合模式转变。

BD选项，正好说反了方向。

故本题的正确答案为ACE。

第589题

从融资功能上看，信托公司融通资金体现了（  ）。

A.银行信用与商业信用的结合

B.政府信用与民间信用的结合

C.融资与融券的结合

D.融资与融物的结合

E.直接融资与间接融资的结合

参考答案：ADE

解析：

本题考查信托的功能。

融通资金功能，能表面上与银行信贷相似，但有质的区别:信托在融资对象上既融资又融物，在信用关系上体现了委托人、受托人和受益人多边关系，在融资形式上实现了直接融资与间接融资相结合，在信用形式上成为银行信用与商业信用的结合点，因此，在许多方面信托融资比银行信贷融资有显著优势。

B选项，属于干扰选项。民间信用是指金融机构和国家政府之外的企业、个人相互之间的借贷活动。政府信用是社会公众对一个政府守约重诺的意愿、能力和行为的评价，是在政治委托-代理关系 中产生的代理人信用，反映了公众对政府的信任度。

C选项，融资融券是证券公司向投资者出借资金供其买入上市证券或者出借证券供其卖出，并收取担保物的经营活动。属于干扰选项。

故本题的正确答案为ADE。

第590题

信托公司的终止，通常意味着信托公司（  ）。

A.经营活动终止

B.注册资本冻结

C.公司章程变更

D.法律主体资格丧失

E.组织形态解体

参考答案：ADE

解析：

本题考查信托公司的变更与终止。

信托公司终止是指公司法律主体资格消失、组织上解体并终止经营活动的行为或事实。

B选项，注册资本冻结，属于干扰选项。注册资本：有限责任公司的注册资本为在公司登记机关登记的全体股东认缴的出资额。

C选项，公司章程变更，属于信托公司的变更而非终止。

故本题的正确答案为ADE。

第591题

投资者利用金融期货进行套期保值时，必须考虑的因素有（  ）。

A.合适的标的资产

B.最优套期保值比率

C.基差风险

D.合约的交割月份

E.合约的标准化程度

参考答案：ABCD

解析：

本题考查金融期货的套期保值。

在实际运用中，我们必须考虑基差风险、合约的选择和最优套期保值比率等问题。为了降低基差风险，我们要选择合适的期货合约，它包括两个方面:①选择合适的标的资产；②选择合约的交割月份。

E选项，金融期货本身就标准化协议，属于干扰选项。

故本题的正确答案为ABCD。

第592题

金融风险管理中，控制市场风险的基本方法有（  ）。

A.经济资本配置

B.表外对冲

C.资产证券化

D.表内对冲

E.限额管理

参考答案：ABDE

解析：

本题考查市场风险的管理。

市场风险控制的基本方法包括:

1、限额管理；（交易限额，风险限额，止损限额，敏感度限额）

2、市场风险对冲；（表内对冲，表外对冲）

3、经济资本配置。

A选项，是基本方法。

B选项，属于市场风险对冲。

C选项，资产证券化，是指以基础资产未来所产生的现金流为偿付支持，通过结构化设计进行信用增级，在此基础上发行资产支持证券的过程。 

并非市场风险控制的基本方法。

D选项，属于市场风险对冲。

E选项，属于基本方法。

故本题的正确答案为ABDE。

第593题

在治理通货紧缩时，可以采取的政策措施有（  ）。

A.增加对基础设施的投资

B.增加技术改造投资

C.增加对金融机构的再贷款

D.增加税收

E.提高法定存款准备金率

参考答案：ABC

解析：

本题考查通货紧缩治理的政策措施。

通货紧缩治理的政策措施：（1）扩张性的财政政策；（2）扩张性的货币政策；（3）加快产业结构的调整。（4）其他措施。

A选项，属于扩张性的财政政策。

B选项，属于加快产业结构的调整。

C选项，属于扩张性的货币政策。

D选项，减税才属于扩张性的财政政策。

E选项，提高法定存款准备金率会收紧市场上流动性，不属于宽松的货币政策。

故本题的正确答案为ABC。

第594题

关于商业银行合规性检查的说法，正确的有（  ）。

A.合规性检查是银行业监管的基本方法

B.检查目的在于遏制银行的违规或恶意经营活动

C.合规性检查永远是非现场检查的基础

D.主要检查银行执行政策、法律的情况

E.检查内容包括银行资本金的构成状况

参考答案：BD

解析：

本题考查银行业监管的基本方法。

合规性是指商业银行在业务经营和管理活动中执行中央银行、银行监管机构和国家制定的政策、法律的情况。

风险性检查一般包括其资本的真实状况和充足程度、资产质量、负债的来源、结构和质量，资产负债的期限匹配和流动性、管理层的能力和管理水平，银行的盈利水平和质量，风险集中的控制情况，各种交易风险的控制情况，表外风险的控制水平和能力，内部控制的质量和充分性等。

A选项，银行业监管的基本方法有两种，即非现场监督和现场检查，合规性检查是现场检查的主要内容。

C选项，选项描述错误，应该是合规性检查永远都是现场检查的基础。

E选项，属于风险性检查内容而非合规性内容。

故本题的正确答案为BD。

第595题

按照我国《证券公司分类监管规定》中国证监会对证券公司进行综合评价和分类的主要依据有(  )。

A.风险管理能力

B.经营扩张能力

C.市场竞争能力

D.资本构成状况

E.持续合规状况

参考答案：ACE

解析：

本题考查证券公司监管。

以证券公司风险管理能力为基础，根据公司市场竞争力和持续合规状况，中国证监会对证券公司进行综合评价，根据证券公司评价计分的高低，将证券公司分为A(AAA、AA、A)、B(BBB、BB、B)、C(CCC、CC、C)、D、E5大类11个级别。

BD选项，并非评价分类的依据，属于干扰选项。

B选项，经营扩张能力为扩大经营范围及经营规模。

D选项，从物质形式上看，资本由一定数量的生产资料和劳动力构成，两者的比例由生产的技术水平决定。这种由生产技术水平决定的生产资料和劳动力之间的量的比例，叫做资本的技术构成。另一方面，从价值形式上看，资本由一定数量的不变资本和可变资本构成，不变资本和可变资本之间的比例，叫做资本的价值构成。

故，此题正确答案为ACE。

第596题

国家外汇管理局按季对外公布的全口径外债包括（  ）。

A.以黄金表示的外债

B.以一篮子货币表示的外债

C.以普通提款权形式存在的外债

D.以外币表示的外债

E.以人民币形式存在的外债

参考答案：DE

解析：

本题考查我国的外债管理制度。

全口径外债指的是将人民币外债计入我国外债统计的范围之内的外债。包含两个部分，第一部分是以外币表示的对外债务；第二部分是直接以人民币形式存在的外债。

ABC选项，都属于干扰选项的错误描述。

一篮子货币指作为设定汇率参考的一个外币组合，某一外币在组合中所占的比重通常以该外币在本国国际贸易中的重要性为基准，是由多种货币分别按一定的比重所构成的一组货币。

普通提款权又叫在国际货币基金组织的储备头寸，是国家外汇储备的一部分。

故本题的正确答案为DE。

第597题

买断式回购最长不能超过（  ）天。

A.1

B.60

C.91

D.365

参考答案：D

解析：

本题考查回购协议市场。

回购主要有质押式回购和买断式回购两种，二者的期限都是1天到365天。

质押式回购是指交易双方进行的以债券为权利质押的一种短期资金融通业务，是指资金融入方（正回购方）在将债券出质给资金融出方（逆回购方）融入资金的同时，双方约定在未来某一日期由正回购方按约定回购利率计算的资金额向逆回购方返还资金，逆回购方解除出质债券上质权的融资行为。

买断式回购是指债券持有人（正回购方）将债券卖给债券购买方（逆回购方）的同时，交易双方约定在未来某一日期，正回购方再以约定价格从逆回购方买回相等数量同种债券的交易行为。

ABC选项，为干扰选项。

故本题的正确答案为D。

第598题

债券是资本市场重要的工具之一，其特征不包括（  ）。

A.流动性

B.优先受偿性

C.收益性

D.永久性

参考答案：D

解析：

本题考查债券市场。

债券具有以下特征：

① 偿还性：债务人必须按规定的偿还期向债权人支付利息和偿还本金。

② 流动性：债券市场越发达，债券发行人的信用程度越高，债券期限越短时，流动性越强。

③ 收益性：定期利息收入以及二级市场买卖价差。

④优先受偿性：在融资企业破产时，债券持有者享有优先于股票持有者对企业剩余资产的索取权。

ABC选项，都符合债券的特征，而D选项，永久性属于干扰选项。

故本题的正确答案为D。

第599题

人民币普通股票账户又称为（  ）。

A.基金账户

B.A股账户

C.B股账户

D.人民币特种股票账户

参考答案：B

解析：

本题考查股票市场。

A股，即人民币普通股,是由中国境内公司发行，供境内机构、组织或个人以人民币认购和交易的普通股股票。

A选项， 基金账户，是指注册登记人为投资人建立的用于管理和记录投资人交易该注册登记人所注册登记的基金种类、数量变化情况的账户。

C选项，B股账户，即境内上市外资股，是以人民币标明面值，以外币认购和买卖，在中国境内证券交易所上市交易的外资股。

D选项， 人民币特种股票账户，属于干扰选项。

故本题的正确答案为B。

【思路点拨】A股和B股的具体内容可以根据下图进行区分记忆：

第600题

在我国，负责监管互联网信托业务的机构是（ ）。

A.中国人民银行

B.中国银保监会

C.中国证监会

D.商务部

参考答案：B

解析：

本题考查互联网信托和互联网消费金融。

互联网信托和互联网消费金融由中国银保监会负责监管。

ACD选项属于干扰选项。

故此题正确答案为B。