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证券从业资格-金融市场基础知识题库(377题)
第321题 我国证券投资基金反映的是一种（）关系
A.信托
B.担保
C.债券
D.股权
参考答案：A
解析：
基金是指通过向投资者募集资金，形成独立基金财产，由专业投资基金进行基金投资和管理，由基金托管人进行资产托管，由基金投资人共享投资收益、共担投资风险的一种集合投资方式。因此基金反映的是信托关系，但公司型基金除外。故本题选择A选项
第322题 基金监管机构对基金业实行严格的监管，对各种有损于投资者利益的行为进行严厉打击，并强制基金进行及时、准确、充分的信息披露，这体现了证券投资基金的（）特点。
A.严格监督，信息透明
B.集合理财，专业管理
C.独立托管，保障安全
D.利益共享，风险共担
参考答案：A
解析：
为切实保护基金投资者的利益，增强投资者对基金投资的信心，各国(地区)的基金监管机构都对证券投资基金实行严格监管，并强制基金进行信息披露。
第323题 证券投资基金在我国香港地区称为（）。
A.证券投资信托基金
B.投资基金
C.共同基金
D.单位信托基金
参考答案：D
解析：
证券投资基金在不同国家和地区的称谓不尽相同，如证券投资基金在美国主要指共同基金，在英国和我国香港地区被称为单位信托基金，在欧洲一些国家被称为“集合投资基金”或“集合投资计划”，在日本和我国台湾地区被称为证券投资信托基金等。
第324题 我国证券投资基金行业的自律性组织是（）。
A.证券交易所
B.中国证券投资基金业协会
C.中国证券业协会
D.中国证监会
参考答案：B
解析：
中国证券投资基金业协会是我国基金行业的自律性组织。
第325题
下列关于证券投资基金的说法中，正确的是（）。 I、在我国基金管理人由依法设立的基金管理公司担任 II、基金份额持有人即基金投资者 III、基金管理人是基金的募集者和管理者 IV、基金持有人是基金运营的核心
A.I、II、IV
B.III、IV
C.I、II、III
D.I、II、III、IV
参考答案：C
解析：
Ⅳ错误，基金管理人是基金的募集者和管理者，在整个基金的运作中起着核心的作用。
第326题 既是基金的当事人，又是基金的主要服务机构的是（）。
A.基金评价机构
B.基金份额持有人
C.基金托管人
D.基金投资顾问机构
参考答案：C
解析：
基金管理人、基金托管人既是基金的当事人，又是基金的主要服务机构。除基金管理人与基金托管人外，基金市场上还有许多面向基金提供各类服务的其他服务机构。这些机构主要包括基金销售机构、基金销售支付机构、基金份额登记机构、基金估值核算机构、基金投资顾问机构、基金评价机构、律师事务所、会计师事务所、信息技术系统服务机构等。从事基金服务业务的机构，应当按照国务院证券监督管理机构的规定进行注册或者备案。
第327题 下列选项中，属于交易所交易的衍生工具的是（）。
A.公司债券条款中包含的赎回条款
B.公司债券条款中包含的返售条款
C.公司债券条款中包含的转股条款
D.在期货交易所交易的期货合约
参考答案：D
解析：
交易所交易的衍生工具是指在有组织的交易所上市交易的衍生工具，例如在股票交易所交易的股票期权产品，在期货交易所和专门的期权交易所交易的各类期货合约、期权合约等。
第328题
场外交易市场的英文缩写是（）。
A.OTC
B.MMF
C.CPI
D.LOF
参考答案：A
解析：
A项是场外交易市场的英文缩写，B项是货币市场基金的英文缩写，C项是消费者物价指数的英文缩写，D项是上市开放式基金的英文缩写。
第329题 交易双方在场外市场上通过协商，按约定价格在约定的未来日期买卖基础金融资产的合约称之为（）。
A.金融期权
B.金融远期合约
C.金融期货
D.金融互换
参考答案：B
解析：金融远期合约是指交易双方在场外市场上通过协商，按约定价格(被称为远期价格)在约定的未来日期(交割日)买卖某种标的金融资产(或金融变量)的合约。
第330题
根据我国《企业会计准则第22号——金融工具确认和计量》规定，衍生工具包括（ ）。 Ⅰ.互换和期权 Ⅱ.投资合同 Ⅲ.期货合同 Ⅳ.远期合同
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
参考答案：C
解析：
根据我国《企业会计准则第22号——金融工具确认和计量》规定，衍生工具包括远期合同、期货合同、互换和期权，以及具有远期合同、期货合同、互换和期权中一种或一种以上特征的工具。
A.III、IV
B.I、II、III、IV
C.I、II、III
D.I、II、IV
参考答案：B
解析：
衍生工具的产生具有非常悠久的历史，据考证，早在4000年前的古美索不达米亚时期，就已经有了远期交易的雏形，当时的《汉谟拉比法典》覆盖了衍生产品，而且当时的神庙就已经部分充当了衍生品交易的清算所和监管者。
公元12世纪以后，与远洋贸易相关的标准化远期合约交易在欧洲开始盛行。16～17世纪，在荷兰安特卫普、英国伦敦等地，远期交易一度非常活跃，并出现了场外期权交易，在“郁金香泡沫”“南海泡沫”等早期金融危机中扮演了重要角色。
1730年，日本德川幕府正式批准大阪堂岛大米市场的运作，这被公认为是期货交易所的雏形。
1975年，芝加哥期货交易所推出首个以按揭贷款为基础资产的利率期货合约，并于l977年推出长期国债期货合约。
A.I、III、IV
B.II、III、IV
C.I、II
D.I、II、III、IV
参考答案：D
解析：
金融衍生工具又被称为金融衍生产品，是与基础金融产品相对应的一个概念，指建立在基础产品或基础变量之上，其价格取决于基础金融产品价格(或数值)变动的派生金融产品。金融衍生工具划分为独立衍生工具和嵌入式衍生工具两大类。常见的衍生工具包括远期合同、期货合同、期权合同、互换合同等。
第334题
我国金融衍生工具市场分为（）。 I.银行间市场 II.银行柜台市场 III.交易所交易市场 IV.创业板市场
A.I、II、III
B.I、IV
C.II、III、IV
D.I、II、III、IV
参考答案：A
解析：
我国金融衍生工具市场分为交易所交易市场、场外交易市场，其中场外交易市场包括银行间与银行柜台衍生工具市场、证券公司机构间与证券公司柜台衍生工具市场两大部分。创业板市场是股票交易的二板市场，是根据交易股票的所属公司经营状况不同所做的分类，因此排除Ⅳ选项。
A.II、III、IV
B.I、III
C.I、II、IV
D.I、II、III、IV
参考答案：D
解析：
金融衍生工具的发展动因：（1）金融衍生工具产生的最基本的原因是避险；（2）20世纪80年代以来的金融自由化进一步推动了金融衍生工具的发展；（3）金融机构的利润驱动是金融衍生工具产生和迅速发展的又一重要原因；（4）新技术革命为金融衍生工具的产生与发展提供了物质基础与手段
第336题
报价系统以服务市场参与人、便利市场参与人为目的，其特色包括（）。 I.全网运营 II.完全开放 III.全时空 IV.支持网上信息发布
A.I、II、IV
B.II、III、IV
C.I、II、III
D.I、III、IV
参考答案：D
解析：
报价系统以服务市场参与人、便利市场参与人为目的，其特色包括全网运营、自主开放、全时空特点，支持网上信息发布、网上发行、网上签约、网上报价转让等。
第337题
只能采用现金轧差方式结算的金融期权是（ ）。
A.股价指数期权
B.利率期权
C.股票期权
D.货币期权
参考答案：A
解析：
股价指数期权以股价指数为基础资产，买方在支付了期权费后，即取得在合约有效期内或到期时以协定指数与市场实际指数进行盈亏结算的权利。股价指数期权没有可作实物交割的具体股票，只能采取现金轧差的方式结算。
第338题
金融风险的特点包括（ ）。 Ⅰ.确定性 Ⅱ.周期性 Ⅲ.可管理性 Ⅳ.扩散性
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
参考答案：D
解析：
金融风险的特征包括：①隐蔽性；②扩散性；③加速性；④不确定性；⑤可管理性；⑥周期性。
第339题
一旦金融机构出现经营困难，就会失去信用基础，甚至出现挤兑风潮，这样会加速金融机构的倒闭。这说明金融风险具有（）。
A.隐蔽性
B.扩散性
C.加速性
D.可管理性
参考答案：C
解析：
金融风险的加速性是指一旦金融机构出现经营困难，就会失去信用基础，甚至出现挤兑风潮，这样会加速金融机构的倒闭。
第340题
在2008年，全球金融机构中，放大金融市场风险的因素是（ ）。
A.资产证券化和杠杆
B.证券援助太少
C.企业并购和扩张
D.金融监管太严
参考答案：A
解析：在2008年，全球金融机构中，放大金融市场风险的根源是由于相关衍生产品包装过度以及金融机构财务杠杆过高，即资产证券化和杠杆。