证券从业资格

总:377

证券从业资格-金融市场基础知识题库


第221题

国际债券同国内债券相比具有一定的特殊性,主要表现在(  )。

Ⅰ.资金来源广、发行规模大                                  Ⅱ.存在利率风险

Ⅲ.有国家主权保障                                                Ⅳ.以自由兑换货币作为主要计量货币


A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ


参考答案:A


解析:

国际债券同国内债券相比具有一定的特殊性,主要表现在:①资金来源广、发行规模大;②存在汇率风险;③有国家主权保障;④以自由兑换货币作为主要计量货币。



第223题

下列关于商业银行发行的长期次级债务的说法,正确的有()。

Ⅰ.不得以银行资产为抵押或质押

Ⅱ.不得超过商业银行核心资本的50%

Ⅲ.发行必须采取公开发行的方式

Ⅳ.发行主体必须是商业银行


A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ


参考答案:B


解析:

根据《商业银行资本充足率管理办法》的规定,经中国银监会认可,商业银行发行的普通的、无担保的、不以银行资产为抵押或质押的长期次级债务工具可列入附属资本,在距到期日前最后5年,其可计入附属资本的数量每年累计折扣20%。由次级债务所形成的商业银行附属资本不得超过商业银行核心资本的50%。


第224题

银行间债券市场发行的记账式国债,主要面向()。


A.企业

B.银行和非银行金融机构

C.个人

D.国外机构


参考答案:B


解析:

记账式国债的发行采用公开招标方式,可分为证券交易所市场发行、银行间债券市场发行以及同时在银行间债券市场和证券交易所市场发行(又被称为“跨市场发行”)三种情况。个人投资者可以购买证券交易所市场发行和跨市场发行的记账式国债,而银行间债券市场的发行主要面向银行和非银行金融机构等机构投资者。


第225题

次级债务是指由银行发行的,固定期限( ),除非银行倒闭或清算不用于弥补银行日常经营损失,且该项债务的索偿权排在存款和其他负债之后的商业银行长期债务。


A.不低于5年(含5年)

B.不低于4年(含4年)

C.不低于3年(含3年)

D.不低于2年(含2年)


参考答案:A


解析:

次级债务是指由银行发行的,固定期限不低于5年(含5年),除非银行倒闭或清算不用于弥补银行日常经营损失,且该项债务的索偿权排在存款和其他负债之后的商业银行长期债务。


第226题

我国推出的储蓄国债(电子式)具有()特点。

Ⅰ.针对机构投资者

Ⅱ.不记名,可以流通

Ⅲ.采用电子方式记录债权

Ⅳ.免缴利息税


A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ


参考答案:B


解析:

储蓄国债(电子式)是2006年推出的国债新品种,具有以下特点:①针对个人投资者,不向机构投资者发行;②采用实名制,不可流通转让;③采用电子方式记录债权;④收益安全稳定,由财政部负责还本付息,免缴利息税;⑤鼓励持有到期;⑥手续简化;⑦付息方式较为多样。


第227题

下列关于中小非金融企业集合票据的说法中,错误的是()。


A.任一企业集合票据待偿还余额不得超过该企业净资产的40%

B.任一企业集合票据募集资金额不得超过1亿元人民币

C.中小非金融企业发行集合票据,应在中国银行间市场交易商协会注册,一次注册、一次发行

D.中小非金融企业发行的集合票据在债权债务登记日的次一工作日即可在银行间债券市场流通转让


参考答案:B


解析:

中小非金融企业发行集合票据,应依据《银行间债券市场非金融企业债务融资工具注册规则》在中国银行间市场交易商协会注册,一次注册、一次发行。任一企业集合票据待偿还余额不得超过该企业净资产的40%,任一企业集合票据募集资金额不超过2亿元人民币,单只集合票据注册金额不超过10亿元人民币。中小非金融企业发行的集合票据在债权债务登记日的次一工作日即可在银行间债券市场流通转让。


第228题

下列关于地方政府债券的说法中,正确的是()。


A.地方政府债券通常可以分为一般债券和普通债券

B.收入债券是指地方政府为缓解资金紧张或解决临时经费不足而发行的债券

C.普通债券是指为筹集资金建设某项具体工程而发行的债券

D.地方政府债券简称“地方债券”,也可以称为“地方公债”或“市政债券”


参考答案:D


解析:

地方政府债券按资金用途和偿还资金来源分类,通常可以分为一般债券(普通债券)和专项债券(收入债券)。前者是指地方政府为缓解资金紧张或解决临时经费不足而发行的债券,后者是指为筹集资金建设某项具体工程而发行的债券。


第229题

按照发行主体的不同,政府债券可分为()。

Ⅰ.中央政府债券

Ⅱ.政府保证债券

Ⅲ.地方政府保证债券

Ⅳ.地方政府债券


A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅲ、Ⅳ


参考答案:B


解析:

依据政府债券发行主体的不同,政府债券可以分为中央政府债券和地方政府债券。


第230题

关于“混合式”招标,下列说法中错误的是()。


A.标的为利率时,全场加权平均中标利率为当期国债票面利率,低于或等于票面利率的标位,按发行价格承销

B.高于票面利率一定数量以内的标位,按各中标标位的利率与票面利率折算的价格承销

C.高于票面利率一定数量以上的标位,全部落标

D.低于发行价格一定数量以内的标位,按各中标标位的价格承销,低于发行价格一定数量以上的标位,全部落标


参考答案:A


解析:

在“混合式”招标中,标的为利率时,全场加权平均中标利率为当期国债票面利率,低于或等于票面利率的标位,按面值承销。


第231题

在上市公司增资发行方式中,公司发行可转换债券的主要动因是(  )。


A.不仅募集到所需资金,而且完成了股份有限公司的改立或转制,成为一家上市公司

B.扩大股东人数,分散股权,增强股票的流动性,并可避免股份过度集中

C.保护原股东的权益及其对公司的控制权

D.增强证券对投资者的吸引力,能以较低的成本筹集到所需要的资金


参考答案:D


解析:可转换公司债券是指其持有者可以在一定时期内按一定比例或价格将之转换成一定数量的另一种证券的债券,通常转化为普通股票。公司发行可转换债券的主要动因是为了增强证券对投资者的吸引力,能以较低的成本筹集到所需要的资金。


第232题

下列选项中,最早在中国内地发行过人民币债券的是()。


A..国际货币基金组织

B.国际金融公司

C.联合国

D.世界贸易组织


参考答案:B


解析:

2005年10月9日,国际金融公司和亚洲开发银行这两家国际开发机构,在全国银行间债券市场分别发行人民币债券11.3亿元和10亿元,这是中国债券市场首次引入外资机构发行主体,中国的外国债券或“熊猫债券”市场便由此诞生。


第233题

根据发行主体的不同,债券可以分为()。

Ⅰ.金融债券

Ⅱ.公司债券

Ⅲ.政府债券

Ⅳ.地方债券


A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ


参考答案:B


解析:

根据发行主体的不同,债券可以分为政府债券、金融债券和公司债券。


第234题

《证券发行与承销管理办法》第18条规定,上市公司向原股东配售股票,应当向(  )股东配售,且配售比例应当相同。


A.全部股东

B.配售当日登记在册的

C.股权登记日登记在册的

D.目前登记在册的所有


参考答案:C


解析:《证券发行与承销管理办法》第18条规定,上市公司向原股东配售股票,应当向股权登记日登记在册的股东配售,且配售比例应当相同。


第235题

企业集团财务公司发行金融债券应具备(  )。

Ⅰ.良好的公司治理结构

Ⅱ.资本充足率不低于10%

Ⅲ.风险监管指标符合监管机构的有关规定

Ⅳ.近3年无重大违法违规记录


A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ


参考答案:D


解析:企业集团财务公司发行金融债券应具备以下条件:①具有良好的公司治理结构、完善的投资决策机制、健全有效的内部管理和风险控制制度及相应的管理信息系统;②具有从事金融债券发行的合格专业人员;③依法合规经营,符合中国银监会有关审慎监管的要求,风险监管指标符合监管机构的有关规定;④财务公司已发行、尚未兑付的金融债券总额不得超过其净资产总额的100%,发行金融债券后,资本充足率不低于10%;⑤财务公司设立1年以上,经营状况良好,申请前1年利润率不低于行业平均水平,且有稳定的盈利预期;⑥申请前1年,不良资产率低于行业平均水平,资产损失准备拨备充足;⑦申请前1年,注册资本金不低于3亿元人民币,净资产不低于行业平均水平;⑧近3年无重大违法违规记录;⑨无到期不能支付债务;⑩中国人民银行和中国银监会规定的其他条件。


第236题

()是指债券发行人确认当日登记在册的债券所有权人或权益人享有相关债券权益的日期。


A.登记日

B.成交日

C.清算日

D.交割日


参考答案:A


解析:

登记日是指债券发行人确认当日登记在册的债券所有权人或权益人享有相关债券权益的日期。


第237题

下列有关混合资本债券的特征,说法正确的是(  )。

Ⅰ.商业银行为补充附属资本发行

Ⅱ.清偿顺序位于股权资本之前但列在一般债务和次级债务之后

Ⅲ.期限在15年以上

Ⅳ.发行之日起10年内不可赎回


A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅳ


参考答案:A


解析:我国的混合资本债券是指商业银行为补充附属资本发行的、清偿顺序位于股权资本之前但列在一般债务和次级债务之后、期限在15年以上、发行之日起10年内不可赎回的债券。




第240题

证券投资咨询机构、资信评估机构从事证券服务业务的人员,必须具备证券专业知识和从事证券业务或证券服务业务()年以上经验。


A.1

B.2

C.3

D.5


参考答案:B


解析:

投资咨询机构、财务顾问机构、资信评级机构从事证券服务业务的人员必须具备证券专业知识和从事证券业务或者证券服务业务2年以上的经验。


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