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证券从业资格-金融市场基础知识题库(377题)
第301题
一般来说，期限较长的债券票面利率定得较高，是由于债券（）。
A.流动性差，风险相对较大
B.流动性差，风险相对较小
C.流动性强，风险相对较大
D.流动性强，风险相对较小
参考答案：A
解析：
一般来说，期限较长的债券流动性差，风险相对较大，票面利率应该定得高一些；而期限较短的债券流动性强，风险相对较小，票面利率就可以定得低一些。
第302题
下列选项中，QDII基金可以投资的有（ ）。 Ⅰ.美国存托凭证 Ⅱ.公司债券 Ⅲ.住房按揭支持证券 Ⅳ.贵金属
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
参考答案：A
解析：
QDII基金可投资于下列金融产品或工具：①银行存款、可转让存单、银行承兑汇票、银行票据、商业票据、回购协议、短期政府债券等货币市场工具；②政府债券、公司债券、可转换债券、住房按揭支持证券、资产支持证券等及经中国证监会认可的国际金融组织发行的证券；③与中国证监会签署双边监管合作谅解备忘录的国家或地区证券市场挂牌交易的普通股、优先股、全球存托凭证和美国存托凭证、房地产信托凭证；④在已与中国证监会签署双边监管合作谅解备忘录的国家或地区证券监管机构登记注册的公募基金；⑤与固定收益、股权、信用、商品指数、基金等标的物挂钩的结构性投资产品；⑥远期合约、互换及经中国证监会认可的境外交易所上市交易的权证、期权、期货等金融衍生产品。
第303题
下列关于债券特征的描述中，不正确的是（）。
A.安全性是指债券持有人的收益相对稳定，但不可按期收回本金
B.收益性是指债券能为投资者带来一定的收入，即债券投资的报酬
C.偿还性是指债券有规定的偿还期限，债务人必须按期向债权人支付利息和偿还本金
D.流动性是指债券持有人可按需要和市场的实际状况，灵活地转让债券，以提前收回本金和实现投资收益
参考答案：A
解析：
债券具有偿还性、流动性、安全性和收益性四个特征。其中，安全性是指债券持有人的收益相对稳定，不随发行者经营收益的变动而变动，并且可按期收回本金。
第304题
债券期限的影响因素包括（ ）。 Ⅰ.资金使用方向 Ⅱ.市场利率变化 Ⅲ.债券的变现能力 Ⅳ.筹资者的资信
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
参考答案：B
解析：
债券到期期限是指债券从发行之日起至偿清本息之日止的时间，也是债券发行人承诺履行合同义务的全部时间。发行人在确定债券期限时，要考虑多种因素的影响，主要有：①资金使用方向；②市场利率变化；③债券的变现能力。第Ⅳ项属于影响债券利率的因素范围。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
参考答案：B
解析：根据中国金融期货交易所公布的期货合约，将上市的10年期国债期货合约交易代码为T，实行到期实物交割，标的为面值100万元人民币、票面利率3%的名义长期国债，挂牌合约为最近的三个季月，最低交易保证金为合约价值的2%，每日最大波动幅度则为前一交易日结算价的上下2%。
第306题
期货交易与现货交易的区别是（ ）。 Ⅰ.交易的对象不同 Ⅱ.交易的目的不同 Ⅲ.交易价格的定义不同 Ⅳ.交易的方式不同
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅲ、Ⅳ
参考答案：C
解析：金融期货交易与金融现货交易的区别在于：①交易对象不同；②交易目的不同；③交易价格的含义不同；④交易方式不同；⑤结算方式不同。
第307题
短期国库券的特点包括（ ）。 Ⅰ.违约风险极小 Ⅱ.流动性强 Ⅲ.违约风险大 Ⅳ.流动性弱
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅲ
参考答案：B
解析：短期国库券是政府部门发行的短期债券，主要用于弥补财政入不敷出和为到期的政府债券提供融资。因为有政府信用作担保，短期国库券几乎没有违约风险；同时因为期限短，有活跃的二级市场可供交易，短期国库券流动性很强。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
参考答案：B
解析：
荷兰式招标的标的为利率或利差时，全场最高中标利率或利差为当期国债票面利率或基本利差，各中标机构均按面值承销；标的为价格时，全场最低中标价格为当期国债发行价格，各中标机构均按发行价格承销。
美国式招标的标的为利率时，全场加权平均中标利率为当期国债的票面利率，中标机构按各自中标标位利率与票面利率折算的价格承销；标的为价格时，全场加权平均中标价格为当期国债发行价格，中标机构按各自加权平均中标价格承销当期国债。
第310题
我国企业债券经历的阶段包括（ ）。 Ⅰ.萌芽期 Ⅱ.发展期 Ⅲ.整顿期 Ⅳ.再度发展期
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
参考答案：B
解析：我国企业债券的发展大致经历了四个阶段：①萌芽期，1984—1986年是我国企业债券发行的萌芽期；②发展期，1987—1992年是我国企业债券发行的第一个高潮期；③整顿期，1993—1995年是我国企业债券发行的整顿期；④再度发展期，从1996年起，我国企业债券的发行进入了再度发展期。
第311题
我国企业债券的发展大致经历了四个阶段，机构投资者逐渐成为我国企业债券的主要投资者出现在（ ）。
A.萌芽期
B.发展期
C.整顿期
D.再度发展期
参考答案：D
解析：机构投资者逐渐成为我国企业债券的主要投资者出现在我国企业债券发展的再度发展期。
第312题
我国1981年后发行的国债品种有（ ）。 Ⅰ.储蓄国债 Ⅱ.记账式国债 Ⅲ.凭证式国债 Ⅳ.人民胜利折实公债
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
参考答案：A
解析：1981年后我国发行的国债品种有：①普通国债：记账式国债、凭证式国债和储蓄国债（电子式）；②其他类型国债：特别国债、长期建设国债。人民胜利折实公债是1950年发行的。
第313题
按投资标的划分，证券投资基金可分为（）。 I、债券基金 II、股票基金 III、货币市场基金 IV、单位信托基金
A.I、II、III
B.I、II、IV
C.I、III、IV
D.II、III、IV
参考答案：A
解析：
基金的投资标的划分，可分为股票基金、债券基金、混合型基金、货币市场基金等
第314题 封闭式基金的存续期应在（）以上。
A.10年
B.2年
C.15年
D.5年
参考答案：D
解析：
封闭式基金有固定的存续期，通常在5年以上，一般为10年或者15年，经持有人大会通过并经监管机构同意可以适当延长期限。
第315题
基金合同应当约定基金的运作方式。基金的运作方式可以采用（）。 I、封闭式 II、开放式 III、集中式 IV、分散式
A.I、II
B.II、III
C.I、III
D.III、IV
参考答案：A
解析：
按基金运作方式划分，可分为封闭式基金和开放式基金等类型。
封闭式基金是指基金份额在存续期内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易场所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的基金。封闭式基金在封闭期内不能追加认购或赎回，投资者只能通过证券公司在二级市场上进行基金份额的买卖。
开放式基金是指基金份额总额不固定，基金份额可以在基金合同约定的时间和场所申购及赎回的基金。
第316题 投资人可在基金合同约定的时间和场所向基金管理公司申购和赎回的基金被称为（）。
A.风险基金
B.开放式基金
C.产业基金
D.封闭式基金
参考答案：B
解析：
开放式基金是指基金份额总额不固定，基金份额可以在基金合同约定的时间和场所申购和赎回的基金。
第317题 公司型基金在组织形式上与（）类似，由股东选举董事会，由董事会选聘基金管理公司，基金管理公司负责管理基金的投资业务。
A.合资公司
B.有限责任公司
C.股份有限公司
D.集团公司
参考答案：C
解析：
公司型基金在组织形式上与股份有限公司类似，由股东选举董事会，由董事会选聘基金管理公司，基金管理公司负责管理基金的投资业务。
第319题 经中国人民银行总行批准设立，于1993年8月在上海证券交易所挂牌交易额我国第一支上市交易的投资基金是（）。
A.武汉证券投资基金
B.建业基金
C.淄博乡镇企业投资基金
D.富岛基金
参考答案：C
解析：
1992年11月，国内第一家经中国人民银行批准的公司型封闭式投资基金——淄博乡镇企业投资基金正式设立，并于1993年8月在上海证券交易所挂牌上市，成为我国首家在证券交易所上市交易的投资基金
第320题
依所筹资金的投向不同，下列关于股票、债券、基金的说法。正确的是（）。 I、股票是直接投资工具 II、债券是间接投资工具 III、基金主要投向有价证券 IV、基金是间接投资工具
A.I、III、IV
B.II、III、IV
C.I、II、IV
D.I、III
参考答案：A
解析：
股票和债券是直接投资工具，筹集的资金主要投向实业，而基金是间接投资工具，筹集的资金主要投向有价证券等金融工具。