证券从业资格

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证券从业资格-金融市场基础知识题库


第1题 在2008年全球金融危机中,急剧放大金融市场风险的重要因素是( )。


A.企业并购和扩张

B.金融监管

C.资产证券化和杠杆效应

D.政府援助


参考答案:C


解析:在2008年,全球金融危机中,放大金融市场风险的根源是由于相关衍生产品包装过度以及金融机构财务杠杆过高,即资产证券化和杠杆。


第2题

政府、金融机构或企业通过发行债权债务凭证来获得资金融通的一种方式是(  )


A.股票市场融资

B.债券市场融资

C.风险投资融资

D.民间借贷


参考答案:B


解析:

本题主要考查债券市场融资的概念。
债券市场融资,是政府、金融机构或企业通过发行债权债务凭证来获得资金融通的一种方式。政府发行债券筹集的资金形成国家财政的债务收入,用于弥补公共投资的不足。金融机构与企业符合债券发行条件,经过金融、证券监督管理部门的批准、核准或可,也可以通过举债筹措资金。举债融资的政府、金融机构或企业需要按约定的资金使用期限和商定的利率支付给债权人资金使用的报酬,即支付利息,并按期返还本金。
股票市场融资,是股份制企业以让渡一定的企业经营控制权、收益分配权和剩余索取权而获得企业经营资金的一种方式。
风险投资融资,是风险投资企业以让渡企业的部分股权换取企业经营资金的资金融通方式。
民间借贷也是直接融资的一种。民间借贷是公民之间、公民与法人之间、公民与其他组织之间的资金融通活动。


第3题

资金盈余单位通过直接与资金需求单位协议,或在金融市场上购买资金需求单位所发行的股票、

债券等有价证券,将货币资金提供给需求单位使用,这是融资方式中的(  )


A.银行信用融资

B.股票市场融资

C.直接融资

D.间接融资


参考答案:C


解析:

本题主要考查直接融资的概念。直接融资是指资金盈余单位通过直接与资金需求单位协议,或在金融市场上购买资金需求单位所发行的股票、债券等有价证券,将货币资金提供给需求单位使用。
股票市场融资,是股份制企业以让渡一定的企业经营控制权、收益分配权和剩余索取权而获得企业经营资金的一种方式。
银行信用融资是银行以及其他金融机构以货币形式向客户提供的资金融通形式。
间接融资是指资金盈余者通过存款等形式,或者购买银行、信托和保险等金融机构发行的有价证券,将其暂时闲置资金先行提供给金融机构,再由这些金融机构以贷款、贴现或购买有价证券的方式把资金提供给短缺者,从而实现资金融通的过程。


第4题

常见的间接融资方式有(  )

I.银行信用融资

II.消费信用融资

III.租赁融资

IV.商业信用融资


A.I、II、III

B.I、II、IV

C.II、III、IV

D.I、III、IV


参考答案:A


解析:

本题主要考查间接融资方式。间接融资方式包括银行信用融资、消费信用融资、租赁融资等。
商业信用融资是直接融资。商业信用融资,是企业与企业之间互相提供的,和商品交易直接相联系的资金融通形式。这类融资是企业在商品交易过程中货物与资金交付在时间、空间上分离而产生的,是企业界普遍采用的短期融资手段,常见的如企业间的商品赊销、预付定金、预付货款等。


第5题

资金盈余单位和资金需求单位直接进行资金融通,并在两者之间建立直接的债权、债务关系,这反映了融资的(  )


A.不可逆性

B.差异性

C.直接性

D.分散性


参考答案:C


解析:

本题主要考查直接融资的特点。

直接融资的特点包括直接性、分散性、融资的信誉有较大的差异性、部分融资方式具有不可逆性、融资者有相对较强的自主性。
直接融资的基本特点是融资的直接性,即资金盈余单位和资金需求单位直接进行资金融通,并在两者之间建立直接的债权债务关系。


第6题

金融市场通过金融资产交易实现货币资金在供给者和需求者之间的转移,促进有形资本形成,这是金融市场的(  )功能


A.资金融通

B.价格发现

C.风险管理

D.提供流动性


参考答案:A


解析:

本题主要考查金融市场的功能之一:金融市场的首要功能是资金融通。金融市场通过金融资产交易实现货币资金在供给者和需求者之间的转移,促进有形资本形成。
价格发现:金融市场当中供求双方的相互作用决定了交易资产的价格,价格反过来又为潜在的市场参与者提供了信号,引导资金在不同的金融资产之间进行配置,达成供需平衡,这也被称为价格发现过程。
风险管理:资产价格变化、借款人信用状况恶化、经济行为过程中的操作错误,甚至是自然灾害、意外事故等都可能给经济主体带来损失。金融市场的一个重要功能就是通过保险、对冲交易等方式对实体经济或金融行为中蕴含的风险进行管理、防范和化解。
提供流动性:金融市场提供流动性,是指它为投资者提供一种出售金融资产的机制。


第7题

资金需求者与资金初始供应者之间不发生直接信贷关系,而是金融中介机构起桥梁作用,二者只与金融机构发生债权债务关系。这反应了间接融资(  )特点


A.资金获得的间接性

B.融资的相对集中性

C.融资信誉的较大差异性

D.可逆性


参考答案:A


解析:

本题主要考查间接融资的特点。间接融资的特点
(1)资金获得的间接性,即资金需求者与资金初始供应者之间不发生直接信贷关系,而是由金融中介机构起桥梁作用,二者只与金融机构发生债权债务关系。
(2)融资的相对集中性。间接融资通过金融机构(主要是商业银行)进行,但这种中介,在多数情况下(除委托贷款外)并不是对某一资金供应者与某一资金需求者之间一对一的对应性中介,而是一方面面对资金供应者群体,另一方面面对资金需求者群体的综合性中介。
(3)融资信誉的差异性相对较小。间接融资相对集中于银行或非银行金融机构,由于国家对金融机构的管理一般都较为严格,银行自身的经营也多采取稳健方针,加上一些国家实行了存款保险制度,相对于直接融资来说,间接融资的信誉程度高,风险也相对较小,融资的稳定性较强。
(4)全部具有可逆性(即可返还性)。通过金融中介的融资均属借贷融资,到期必须归还并支付利息。
(5)融资的主动权主要掌握在金融中介机构手中。由于间接融资的资金集中于商业银行等金融机构,资金贷给谁不贷给谁,并非由资金的初始供应者决定,而是由商业银行等金融中介机构决定。


第8题

在一个有效的市场中,价格能够反映所有市场参与者所搜集到的总的信息,这反映了金融市场的()功能。


A.资金融通

B.价格发现

C.风险管理

D.降低搜寻成本和信息成本


参考答案:D


解析:

本题主要考查金融市场的功能之一:降低搜寻成本和信息成本。
金融市场能够降低搜寻成本和信息成本两种交易成本。搜寻成本有显性成本与隐性成本,比如花钱做广告寻求金融资产的买方与卖方为显性成本,而花费一定的时间来定位交易对手则为隐性成本。信息成本是那些与评估金融资产投资特点有关的成本,评估就是寻找到与期望产生现金流的数量与可能性的金融资产。在一个有效的市场当中,价格反映了所有市场参与者所能搜集到的信息总和。


第9题

间接融资的特点有(  )

I.间接性

II.融资的相对集中性

III.融资信誉有较大的差异性

IV.可逆性


A.I、II、III

B.I、II、IV

C.II、III、IV

D.I、III、IV


参考答案:B


解析:

直接融资的特点包括直接性、分散性、融资的信誉有较大的差异性、部分融资方式具有不可逆性、融资者有相对较强的自主性。
间接融资的特点包括资金获得的间接性、融资的相对集中性、融资信誉的差异性相对较小、全部具有可逆性(即可返还性)、融资的主动权主要掌握在金融中介机构手中。Ⅲ项错误。


第10题

与国外资本市场体系对比,中国资本市场体系的主要问题有()。

Ⅰ.重间接融资,轻直接融资

Ⅱ.重银行融资,轻证券市场融投资

Ⅲ.重股市,轻债市

Ⅳ.重国债,轻企债


A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ


参考答案:C


解析:

与国外资本市场体系对比,中国资本市场体系的显著特点是市场结构不完善,发展思路上存在一些深层次问题和结构性矛盾,主要问题有:①重间接融资,轻直接融资;②重银行融资,轻证券市场融投资;③重股市,轻债市;④重国债,轻企债。


第11题

金融市场的功能包括()。

Ⅰ.资金融通功能

Ⅱ.价格发现功能

Ⅲ.提供流动性功能

Ⅳ.风险管理功能


A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅳ


参考答案:A


解析:

金融市场的功能包括:资金融通、价格发现、提供流动性、风险管理、降低搜寻成本和信息成本。


第12题

2012年9月20日,全国中小企业股份转让系统的挂牌公司在国家工商总局注册成立,注册资本()亿元。

A.10

B.20

C.30

D.40


A.10

B.20

C.30

D.40


参考答案:C


解析:

2012年9月20日,全国中小企业股份转让系统的挂牌公司在国家工商总局注册成立,注册资本30亿元。



第14题

国际金融市场一体化的重要表现为()。

Ⅰ.金融资产交易的国际化

Ⅱ.各个金融市场和金融机构形成了一个全时区、全方位的一体化国际金融市场

Ⅲ.国际金融产品交易价格一体化

Ⅳ.世界银行得到空前发展


A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ


参考答案:A


解析:

随着跨国银行的空前发展,国际金融中心已不限于少数发达国家金融市场,而是向全世界扩展。这样,各个金融市场和金融机构便形成了一个全时区、全方位的一体化国际金融市场,这是国际金融市场一体化的重要表现;国际金融市场一体化的另一个表现是金融资产交易的国际化。


第15题

金融市场的主要参与者不包括(  )。


A.政府部门

B.金融机构

C.公益组织

D.个人


参考答案:C


解析:

金融市场的参与者即金融体系的参与者,是指参与金融市场的交易活动而形成证券买卖双方的单位,包括:①政府部门;②工商企业;③金融机构;④个人;⑤中央银行。


第16题

二板市场指的是()。


A.微型企业板块市场

B.主板市场

C.中小企业板块市场

D.创业板市场


参考答案:D


解析:

创业板市场又被称为“二板市场”,是为具有高成长性的中小企业和高科技企业融资服务的资本市场。


第17题

()是指实质上转移与资产所有权有关的全部或绝大部分风险和报酬的租赁。


A.信托市场

B.回购协议市场

C.股权投资市场

D.融资租赁市场


参考答案:D


解析:

融资租赁市场又称设备租赁或现代租赁,指实质上转移与资产所有权有关的全部或绝大部分风险和报酬的租赁。


第18题

基础货币等于通货和()的总和。


A.准备金

B.活期存款

C.定期存款

D.企业存款


参考答案:A


解析:

货币供给等于通货(即流通中的现金)和活期存款的总和;而基础货币等于通货和准备金的总和。


第19题

美国次贷危机爆发的原因有(  )。

Ⅰ.美国金融机构长期盲目地向次级信用购房者发放抵押贷款

Ⅱ.美国的利率上升和住房市场持续降温

Ⅲ.过剩的流动性纷纷涌向证券市场和房地产市场,引起资产泡沫

Ⅳ.次贷违约率不断上升


A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ


参考答案:A


解析:长期以来,美国金融机构盲目地向次级信用购房者发放抵押贷款,随着利率上涨和房价下降,次贷违约率不断上升,最终导致2007年夏季次贷危机的爆发。


第20题

一国政府、国际金融组织或国际银行对非居民进行的期限为一年以上的放款活动是指()。


A.国际贷款

B.银行资金调拨

C.国际证券投资

D.国际直接投资


参考答案:A


解析:

国际贷款是指一国政府、国际金融组织或国际银行对非居民(包括外国政府、银行、企业等)所进行的期限为1年以上的放款活动。


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