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证券从业资格-金融市场基础知识题库(377题)
A.II、III
B.I、IV
C.I、III、IV
D.I、III
参考答案：C
解析：
注意审题，题目问的错误的是Ⅰ选项错误，我国实行中国人民银行统揽一切金融活动的“大一统”的金融体系。“大”是指中国人民银行分支机构覆盖全国；“一”是指中国人民银行是该时期唯一的银行，它集中央银行和商业银行双重职能于一身，集现金中心、结算中心和信贷中心于一体；“统”是指全国实行“统存统贷”的信贷资金管理体制。
Ⅱ选项正确，1952年12月，全国统一的公私合营银行成立，后并入中国人民银行体系。
Ⅲ选项错误，1983年9月，中国人民银行开始专门行使中央银行职能，其原有商业银行业务由新成立的中国工商银行处理。
Ⅳ选项错误，2012年党的十八大报告提出，“深化金融体制改革，健全促进宏观经济稳定、支持实体经济发展的现代金融体系”。
第62题
金融市场功能发挥的内部条件包括（）。 I.国内、国际统一的市场组织 II.丰富的市场交易品种 III.市场交易机制 IV.市场模式
A.II、III、IV
B.I、II、III
C.I、II、III、IV
D.I、II、IV
参考答案：C
解析：
金融市场自身的内部条件也是影响其发展的重要因素，包括国内和国际统一的市场组织、丰富的市场交易品种、市场的交易机制或市场模式等因素。
(1)国内和国际统一的市场组织。金融市场要正常发挥功能，不能是地区分割或者行业分割的市场，否则，金融资源就难以合理配置到最需要和最能发挥效益的地方。随着经济全球化和金融国际化的推进，国内市场还应与国际市场连接成更大范围的统一市场。
(2)丰富的市场交易品种。交易品种的丰富程度是衡量金融市场发达程度的重要标志，也是金融市场功能能否发挥的重要基础。交易品种越丰富，市场参与主体的目标越容易实现，市场效率也会越高。
(3)市场交易机制或市场模式。这主要是指交易得以实现的市场架构、规则和制度，如市场的参与者、交易场所的形式和市场交易规则等，其核心是价格发现机制或者价格形成机制。健全的价格形成机制主要体现在两个方面：一是合理的定价机制，包括交易定价的制度安排，如询价、议价、竞价机制等；二是灵活的价格机制，即价格能够及时、真实地反映供求关系，从而能够调节资金供求双方的行为，提高金融资源的配置效率。
A.I、II
B.II、III
C.I、IV
D.III、IV
参考答案：C
解析：
银行间外汇市场交易方式分为竞价和询价两种，其中询价交易占主导地位，II的说法有问题；我国银行间外汇市场初步形成了具备价格发现、管理风险和配置资源功能的场所，III完整形成表述不正确。
第64题
目前我国的商品期货交易所包括（）。 I.深圳期货交易所 II.上海期货交易所 III.大连商品交易所 IV.郑州商品交易所
A.I、II、III
B.I、II、IV
C.II、III、IV
D.I、III、IV
参考答案：C
解析：
目前，我国成立了上海期货交易所、大连商品交易所和郑州商品交易所三大商品期货交易所。
A.I、II、III
B.I、II、IV
C.II、III、IV
D.I、III、IV
参考答案：A
解析：
利率对金融市场的影响是全局的、系统性的，Ⅳ说法错误。
第66题
中国人民银行行使国家中央银行职能，包括( )。 I、维护支付、清算系统的正常运行
II、发行人民币
III、制定和执行货币政策
IV、监督管理黄金市场
A.II、III、IV
B.I、II、III
C.I、II、III、IV
D.I、IV
参考答案：C
解析：
中国人民银行是我国的中央银行，也是国务院组成部门之一，主要负责制定和执行货币政策，维护金融稳定，同时承担一定的金融服务职能，其职责包括： (1)发布与履行其职责有关的命令和规章； (2)依法制定和执行货币政策； (3)发行人民币，管理人民币流通； (4)监督管理银行间同业拆借市场和银行间债券市场； (5)实施外汇管理，监督管理银行间外汇市场； (6)监督管理黄金市场； (7)持有、管理、经营国家外汇储备、黄金储备； (8)经理国库； (9)维护支付、清算系统的正常运行； (10)指导、部署金融业反洗钱工作，负责反洗钱的资金监测； (11)负责金融业的统计、调查、分析和预测； (12)作为国家的中央银行，从事有关的国际金融活动； (13)国务院规定的其他职责。
第67题 按照《关于复杂金融产品销售的适当性要求（最终报告）》规定，金融机构在销售金融产品的过程中的销售行为不包括（ ）。
A.对投资者做出收益承诺
B.向顾客提供投资建议
C.管理个人投资组合
D.推荐公开发行的证券
参考答案：A
解析：考查金融机构销售金融产品的适当性。
第68题 金融机构通常采用客户调查问卷、产品风险评估、充分披露等方法，根据客户分级和（ ）匹配原则，避免误导投资者和错误销售。
A.资产收益
B.客户风险
C.资产规模
D.资产分级
参考答案：D
解析：
实践中，金融机构通常采用客户调查问卷、产品风险评估与充分披露等方法，根据客户分级和资产分级匹配原则，避免误导投资者和错误销售。
第69题
属于银行业金融机构的是( )。 I、信托投资公司
II、商业银行
III、城市信用合作社
IV、农村信用合作社
A.I、II
B.II、III、IV
C.I、II、III、IV
D.I、III、IV
参考答案：B
解析：
银行业金融机构包括:商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社等吸收公众存款的金融机构以及政策性银行
第71题
中国人民银行行使国家中央银行的职能，包括（）
I、金融风险防范与化解
II、制定金融规章
III、制定和执行货币政策
IV、监督管理黄金、债券和股票市场
A.II、III、IV
B.I、II、III
C.I、II、III、IV
D.I、IV
参考答案：B
解析：
中国人民银行是我国的中央银行，也是国务院组成部门之一，主要负责制定和执行货币政策，维护金融稳定，同时承担一定的金融服务职能，其职责包括： (1)发布与履行其职责有关的命令和规章； (2)依法制定和执行货币政策； (3)发行人民币，管理人民币流通； (4)监督管理银行间同业拆借市场和银行间债券市场； (5)实施外汇管理，监督管理银行间外汇市场； (6)监督管理黄金市场； (7)持有、管理、经营国家外汇储备、黄金储备； (8)经理国库； (9)维护支付、清算系统的正常运行； (10)指导、部署金融业反洗钱工作，负责反洗钱的资金监测； (11)负责金融业的统计、调查、分析和预测； (12)作为国家的中央银行，从事有关的国际金融活动； (13)国务院规定的其他职责。
第72题 为保证资金和基础资产的安全，特定目的机构通常聘请信誉良好的金融机构进行资金和资产的托管，此金融机构为（ ）。
A.信用评级机构
B.资金和资产存管机构
C.承销人
D.发起人
参考答案：B
解析：
为保证资金和基础资产的安全，特定目的机构通常聘请信誉良好的金融机构进行资金和资产的托管，即资金和资产存管机构。
第73题
属于银行业金融机构的有( )。 I、信托投资公司
II、商业银行
III、城市商业银行
IV、农村信用合作社
A.I、II
B.II、III、IV
C.I、II、III、IV
D.I、III、IV
参考答案：B
解析：
银行业金融机构包括商业银行、城市商业银行、农村信用合作社等吸收公众存款的金融机构以及政策性银行。
A.期限通常在6个月到3年
B.中央银行票据实质是中央银行债券
C.具有短期性的特点
D.发行它的目的主要是进行对冲操作，回收外汇占款所投放的基础货币
参考答案：A
解析：考查中央银行票据概念。中央银行票据的期限通常在3个月到3年。
A.I、II
B.I、II、III、IV
C.III、IV
D.II、III
参考答案：B
解析：
中央银行的资产业务包括：①国外资产。国外资产包括外汇、货币黄金和其他国外资产。②对政府债权。该科目是中央银行持有的政府发行的有价证券，主要是特别国债。③对其他存款性公司债权。该科目是对商业银行和政策性银行等存款性公司的再贷款余额、再贴现余额、常备贷款便利、中期借贷便利、抵押补充贷款和逆回购余额。④对其他金融性公司债权。该科目是对信托投资公司、保险公司、证券公司等机构发放的金融稳定再贷款，目的是保证金融体系的安全性和流动性。⑤对非金融性部门债权。⑥其他资产。其他资产是指中央银行其他业务形成的资产，包括国际金融组织资产、投资、在途资金占用、暂付款项、待清理资产、待处理损失以及前述资产以外的资产。
A.I、II、III
B.I、III、IV
C.I、II、IV
D.II、III、IV
参考答案：C
解析：
从总体上来说，扩张性的货币政策将使得证券市场价格上扬；紧缩性的货币政策将使得证券市场价格下跌。Ⅲ项属于扩张性的货币政策，将会导致证券市场行情上扬。
A.I、II
B.I、II、III、IV
C.III、IV
D.II、III
参考答案：B
解析：
中央银行的资产业务包括：
①国外资产。国外资产包括外汇、货币黄金和其他国外资产。
②对政府债权。该科目是中央银行持有的政府发行的有价证券，主要是特别国债。
③对其他存款性公司债权。该科目是对商业银行和政策性银行等存款性公司的再贷款余额、再贴现余额、常备贷款便利(SLF)、中期借贷便利(MLF)、抵押补充贷款(PSL)和逆回购余额。④对其他金融性公司债权。该科目是对信托投资公司、保险公司、证券公司等机构发放的金融稳定再贷款，目的是保证金融体系的安全性和流动性。
⑤对非金融性部门债权。这主要是历史形成的、为支持“老少边穷”地区的经济开发等所发放的贷款。
⑥其他资产。其他资产是指中央银行其他业务形成的资产，包括国际金融组织资产、投资、在途资金占用、暂付款项、待清理资产、待处理损失以及前述资产以外的资产。
第78题
若法定存款准备金率为r，原始存款为D0，所有商业银行存款增加额之和为D1，则简单货币乘数m为（）。
A.D0
B.1/D0
C.r/D0
D.1/r
参考答案：D
解析：
若法定准备金率为r，原始存款为D0，所有商业银行存款增加额之和为D1，则： D1=D0+D0 (1-r)+D0 （1-r）2+…+D0 （1-r）n=D0×1／r
D0和D1之间存在乘数关系，即为货币乘数。若以m代表货币乘数，则简单货币乘数公式为1/r。
第79题
货币政策的信用传导机制包括( )。 I、银行信贷渠道
II、企业资产负债表
III、财富效应
IV、生命周期
A.I、II
B.II、III
C.III、IV
D.I、II、III、IV
参考答案：A
解析：
信用传导机制。伯南克提出了银行借贷渠道和资产负债渠道两种信用传导机制，并得出货币政策传递过程中即使利率没发生变化，也会通过信用途径来影响国民经济总量的结论。
A.最终目标→货币政策工具→操作目标→中介目标
B.操作目标→中介目标→最终目标→货币政策工具
C.中介目标→最终目标→货币政策工具→中介目标
D.货币政策工具→操作目标→中介目标→最终目标
参考答案：D
解析：货币政策的传导机制，是指中央银行以货币政策手段，使用货币政策工具，来调整和影响经济中的相关经济变量，并通过一定渠道实现既定的经济目标的过程与作用机理。货币政策的传导机制的一般过程是：货币政策工具一操作目标一中介目标一最终目标，也就是中央银行通过货币政策工具的运作，影响商业银行等金融机构的活动，进而影响货币供应量，最终影响宏观经济指标。