第161题

（   ），中国人民银行批准设立的全国统一的票据交易平台一一上海票据交易所正式开业。

A.2016年

B.2018年

C.2010年

D.2020年

参考答案：A

解析：

本题考查我国的商业票据市场。

2016年12月8日，中国人民银行批准设立的全国统一的票据交易平台一一上海票据交易所正式开业。该交易所是我国金融市场的重要基础设施，具备票据报价交易、登记托管、清算结算、信息服务等功能，承担中央银行货币政策再贴现操作等政策职能，是我国票据领域的登记托管中心、业务交易中心、创新发展中心、风险防控中心、数据信息中心。上海票据交易所的设立，提高了票据市场的安全性、透明度和交易效率，激发了票据市场活力，有利于更好地防范票据业务风险。

故本题的正确答案为A。

第162题

（  ）是出票人签发的，承诺自己在见票时无条件支付确定的金额给收款人或者持票人的票据。

A.支票

B.本票

C.汇票

D.商业票据

参考答案：B

解析：

本题考查本票的概念。

支票是出票人签发的，委托办理支票存款业务的银行或者其他金融机构在见票时无条件支付确定的金额给收款人或者持票人的票据。

本票是出票人签发的，承诺自己在见票时无条件支付确定的金额给收款人或者持票人的票据。《中华人民共和国票据法》所称的本票是指银行本票。

汇票是由出票人签发，付款人见票后或票据到期时，在一定地点对收款人无条件支付一定金额的信用凭证。汇票按出票人不同可分为银行汇票和商业汇票。

银行汇票是汇款人将款项交给银行,由银行签发给汇款人，持往异地由指定银行办理转账或向指定银行兑取款项的票据。商业汇票是收款人对付款人签发的,要求付款人于一定时间内无条件支付一定金额给收款人或持票人的一种书面凭证。

故本题的正确答案为B。

第163题

（  ）是由银行业存款类金融机构面向非金融机构投资人发行的记账式大额存款凭证。

A.同业拆借

B.大额存单

C.短期融资券

D.商业票据

参考答案：B

解析：

本题考查短期融资券市场。
（1）同业拆借市场，是指具有法人资格的金融机构或经过法人授权的金融分支机构之间进行短期资金头寸调节、融通的市场。
（2）大额存单是由银行业存款类金融机构面向非金融机构投资人发行的记账式大额存款凭证。
（3）短期融资券，是指中华人民共和国境内具有法人资格的非金融企业，依照《短期融资券管理办法》规定的条件和程序，在银行间债券市场发行并约定在一定期限内还本付息的有价证券。
（4）商业票据是公司为了筹措资金，以贴现的方式出售给投资者的一种短期无担保的信用凭证。

故本题的正确答案为B。

第164题

同业存单发行人主体是（  ）。

A.中央银行

B.银行业存款类金融机构

C.政府

D.证券公司

参考答案：B

解析：

本题考查同业存单市场。

①投资和交易主体均为银行间市场成员。同业存单的发行主体为银行业存款类金融机构，投资和交易对象为银行间拆借市场成员、基金管理公司及基金类产品。所以B正确，ACD为干扰项错误。

②市场化的定价原则。同业存单的发行价格以市场化方式来确定，可按固定利率或浮动利率计息，并参考同期Shibor定价。

③发行方式标准化、透明化。同业存单发行采取电子化的方式，在银行间市场上公开或定向发行。年度发行计划、发行公告等相关信息均通过中国货币网和上海清算所官方网站予以披露。

④具有较好的二级市场流动性。公开发行的同业存单可进行交易流通，并可作为回购交易的标的物。

故本题的正确答案为B。

第165题

银行业存款类金融机构法人在全国银行间市场上发行的记账式定期存款凭证是（  ）。

A.同业存单

B.短期融资券

C.互联网票据

D.同业拆借

参考答案：A

解析：

本题考查同业存单市场。

同业存单：指银行业存款类金融机构法人在全国银行间市场上发行的记账式定期存款凭证，是一种货币市场工具。选项A正确。

短期融资券是指中华人民共和国境内具有法人资格的非金融企业，在银行间债券市场发行并约定在一定期限内还本付息的有价证券,最长期限不超过365天。

互联网票据，是指借助互联网、移动通信技术平台为融资企业和公众提供信息平台，以理财产品销售的方式募集社会公众投资资金为融资企业提供商业汇票融资服务的票据业务形式，开创了将融资企业的票据收益权转让给广泛的理财投资人的互联网融资服务平台新模式。

同业拆借市场是指具有法人资格的金融机构或经过法人授权的金融分支机构之间进行短期资金头寸调节、融通的市场。

故本题的正确答案为A。

第166题

（  ）是债券市场的主体。

A.银行间债券市场

B.交易所债券市场

C.商业银行债券柜台市场

D.金融自由市场

参考答案：A

解析：

本题考查债券市场。

①银行间市场是债券市场的主体，债券存量和债券交易量占整个市场的90%左右。

②银行间债券市场的交易品种主要有现券交易、质押式回购、买断式回购、债券借贷、远期交易等。

③银行间债券市场的债券发行机构包括财政部、政策性银行、中国铁路总公司、商业银行、非银行金融机构、国际开发机构和非金融企业等。

B选项，交易所市场是由各类社会投资者参与的零售市场，实行净额结算。

C选项，商业银行柜台市场是指银行通过营业网点（含电子银行系统）与投资人进行债券买卖，并办理相关托管与结算等业务的市场。

D选项为干扰选项，并无此说法。

故本题的正确答案为A。

第167题

以下不属于债券特征的是（  ）。

A.风险性

B.偿还性

C.流动性

D.收益性

参考答案：A

解析：

本题考查债券市场。

债券具有以下特征：
①偿还性：债务人必须按规定的偿还期向债权人支付利息和偿还本金。
②流动性：债券市场越发达，债券发行人的信用程度越高，债券期限越短时，流动性越强。
③收益性：定期利息收入以及二级市场买卖价差。
④优先受偿性：在融资企业破产时，债券持有者享有优先于股票持有者对企业剩余资产的索取权。

故本题的正确答案为A。

【思路点拨】金融工具的性质：期限性、流动性、收益性、风险性。（风流收期）

债券的特征：偿还性、流动性、收益性、优先受偿性。（收流二偿）

第168题

根据债券券面形态的不同，债券可以分为（  ）。

A.附息债券

B.实物债券

C.息票累积债券

D.记账式债券

E.凭证式债券

参考答案：BDE

解析：

本题考查债券市场。

选项AC是按利息支付方式的不同划分的。
故本题的正确答案为BDE。

第169题

期限在一年以上的金融资产为交易标的物的金融市场叫（  ）。

A.货币市场

B.资本市场

C.金融衍生品市场

D.资金市场

参考答案：B

解析：

本题考查资本市场及其构成。
资本市场是指以期限在一年以上的金融资产为交易标的物的金融市场。一般来说，资本市场包括银行中长期存贷款市场和有价证券市场两大部分。通常，资本市场主要是指债券市场、股票市场和证券投资基金市场。

故本题的正确答案为B。

第170题

债务人必须按期向债权人支付利息和偿还本金，这体现了债券的（   ）。

A.收益性

B.流动性

C.偿还性

D.优先受偿性

参考答案：C

解析：

本题考查债券市场。

债券具有以下特征：

①偿还性。债券有规定的偿还期限，债务人必须按期向债权人支付利息和偿还本金。

②流动性。在到期日之前,债券一般都可在流通市场上自由转让变现，具有较强的流动性。一般来说，债券市场越发达，债券发行人的信用程度越高，债券期限越短时,债券的流动性就越强。

③收益性。债券能够为投资者带来一定的收人，这种收入主要来源于投资者获得的定期利息收人以及在二级市场上出售债券时获得的买卖价差。

④优先受偿性。在融资企业破产时，债券持有者享有优先于股票持有者对企业剩余资产的索取权。

故本题的正确答案为C。

【思路点拨】金融工具的性质：期限性、流动性、收益性、风险性。（风流收期）

债券的特征：偿还性、流动性、收益性、优先受偿性。（收流二偿）

第171题

某投资者在深圳证券交易所购买了一家股份有限公司首次公开出售的债券，该笔交易所在的市场属于（  ）。

A.流通市场

B.发行市场

C.期货市场

D.期权市场

参考答案：B

解析：

本题考查债券市场。

根据债券的运行过程和市场的基本功能，可将债券市场分为发行市场和流通市场。

债券发行市场为一级市场，是发行单位初次出售新债券的市场。债券发行市场的作用是将政府、金融机构以及工商企业等为筹集资金向社会发行的债券，销售到投资者手中。

债券流通市场为二级市场，是指已发行债券买卖转让的市场。

该笔交易属于发行市场。发行市场又称一级市场，是股份公司发行新股票筹集资本的市场。所以B正确，A错误。

C选项，期货市场，是按达成的协议交易并按预定日期交割的交易场所或领域。

D选项，期权市场是指按规定好的价格、规定好的交易时间和交易量买卖商品、外汇或证券的选择权的市场。

故本题的正确答案为B。

第172题

关于债券特征的说法，错误的是（  ）。

A.债券一般都可在流通市场上自由转让变现，具有较强的流动性

B.债券的投资收入主要包括利息以及在二级市场上出售债券时获得的买卖价差

C.在融资企业破产时，债券持有者享有优先于其他债权人

D.债券有规定的偿还期限，债务人必须按期向债权人支付利息和偿还本金

参考答案：C

解析：

本题考查债券市场。

债券具有以下四个特征：

（1）偿还性。债券有规定的偿还期限，债务人必须按期向债权人支付利息和偿还本金。选项D说法正确。

（2）流动性。在到期日之前，债券一般都可在流通市场上自由转让变现，具有较强的流动性。一般来说，债券市场越发达，债券发行人的信用程度越高，债券期限越短时，债券的流动性就越强。选项A说法正确。

（3）收益性。债券能够为投资者带来的收入，主要来源于投资者获得的定期利息收入以及在二级市场上出售债券时获得的买卖价差。选项B说法正确。

（4）优先受偿性。在融资企业破产时，债券持有者享有优先于股票持有者对企业剩余资产的索取权。选项C说法错误。

此题为选非题，故本题的正确答案为C。

【思路点拨】金融工具的性质：期限性、流动性、收益性、风险性。（风流收期）

债券的特征：偿还性、流动性、收益性、优先受偿性。（收流二偿）

第173题

根据性质的不同，债券可以分为（  ）。

A.信用债券

B.抵押债券

C.附息债券

D.贴现债券

E.担保债券

参考答案：ABE

解析：

本题考查债券市场。

债券根据不同的分类标准，可分为不同的类型。

（1）根据发行主体的不同，债券分为政府债券、公司债券和金融债券。

（2）根据利息支付方式的不同，债券分为附息债券，贴现债券，息票累计债券。

（3）根据性质的不同，债券分为信用债券、抵押债券、担保债券等。

（4）根据债券券面形态的不同，债券分为实物债券、凭证式债券和记账式债券。

（5）根据募集方式的不同，债券分为公募债券和私募债券。

（6）根据偿还期限的不同，债券分为短期债券、中期债券和长期债券。

（7）根据利率是否固定，债券分为固定利率债券和浮动利率债券。

（8）根据是否可以转换，债券分为可转换债券和不可转换债券。

根据题意可知，选项ABE正确，选项CD错误。

故本题的正确答案为ABE。

第174题

资本市场作为长期的资金交易市场，其融资的期限在（  ）年以上。

A.3

B.2

C.10

D.1

参考答案：D

解析：

本题考查资本市场及其构成。

资本市场是指以期限在一年以上的金融资产为交易标的物的金融市场。通常，资本市场主要是指债券市场、股票市场和证券投资基金市场。

故本题的正确答案为D。

第175题

普通股的特点有（  ）。

A.普通股股东有投票权

B.股利随公司盈利的高低而变化

C.承担的风险相应较低

D.剩余财产的分配顺序上在优先股股东之后

E.公司盈利的分配顺序上在优先股股东之后

参考答案：ABDE

解析：

本题考查股票市场。

普通股是最常见的一种股票，其持有者享有股东的基本权利和义务。

①普通股股东有权参与投票决定公司的重大事务(如董事会的选举、批准发行新股、修改公司章程以及采纳新的公司章程等);

②普通股的股利完全随公司盈利的高低而变化;

③普通股股东在公司盈利和剩余财产的分配顺序上列在债权人和优先股股东之后，故其承担的风险也相应较高。

所以ABDE正确，C应为风险高，错误。

故本题的正确答案为ABDE。

【思路点拨】普通股和优先股的比较

第176题

对普通股及普通股股东描述正确的是（  ）。

A.最常见的股票

B.有权参与公司重大事务

C.公司有盈利时可获得固定优先股股利

D.优先分配盈利和剩余财产

E.股利随公司盈利高低变化

参考答案：ABE

解析：

本题考查股票市场。

CD选项错误，为优先股的特点。

故本题的正确答案为ABE。

【思路点拨】普通股和优先股的比较

第177题

证券投资基金通过（　）方式募集资金。

A.股东直接投资

B.发行债券

C.发售基金份额

D.吸收存款

参考答案：C

解析：

本题考查证券投资基金市场。

证券投资基金通过发行基金份额的方式募集资金，个人投资者或机构投资者通过购买一 定数量的基金份额参与基金投资。

A选项，投资一家公司可以分成两种方式，直接投资和间接投资：如果你直接购买这家公司的股票，成为其股东，享受股东的权利（参加股东大会投票、享受分红或承担亏损），就是股权直接投资。

B选项，企业一方面通过向银行借款、发行股票、发行债券等方式筹集资金，另一方面也会把闲置资金投放到市场，实现保值、增值。

D选项，吸收存款为商业银行的业务。

故本题的正确答案为C。

第178题

从基金的资金来源和用途看，在本国募集资金并投资于本国证券市场的基金是（  ）。

A.在岸基金

B.主动型基金

C.离岸基金

D.被动型基金

参考答案：A

解析：

本题考查证券投资基金市场。

A和C选项是根据基金的资金来源和用途的不同进行划分，基金可分为在岸基金和离岸基金。

在岸基金是指在本国募集资金并投资于本国证券市场的基金，在岸基金的投资人、基金管理人、基金托管人及其他当事人均在本国境内，因此监管比较容易。选项A正确。

离岸基金是指在一国发行基金，并将募集的资金投资于其他国家市场的基金。

B和D选项是根据投资理念的不同将基金分为主动型基金和被动型基金，划分依据不符合题意。

故本题的正确答案为A。

第179题

以下不属于我国交易所市场交易品种的是（  ）。

A.质押式回购

B.融资融券

C.远期交易

D.现券交易

参考答案：C

解析：

本题考查债券市场。

见《金融专业知识和实务（中级）》P35二、我国的资本市场及其工具 （一）债券市场第三自然段

交易所债券市场是机构投资者与个人投资者共同参与的交易市场，由中国证券登记结算有限责任公司负责交易结算。交易所债券市场的交易品种主要有现券交易、质押式回购和融资融券等。

此题为选非题，故本题的正确答案为C。

【思路点拨】1.银行间债券市场的交易品种主要有债券交易、质押式回购、买断式回购、债券借贷、远期交易等。

2.交易所债券市场的交易品种主要有现券交易、质押式回购和融资融券。

3.商业银行柜台债券市场的交易品种是现券交易。

第180题

关于债券市场描述正确的是（  ）。

A.银行间债券市场是主体

B.交易所债券市场是批发市场

C.银行间债券市场的交易品种有现券交易、质押式回购等

D.商业银行柜台债券市场的交易品种是现券交易

E.交易所债券市场由中国证券登记结算有限责任公司负责交易结算

参考答案：ACDE

解析：

本题考查债券市场。

（1）银行间债券市场：债券市场主体

 交易品种：现券交易、质押式回购、买断式回购、远期交易、债券借贷

（2）交易所债券市场：机构投资者与个人投资者共同参与的交易市场

由中国证券登记结算有限责任公司负责交易结算

交易品种：现券交易、质押式回购、融资融券

上市商业银行重新回归

（3）商业银行柜台债券市场：债券市场的补充，零售市场

 交易品种：现券交易

故本题的正确答案为ACDE。