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证券从业资格-证券市场基本法律法规题库(762题)

第301题证券公司向客户推介金融产品时，为评估其购买金融产品的适当性，应当了解的客户基本情况有（）。
I、风险偏好
II、投资目标
III、身份、财产和收入状况
Ⅳ、金融知识和投资经验

A.I、II

B.II、III、IV

C.I、II、IV

D.I、II、III、IV

参考答案：D

解析：应了解的投资者信息（1）自然人的姓名、住址、职业、年龄、联系方式，法人或其他组织的名称、注册地址、办公地址、性质、资质及经营范围等基本信息；（2）收入来源和数额、资产、债务等财务状况；（3）投资相关的学习、工作经历及投资经验；（4）投资期限、品种、期望收益等投资目标；（5）风险偏好及可承受的损失；（6）诚信记录；（7）实际控制投资者的自然人和交易的实际受益人（8）法律法规、自律规则规定的投资者准入要求相关信息；（9）其他必要信息。

第302题关于普通投资者的特别保护的措施，下列不符合要求的是（）

A.信息告知

B.收益保障

C.风险警示

D.适当性匹配

参考答案：B

第303题经营机构及其从业人员面向普通投资者销售金融产品、提供投资服务时应当确保所告知的信息( ).

A.真实、准确、完整

B.全面、审慎、真实

C.完整、准确、全面

D.真实、全面、完整

参考答案：A

解析：经营机构及其从业人员面向普通投资者销售金融产品、提供投资服务时应当确保所告知的信息真实、准确、完整

第304题下列不符合由普通投资者转化的专业投资者的有（）。

A..最近1年末净资产不低于1000万元

B.最近1年末金融资产不低于500万元

C.具有1年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历的除专业投资者外的法人或其他组织

D.金融资产不低于300万元的法人组织

参考答案：D

解析：由普通投资者转化的专业投资者1.最近1年末净资产不低于1000万元，最近1年末金融资产不低于500万元，且具有1年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历的除专业投资者外的法人或其他组织；2.金融资产不低于300万元或者最近3年个人年均收入不低于30万元且具有1年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历或1年以上金融产品设计、投资、风险管理及相关工作经历的自然人投资者。

第305题按照《证券期货投资者适当性管理办法》的要求，（）专业投资者指的是经有关金融监管部门批准设立的金融机构、金融机构发行的理财产品以及经监管部门批准设立的养老基金、社会公益基金、QFII、RQFII等。

A.第一类

B.第二类

C.第三类

D.第四类

参考答案：A

解析：第一类专业投资者1.经有关金融监管部门批准设立的金融机构，包括证券公司、期货公司、基金管理公司及其子公司、商业银行、保险公司、信托公司、财务公司等；经行业协会备案或登记的证券公司子公司、期货公司子公司、私募基金管理人。2.上述机构面向投资者发行的理财产品，包括证券公司资产管理产品、基金管理公司及其子公司产品、期货公司资产管理产品、银行理财产品、保险产品、信托产品、经行业协会备案的私募基金。3.社会保障基金、企业年金等养老基金，慈善基金等社会公益基金，合格境外机构投资者,人民币合格境外机构投资者。

第306题下列不符合由普通投资者转化的专业投资者条件的是（）。

A.最近1年末净资产不低于1000万元的法人

B.最近3年个人年均收入不低于30万元且具有1年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历的自然人

C.融资产不低于300万元的法人

D.最近1年末金融资产不低于500万元的其他组织

参考答案：C

解析：由普通投资者转化的专业投资者包括：最近1年末净资产不低于1000万元，最近1年末金融资产不低于500万元，且具有1年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历的除专业投资者外的法人或其他组织；

第307题

A.直接向其销售相关产品或提供相关服务

B.拒绝向其销售或提供高于其风险承受能力的产品

C.进行书面风险示警后，投资者仍坚持购买的，向其销售相关产品或提供相关服务

D.不予理睬

参考答案：C

解析：

经营机构告知投资者不适合购买相关产品或者接受相关服务，投资者仍主动要求购买风险等级高于其风险承受能力的产品或者相关服务的，经营机构应当做到：（1）确认投资者是否属于风险承受能力最低类别的投资者：对于风险承受能力最低类别的投资者，业务人员应当拒绝向其销售或提供高于其风险承受能力的产品或服务；（2）以书面形式进行特别风险警示：如投资者不属于风险承受能力最低类别，经营机构业务人员应当就产品或服务的风险等级高于投资者承受能力的情况进行特别书面风险警示。如投资者仍坚持购买的，可以向其销售相关产品或者提供相关服务。

第308题影响风险承受能力的因素不包括（）

A.财务状况

B.投资知识

C.投资经验

D.家庭状况

参考答案：D

解析：影响风险承受能力的因素1、财务状况：收入来源、用于投资资产占家庭总资产比例、债务状况以及可用于投资的资产规模等；2、投资知识：金融相关学历情况、工作经历以及相关资格证书；3、投资经验：投资金融产品情况、交易频率以及投资时间等4、投资目标：拟投资期限、投资品种、期望收益等；5、风险偏好：可承受的投资损失以及投资回报的用途等；6、其他信息：投资者的年龄、抚养、扶养和赡养义务、学历以及本人及配偶的就业状况等。

第309题证券公司发现或有合理理由怀疑客户、客户的资金或其他资产、客户的交易或试图进行的交易与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关的，不论所涉资金金额或资产价值大小，应向（）提交可疑交易报告。

A.银保监会

B.中国人民银行

C.中国反洗钱监测分析中心

D.当地政府

参考答案：C

第310题证券公司（）应当对分支机构执行反洗钱内部控制制度进行监督管理。

A.监事会

B.董事会

C.总部

D.合规部门

参考答案：C

解析：证券公司总部应当对分支机构执行反洗钱内部控制制度进行监督管理。

第311题下列证券公司应当依法采取预防、监控措施中，不符合反洗钱基本要求的是（）

A.客户身份资料和交易记录保存制度

B.大额交易和可疑交易审核制度

C.大额交易和可疑交易报告制度

D.保密制度、宣传培训制度等反洗钱内部控制制度

参考答案：B

第312题证券公司客户资料在业务关系结束后，证券交易信息在交易结束后，应当至少保存（）年。

A.5

B.10

C.15

D.20

参考答案：A

解析：证券公司应当按照下列期限保存客户身份资料和交易记录：（1）客户身份资料，自业务关系结束当年或一次性交易记账当年计起至少保存5年；（2）交易记录，自交易记账当年计起至少保存5年。如客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动，且反洗钱调查工作在前款规定的最低保存期届满时仍未结束的，证券公司应将其保存至反洗钱调查工作结束。

第313题下列不属于重新识别客户身份的情形是（）

A.客户要求变更姓名或名称、身份证件或身份证明文件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人的；

B.客户行为或交易情况岀现异常的；

C.客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的；

D.客户姓名与国务院有关部门要求金融机构协查或关注的犯罪嫌疑人、洗钱和恐怖融资分子的姓名或名称不同的

参考答案：D

解析：客户姓名或名称与国务院有关部门、机构和司法机关依法要求金融机构协查或关注的犯罪嫌疑人、洗钱和恐怖融资分子的姓名或名称相同的属于重新识别客户身份的情形

第314题客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，证券公司应（）为客户办理业务。

A.中止

B.继续

C.暂停

D.结束