第301题

影响国债回购利率变动的因素为（  ）。

A.银行利率

B.中央银行的监管

C.回购期限

D.市盈率

E.股市行情

参考答案：ACE

解析：

本题目考察国债回购交易利率知识点。

影响国债回购利率变动的因素有银行的利率、回购期限和股市行情。

银行利率对国债回购交易利率的长期变动起决定作用,两者呈同方向变动。银行利率提髙，国债回购利率相应上涨；银行利率降低，国债回购利率相应下降。

股市行情对国债回购利率的短期变动起直接作用，国债回购利率的短期升降与股市行情的涨跌呈同方向变动。股市上涨或新股发行时，短期的国债回购利率上升,反之国债回购利率则回落。

故，此题正确答案为A、C、E选项。

第302题

某一交易日某只股票的成交占其上市流通量的比例称为（  ）。

A.买手

B.成交量

C.成交率

D.换手率

参考答案：D

解析：

本题目考察股市行情的基本指标知识点。

A选项错误，买手是指在交易所营业时间内不同时刻的委托买人股票的总手数。每手为100股。卖手是指在交易所营业时间内不同时刻的委托卖出股票的总手数。

B选项错误，成交量是指股票在一定时期内成交的数量。它可以表示某只股票的成交数量，也可以表示全部股票的成交数量。

D选项正确，某一交易日某只股票的成交量占其上市流通量的比例称为换手率。

故，此题正确答案为D选项。

第303题

世界上主要的股票价格指数有（  ）。

A.道•琼斯股价指数

B.恒生指数

C.深证成分股指数

D.《金融时报》股价指数

E.日经股价指数

参考答案：ADE

解析：

本题目考察股票价格指数知识点。

股票价格指数是即期（计算期或报告期）股价与基期股价相比的相对变化数，简称股价指数，是表示多种股票平均价格及其变动趋势，用以衡量股市行情的指标。

世界上主要的股票价格指数包括道•琼斯股价指数、《金融时报》股价指数、日经股价指数、纳斯达克综合指数、标准普尔500指数。

故，此题正确答案为A、D、E选项。

第304题

债券按发行价格可分为（  ）债券。

A.低价

B.平价

C.溢价

D.高价

E.折价

参考答案：BCE

解析：

本题目考察债券价格及其收益率知识点。

债券按发行价格可分为折价发行、溢价发行和平价发行债券。

B选项正确，平价是指按照债券的面额发行。

C选项正确，溢价是指按照高于债券面额的价格发行。

E选项正确，折价是指按照低于债券面额的价格发行。长期债券一般没有折价发行方式。

故，此题正确答案为B、C、E选项。

第305题

商业银行全注册资本体现为银行资产负债表中的（  ）。

A.注册资本

B.实收资本

C.会计资本

D.监管资本

参考答案：B

解析：

本题考察商业银行资本金的概念与功能知识点。

商业银行注册资本体现为银行资产负债表中的实收资本或股本，是商业银行业务经营的基础和防范风险的根本保障。

故，此题正确答案为B选项。

第306题

根据财务制度中有关银行业固定资本比率的规定，银行不应拿出较大比率的资本金用于（  ）业务。

A.短期投资

B.长期投资

C.抵押放款

D.拆放同业

参考答案：B

解析：

本题目考察商业银行资本金知识点。

根据财务制度中有关银行业同定资本比率的规定，其最高限额为30%，银行固定资本比率过高，必然影响其流动性和盈利性，所以不应大量进行长期投资，以防风险。

故，此题正确答案为B选项。

第307题

能提高资本充足率的途径是（  ）。

A.提高信用贷款的比例

B.发行可转换债券

C.向中央银行借款

D.减持国库券

参考答案：B

解析：

本题考查商业银行资本金的概念与功能知识点。

B选项正确，能提高资本充足率的途径是发行可转换债券。

A、C、D选项错误，提高信用贷款的比例、向中央银行借款、减持国库券，都是降低资本充足率的途径。

故，此题的正确答案为B选项。

第308题

我国商业银行法规定，注册资金应当等于（  ）。

A.实缴资本

B.产权资本

C.发行资本

D.债务资本

参考答案：A

解析：

本题目考察商业银行资本的概念知识点。

商业银行注册资本体现为银行资产负债表中的实收资本或股本，由于商业银行的资本溢价和留存收益都归其所有者所有，因此，商业银行会计意义上的资本金等于其资产减去负债的净额，它是商业银行业务经营的基础和防范风险的根本保障。

A选项正确，我国商业银行法规定，注册资金应当等于实缴资本。

故，此题正确答案为A选项。

【思路点拨】

注册资本为商业银行全体股东认缴的出资额或全体发起人认购的股本总额。

第309题

巴塞尔协议I中，银监会规定我国商业银行资本充足率最后达到的标准为（  ）。

A.4%

B.6%

C.8%

D.10%

参考答案：C

解析：

本题目考1988年巴塞尔协议的目的及主要内容知识点。

按照银监会规定，我国商业银行资本充足率最后达到的标准为8%。

故，此题正确答案为C选项。

【思路点拨】

第310题

以资本充足率、监管部门的监督检查和市场纪律三大支柱为主要特点的监管框架是（  ）提出来的。

A.1988年巴塞尔协议

B.1996年巴塞尔市场风险补充协议

C.1997年有效银行监管核心原则

D.1999年巴塞尔新资本协议

参考答案：D

解析：

本题目考察巴塞尔协议的发展知识点。

以资本充足率、监管部门的监督检查和市场纪律三大支柱为主要特点的监管框架是1999年巴塞尔新资本协议提出来的。

新协议以国际活跃银行的实践为基础，详细地阐述了监管当局对银行集团的风险监管思想，同时又通过对商业银行计算信用风险加权资产、市场风险加权资产和操作风险加权资产的规范，来约束商业银行内部建立完整而全面的风险管理体系，以达到保证全球银行体系稳健经营的目的。

故，此题正确答案为D选项。

第311题

新《巴塞尔协议》在防范风险上除了保持对外资本金的要求外，还提出了加强（  ）。

A.国际金融领域的协调

B.监管当局的监督检查

C.金融行业的自律

D.市场约束

E.金融从业人员教育

参考答案：BD

解析：

本题目考察巴塞尔协议发展知识点。

新资本协议在原巴塞尔协议发展的基础上有了进一步的提高：

（1）在防范风险上除了保持对资本金的要求外，还提出了加强监管当局的监督检查和市场约朿。

（2）将信用风险、市场风险、操作风险等主要风险都涵盖在考核之中，从而对资本充足率提出了更高要求。

（3）对信用风险的衡量及风险资产的标准计算方法、权重设计的原则做了重大修改。

（4）鼓励银行采用避险手段。

故，此题正确答案为B、D选项。

第312题

该银行的核心资本总计为（  ）亿元。

A.2.5

B.3.0

C.3.5

D.6.0

参考答案：C

解析：

本题目考察核心资本知识点。

核心资本主要包括实收股本(普通股、非积累优先股)和公升储备(未分配 利润、盈余公积、资本公积)等组成。

核心资本=实收资本+资本公积+盈余公积+未分配利润

该银行的核心资本=3+0.1+0.1+0.3 =3.5 (亿元)。

故，此题正确答案为C选项。

第313题

该银行附属资本总计为（  ）亿元。

A.1.5

B.2.5

C.2.8

D.6.0

参考答案：B

解析：

本题目考察附属资本知识点。

附属资本，又称二级资本、补充资本或辅助资本，这类资本包括普通准备金(呆账准备金、投资风险准备金)和长期次级债务(发行的长期金融债券)。

附属资本=普通准备金+长期次级债务

该银行的附属资本=1+1.5 =2.5 (亿元)。

故，此题正确答案为B选项。

第314题

该银行的资本充足率为（  ）。

A.3.13%

B.4.38%

C.7.50%

D.10.00%

参考答案：C

解析：

本题目考察资本充足率知识点。

巴塞尔协议规定到1992年年底过渡时期结束后，商业银行的资本充足率（资本/加权风险资产总额)最低标准要达到8%

资本充足率=资本/风险资产=(核心资本+附属资本)/∑ (资 产 x 风险权数)

该银行的资本充足率=(2.5 +3.5) / (20 x 100% + 120 x50% ) =7.5%。

故，此题正确答案为C选项。

第315题

该银行可以通过（  ）提高资本充足率。

A.增加普通准备金

B.减少未分配利润

C.减少长期次级债务

D.减少信用贷款

参考答案：AD

解析：

本题目考察提高资本充足率知识点。

增加普通准备金相当于增加附属资本；减少信用贷款相当于减少风险资产，两者都可以提高资本充足率。

故，此题正确答案为A、D选项。

第316题

《巴塞尔协议》规定商业银行的资本充足率最低标准要达到（  ）。

A.4%

B.6%

C.8%

D.10%

参考答案：C

解析：

本题目考察巴塞尔协议知识点。

资本充足率是商业银行资本与风险加权资产总额的比率，是保证商业银行正常运营和发展所必需的资本比率。各国金融管理当局一般都对商业银行资本充足率有严格的要求，目的是监测银行抵御风险的能力。

资本充足率= (总资本- 对应资本扣减项）÷风险加权资产x 100%
《巴塞尔协议》规定商业银行的资本充足率最低标准要达到8%。

故，此题正确答案为C选项。

第317题

协议规定核心资本与全部风险资产的比率至少为（  ）。

A.4%

B.6%

C.8%

D.10%

参考答案：A

解析：

本题目考察核心资本知识点。

巴塞尔委员会将总资本充足率的最低标准定为8% ，并且核心资本的比例不得低于4% ，附属资本不得超过核心资本的100%。

故，此题正确答案为A选项。

第318题

《巴赛尔协议》明确将资本分为（  ）。

A.核心资本

B.附属资本

C.或有资本

D.实收资本

参考答案：AB

解析：

本题目考察巴塞尔协议知识点。

为便于监管，巴塞尔协议明确将资本分为两类:

①核心资本,又称一级资本。这类资本主要包括实收股本(普通股、非积累优先股）和公开储备(未分配利润、盈余公积、资本公积）等。

②附属资本，又称二级资本、补充资本或辅助资本。这类资本包括普通准备金（呆账准备金、投资风险准备金）和长期次级债务（发行的长期金融债券)等。

故，此题正确答案为A、B选项。

第319题

协议规定核心资本包括（  ）。

A.实收股本

B.投资风险准备金

C.公开储备

D.长期金融债券

参考答案：AC

解析：

本题目考察巴塞尔协议知识点。

《巴塞尔协议》规定：

①核心资本，又称一级资本。这类资本主要包括实收股本(普通股、非积累优先股）和公开储备(未分配利润、盈余公积、资本公积）等。

②附属资本，又称二级资本、补充资本或辅助资本。这类资本包括普通准备金（呆账准备金、投资风险准备金）和长期次级债务（发行的长期金融债券)等。

故，此题正确答案为A、C选项。

第320题

《巴塞尔协议》的内容主要涉及商业银行的（  ）。

A.资本计算和资本标准

B.资本规模

C.资本风险

D.负债规模

参考答案：A

解析：

本题目考察巴塞尔协议知识点。

围绕商业银行资本计算与资本标准等资本监管问题，巴塞尔委员会从1988年以来制定了一系列的文件和协议，简称巴塞尔协议。这些协议不仅为各国及地区的银行内部风险管理提供了可供参考的统一框架，还为各国及地区的银行监管当局提供了有力的监管工具和标准。

故，此题正确答案为A选项。

【提示】

巴塞尔协议是国际银行监管史上的里程碑。