第241题

同业拆借资金主要用于商业银行的（  ）。

A.头寸调剂

B.存款支付

C.贷款

D.投资

E.购置固定资产

参考答案：AB

解析：

本题目考察同业拆借知识点。

同业拆借是指具有法人资格的金融企业及经法人授权的非法人金融分支机构之间进行短期资金融通的行为。

目的在于调剂头寸和临时性资金余缺，即通过相互间短期资金的调剂解决金融企业临时资金周转困难的需要。

C、D、E选项错误，其属于长期使用的资金需求，不符合同业拆借的概念。

故，此题正确答案为A、B选项。

第242题

下列金融机构中，可以申请进入我国同业拆借市场的有（  ）。

A.基金管理公司

B.财务公司

C.典当行

D.农村信用联社

E.保险资产管理公司

参考答案：ABDE

解析：

本题目考察同业拆借市场知识点。

1999年8月19日，人民银行制定并发布《基金管理公司进入银行间同业市场管理规定》和《证券公司进入银行间同业市场管理规定》，允许符合条件的基金管理公司和证券公司进入银行间同业市场，从事同业拆借和债券回购业务。

1999年人民银行还批准了农村信用联社等金融机构进入全国银行间同业拆借市场。

2007年8月中国人民银行同意信托公司、金融资产管理公司、金融租赁公司、汽车金融公司、保险公司、保险资产管理公司六类非银行金融机构首次纳入同业拆借市场申请人范围。

故，此题正确答案为A、B、D、E选项。

第243题

回购协议的实质是（  ）。

A.以证券做抵押的资金借贷

B.直接的证券借贷

C.直接的证券买卖

D.间接的证券交易

参考答案：A

解析：

本题目考察回购协议知识点。

证券回购市场是指通过回购协议进行短期资金融通交易的场所,市场活动由回购与逆回购组成。

回购协议是指资金融入方在出售证券的同时和证券购买者签订的、在一定期限内按原定价格或约定价格购回所卖证券的协议。

回购协议是一种以出售金融资产的形式取得短期资金的行为，其实质上是一种以证券做抵押的资金借贷。

故，此题正确答案为A选项。

第244题

某商业银行在出售国债的同时，与买方约定于若干天后以双方事先商定的价格再将等量的国债买回，这种融资方式称为（  ）。

A.同业拆借

B.票据贴现

C.期货交易

D.回购交易

参考答案：D

解析：

本题目考察证券回购交易知识点。

证券回购交易是指资金需求者出售中短期证券的同时，与买方约定于未来某一时间以事先确定的价格再将等量的该种证券买回的短期融资方式。

故，此题正确答案为D选项。

第245题

证券回购中，出售方付给买方的利息由（  ）确定。

A.被抵押的证券本身的利率

B.基准利率

C.市场利率

D.买卖双方商议

参考答案：D

解析：

本题目考察证券回购市场知识点。

证券回购市场是指通过回购协议进行短期资金融通交易的场所，市场活动由回购与逆回购组成。回购协议是指资金融人方在出售证券的同时和证券购买者签订的、在一定期限内按原定价格或约定价格购回所卖证券的协议。证券回购中，出售方付给买方的利息由买卖双方商议确定。

故，此题争取答案为D选项。

【思路点拨】

回购市场=（正）回购+（逆）回购

（1）正回购：先卖后买

（2）逆回购：先买后卖

第246题

证券回购业务实际上是一种（  ）行为。

A.商业贷款

B.信用贷款

C.证券交易

D.证券抵押融资

参考答案：D

解析：

本题目考察证券回购知识点。

证券回购是一种证券买卖，但实际上它是一笔以证券为质押品而进行的短期资金融通。证券的卖方以一定数量的证券为抵押进行短期借款，条件是在规定期限内再购回证券。

故，此题正确答案为D选项。

【思路点拨】

回购市场=（正）回购+（逆）回购

（1）正回购：先卖后买

（2）逆回购：先买后卖

第247题

CDs市场是（  ）的发行和转让市场。

A.股票

B.定期存单

C.公债

D.证券投资基金

参考答案：B

解析：

本题目考察大额可转让定期存单市场知识点。

大额可转让定期存单市场是可转让定期存单的发行和转让市场。大额可转让定期存单是银行和其他存款机构为吸收存款发行的有固定面额可转让流通的定期存款凭证，英文简称为CDs。到期时,持有人可向银行提取本息。到期前，持有人如需现金，可以转让。

故，此题正确答案为B选项。

第248题

在证券市场上的参与者中，信用评级机构是证券市场的（  ）。

A.主体

B.经营机构

C.服务机构

D.监管机构

参考答案：C

解析：

本题目考察证券市场的服务机构知识点。

A选项错误，证券市场的主体包括证券发行人和投资者。

B选项错误，证券经营机构又称证券公司,其主要业务有代理证券发行、代理证券买卖或自营证券买卖、证券市场研究及咨询服务等。

C选项正确，证券服务机构是指那些依法设立从事证券服务业务的机构，包括证券登记结算公司、证券投资咨询公司、会计师事务所、律师事务所、信用评级机构、资产评估机构等。

D选项错误，证券监管机构是国家行政管理机构,是由国家或政府组建的对证券市场实施监督管理的主管机构。

故，此题正确答案为C选项。

第249题

在证券市场中，自行买卖证券，从中获取差价收益并独立承担风险的经营机构称为（  ）。

A.证券承销商

B.证券经纪商

C.证券自营商

D.证券登记结算公司

参考答案：C

解析：

本题目考查证券市场的参与者知识点。

证券经营机构可分为证券承销商、经纪商、自营商三类。在证券市场中，自行买卖证券，从中获取差价收益并独立承担风险的经营机构称为证券自营商。

证券服务机构是指那些依法设立从事证券服务业务的机构，包括证券登记结算公司、证券投资咨询公司、会计师事务所、律师事务所、信用评级机构、资产评估机构等。D选项排除。

A选项，证券承销商是按照有关规定包销或代销证券的经营机构。

B选项，证券经纪商是接受客户委托、代客户买卖证券并收取佣金的经营机构，其主要职能是为投资者提供信息咨询、开户、过户、保管、清算、交割等服务。

C选项，证券自营商是自行买卖证券，从中获取差价收益并独立承担风险的经营机构。

故，此题正确答案为C选项。

第250题

狭义的有价证券包括（  ）。

A.运货单

B.股票

C.提货单

D.汇票

E.债券

参考答案：BE

解析：

本题考查证券的概念知识点。

证券一般是指有价证券，即证明证券持有人有权依票面所载内容,取得相关所有权或债权的凭证。

有价证券有广义和狭义之分：广义的有价证券包括运货单、提货单等商品证券和汇票、支票等货币证券以及资本证券；

而狭义的有价证券专指资本证券,包括股票、债券及其衍生品种。人们通常将资本证券直接称为有价证券或证券。

故，此题正确答案为B、E选项。

第251题

在证券市场中，接受客户委托、代客户买卖证券并收到佣金的金融机构称为（  ）。

A.证券承销商

B.证券经纪商

C.证券自营商

D.证券登记结算公司

参考答案：B

解析：

本题目考察证券经纪商知识点。

证券经营机构可分为证券承销商、经纪商、自营商三类。

A选项错误，证券承销商是按照有关规定包销或代销证券的经营机构。

B选项正确，证券经纪商是接受客户委托、代客户买卖证券并收取佣金的经营机构,其主要职能是为投资者提供信息咨询、开户、过户、保管、清算、交割等服务。

C选项错误，证券自营商是自行买卖证券，从中获取差价收益并独立承担风险的经营机构。

D选项错误，证券服务机构是指那些依法设立从事证券服务业务的机构，包括证券登记结算公司、证券投资咨询公司、会计师事务所、律师事务所、信用评级机构、资产评估机构等。

故，此题正确答案为B选项。

第252题

证券公司自行买卖证券，从中获取差价收益并独立承担风险被称为（  ）。

A.自营商

B.经纪商

C.中间商

D.服务商

参考答案：A

解析：

本题目考察证券公司的主要业务知识点。

证券经营机构可分为证券承销商、经纪商和自营商三类。
证券承销商是按照有关规定包销或代销证券的经营机构;
证券经纪商是接受客户委托、代客户买卖证券并收取佣金的经营机构，其主要职能是为投资者提供信息咨询、开户、过户、保管 、清算和交割等服务；
证券自营商是自行买卖证券，从中获取差价收益并独立承担风险的经营机构。

故，此题正确答案为A选项。

第253题

我国的证券业协会属于证券市场的（  ）。

A.机构投资者

B.证券筹资者

C.自律性组织

D.中介机构

参考答案：C

解析：

本题考查证券市场的参与者知识点。

证券业协会是证券市场的自律性组织，其职责是协助监管机构组织会员执行有关法律法规，维护会员的合法权益，为会员提供信息服务，制定规则，组织培训和业务交流，调解纠纷等。

故，此题的正确答案为C选项。

第254题

根据（  ）的不同，基金可分为封闭式基金和开放式基金。

A.组织形态

B.投资对象

C.运作方式

D.筹集方式

参考答案：C

解析：

本题目考察证券投资基金知识点。

A选项错误，根据组织形态的不同，基金可分为契约型基金和公司型基金。

C选项正确，根据运作方式的不同，基金可分为封闭式基金和开放式基金。

故，此题正确答案为C选项。

【思路点拨】

封闭式基金指限定基金的发行总额，一旦发行期满，基金就宣告成立，并封闭起来，不再追加发行，因此也称为固定型基金。封闭式基金在存续期内不再接受新的投资，投资人也不得向发行机构申请赎回，但可在二级市场上转让。

开放式基金指基金的发行总额不固定，可以追加发行。投资者可以请求发行机构赎回，也可以再追加买入该基金，因此也称为追加型基金。

第255题

投资基金通常以发行（  ）的方式募集资金，设立基金管理公司进行营运。

A.基金受益凭证

B.无限期债券

C.可转换债券

D.优先股

参考答案：A

解析：

本题考查投资基金的定义知识点。

基金是一种重要的投资工具，证券公司与基金有着密切的联系。

（1）证券公司可以作为基金的发起人，发起和建立基金。

（2）证券公司可以作为基金管理者管理基金。

（3）证券公司可以作为基金的承销人，帮助基金发行人向投资者发售受益凭证。

故，此题正确答案为A选项。

第256题

投资基金中最具权威性和主动性的当事人是（  ）。

A.发起人

B.管理人

C.经理人

D.托管人

参考答案：A

解析：

本题目考察证券投资基金知识点。

证券投资基金是集中众多投资者的资金，委托专门的机构管理和运用，主要投资于股票、债券等证券的一种收益共享、风险共担的集合证券投资方式。

投资基金当中，有三个重要的角色，分别是基金发起人、基金管理人和基金托管人。其中，基金发起人是最具主动性和权威性的当事人。

故，此题正确答案为A选项。

第257题

按照股东权利不同，股票可以分为（  ）。

A.普通股

B.优先股

C.上市股票

D.非上市股票

E.记名股票

参考答案：AB

解析：

本题目考察股票知识点。

按照股东权利不同，股票可分为普通股和优先股。

故，此题正确答案为A、B选项。

【思路点拨】

普通股是股票中最普遍和最主要的形式，它是指对股东不加以特别的限制而享有平等权利，并随公司利润大小而取得相应收益的股票。

优先股是股份公司发行的在分配公司收益和剩余财产时比普通股具有优先权的股票，优先股的优点是收益有保障，因为它的股息是固定的，但缺点是不能像普通股一样参与公司的经营管理。

第258题

投资基金发起人依据其于与基金管理人、基金托管人订阅的基金契约，发行基金单位而组建的投资基金称为（  ）。

A.公司型基金

B.契约型基金

C.开放式基金

D.封闭式基金

参考答案：B

解析：

本题考查证券投资基金知识点。

A选项错误，公司型基金是按照公司法组成的以营利为目的的投资于有价证券的投资公司。

B选项正确，契约型基金又称单位信托基金，是指将投资者、管理人、托管人三者作为信托关系的当事人，通过签订基金契约的形式发行收益凭证而设立的一种基金。

C选项错误，开放式基金指基金的发行总额不固定，可以追加发行。

D选项错误，封闭式基金指限定基金的发行总额，一旦发行期满，基金就宣告成立，并封闭起来，不再追加发行，称为固定型基金。

故，此题正确答案为B选项。

第259题

债券与普通股票之间的区别不正确的是（  ）。

A.两者反映的经济关系不同

B.债券没有规定偿还期，股票没有偿还期

C.两者收益不同

D.两者风险不同

参考答案：B

解析：

本题目考察债券知识点。

债券与普通股票之间有如下四点区别:

（1）两者所反映的经济关系不同。债券是债权凭证反映的是债权债务关系；而股票是所有权凭证，筹集的资金列入公司资本金，反映的是所有权关系，股东拥有经营参与权。

（2）两者的期限不同。债券有规定的偿还期;而普通股票对发行者来说是一种永久性的资金,没有偿还期，认购者可以在市场上转让来收回投资。

（3）两者的收益不同。债券按照约定的利率取得固定的收益;而股票的收益视公司的经营状况以及二级市场价格波动而定。

（4）两者的风险不同。投资于债券的风险相对较小;而投资于股票的风险较大。

此题为选非题，故，此题答案为B选项。

【思路点拨】

第260题

相对于封闭式基金，开放式基金的优点是（  ）。

A.市场选择性强

B.流动性好

C.规模稳定

D.透明度高

E.便于投资

参考答案：ABDE

解析：

本题目考察证券投资基金知识点。

封闭式基金指限定基金的发行总额，一旦发行期满，基金就宣告成立，并封闭起来，不再追加发行，因此也称为固定型基金。封闭式基金在存续期内不再接受新的投资，投资人也不得向发行机构申请赎回，但可在二级市场上转让。

开放式基金指基金的发行总额不固定，可以追加发行。投资者可以请求发行机构赎回，也可以再追加买入该基金，因此也称为追加型基金。

综上所述，开放式基金的优势在于：①市场选择性强；②流动性好；③透明度高；④便于投资。

故，此题正确答案为A、B、D、E选项。