第261题

集中众多投资者的资金，委托专门的机构管理和运用，主要投资于股票、债券等证券的一种收益共享、风险共担的集合证券投资方式是（  ）。

A.股票

B.证券投资基金

C.债券

D.商业银行

参考答案：B

解析：

本题目考查证券投资基金知识点。

股票是股份公司发行的、用以证明投资者的股东身份和权益，并据以获得股息和红利的凭证。A选项错误。

债券是政府、企业、金融机构等为筹集资金而发行的约定在一定期限内还本付息的有价证券。C选项错误。

证券投资基金是集中众多投资者的资金委托专门的机构管理和运用主要投资股票、债券等证券的一种收益共享、风险共担的集合证券投资方式。B选项正确。

商业银行是高负债经营的特殊企业,经营发展不能只依靠自身资本，还要广泛吸收社会资金。D选项错误。

故，此题正确答案为B选项。

第262题

投资基金募集的方式是发行（  ）。

A.受益凭证

B.存托凭证

C.股权凭证

D.基金债券

参考答案：A

解析：

本题目考察证券公司的主要业务知识点。

基金是一种重要的投资工具，证券公司与基金有着密切的联系。

（1）证券公司可以作为基金的发起人，发起和建立基金。

（2）证券公司可以作为基金管理者管理基金。

（3）证券公司可以作为基金的承销人，帮助基金发行人向投资者发售受益凭证。

A选项正确，投资基金募集的方式是发行受益凭证。

故，此题正确答案为A选项。

第263题

按照股东权利的不同，股票可分为（  ）。

A.普通股和优先股

B.国家股、法人股、社会公众股和外资股

C.A 种股票和B种股票

D.上市股票和非上市股票

参考答案：A

解析：

本题目考察股票知识点。

按照股东权利不同,股票可分为普通股和优先股。

普通股是股票中最普遍和最主要的形式，它是指对股东不加以特另U的限制而享有平等权利，并随公司利润大小而取得相应收益的股票。

优先股是股份公司发行的在分配公司收益和剩余财产时比普通股具有优先权的股票，优先股的优点是收益有保障，因为它的股息是固定的，但缺点是不能像普通股一样参与公司的经营管理。

故，此题正确答案为A选项。

第264题

面额为100元的可转换债券的转换比例是5，则其转换价格为（  ）元。

A.500

B.50

C.5

D.20

参考答案：D

解析：

本题目考察可转换债券知识点。

可转换债券是指持有者在一定条件下可以将其转换为发行公司股票的债券。

转换比例是指一定面额的可转换债券可以转换的股票的股数；转换价格是指可转换债券转换为股票时每股股票所需要的金额。两者之间的关系是：

转换比例=可转换债券面额/转换价格，因此，此题中转换价格=100/5=20

故，此题正确答案为D选项。

第265题

在我国，按照《证券投资基金法》的规定，基金托管人由依法设市并取得基金托管资格的（  ）担任，具体负责基金资产的保管，并对基金管理人的运作进行监督。

A.证券公司

B.商业银行

C.人民银行及派出分支机构

D.证券交易所

参考答案：B

解析：

本题目考察基金托管业务知识点。

基金托管业务是指有托管资格的商业银行接受基金管理公司委托，安全保管所托管基金的全部资产，为所托管的基金办理基金资金清算款项划拨、会计核算、基金估值及监督管理人投资运作。

基金托管人由依法设立并取得基金托管资格的商业银行担任。

故，此题正确答案为B选项。

第266题

以下属于场外交易市场特点的是（  ）。

A.需要支付一定比例的保证金

B.买卖双方协商议价

C.采取经纪制

D.交易条件较为严格

参考答案：B

解析：

本题目考察场外交易市场知识点。

A选项错误，场外交易市场无需要支付保证金。

B选项正确，以议价方式进行证券交易，证券买卖采取一对一交易方式，其价格决定机制不是公开竞价，而是买卖双方协商议价。

C选项错误，组织方式采取做市商制，而不是经纪制，投资者直接与证券商进行交易。

D选项错误，管理上比证券交易所相对宽松。

故，此题正确答案为B选项。

第267题

按照金融交易的场地划分，下列属于无形市场的有（  ）。

A.交易所交易市场

B.场外交易市场

C.同业拆借市场

D.票据市场

E.场内交易市场

参考答案：BCD

解析：

本题目考察交易所交易市场和场外交易市场知识点。

A、E选项错误，交易所交易市场，即场内交易市场是以证券交易所为中心，有专门设施的交易市场，属于有形市场。

B选项正确，场外父易市场又称柜台交易市场，是指在证券交易所之外进行交易所形成的市场。在通常情况下，场外交易市场是无形的，买卖双方主要通过电话、电报、电传、互联网等电信设备和邮政设施相互联系并达成交易。

C选项正确，同业拆借市场是指金融机构之间以货币借贷方式进行短期资金融通活动的市场，在通常情况下是无形市场。

D选项正确，票据市场是票据通过流通转让进行交易的场所，在通常情况下是无形市场。

故，此题正确答案为B、C、D选项。

第268题

证券发行市场的主要参与者（  ）。

A.借款人

B.认购者

C.贷款

D.承销者

E.发行者

参考答案：BDE

解析：

本题目考察证券发行市场主体知识点。

B、D、E选项正确，证券发行市场主体即其主要的参与者包括发行者、认购者和承销者。

发行者是通过发行证券以筹集资金的资金需求者，一般包括政府或所属机构、金融机构、企业，它是原始证券的供应者。

认购者是指为获得收益而认购证券的资金供应者，包括各类企业、银行及其他金融机构和个人。

承销者是指代理证券发行的中介人，包括证券公司、投资银行、信托投资公司等。

故，此题正确答案为B、D、E选项。

第269题

目前，我国上海和深圳证券交易所对ST股交易实行（  ）的日涨跌幅限制。

A.5%

B.10%

C.15%

D.20%

参考答案：A

解析：

本题目考察股市行情的基本指标知识点。

目前，我国上海和深圳证券交易所对上市股票和基金类证券交易实行日涨跌幅限制。2015年12月4 日，上交所、深交所及中金所正式发布指数熔断机制相关规定，并于2016年1月1日起正式实施。

A股溶断机制的标的指数是沪深300指数。熔断阈值分为5%和7%两档，指数触发5%的熔断后，熔断范围内的证券将暂停交易15分钟；若尾盘阶段（14:45—15:00)触发5%或全天任何时间触发7% ，将暂停交易至收市。2016年1月8日，熔断机制暂停实施。

故，此题正确答案为A选项。

第270题

我国证券交易所的竞价方式有（  ）。

A.集合竞价

B.公开竞价

C.连续竞价

D.非连续竞价

E.集中竞价

参考答案：AC

解析：

本题目考察股市行情的基本指标知识点。

目前，我国股市在每个交易日的9:15-9：25为开盘集合竞价时间，股票的开盘价通过集合竞价方式产生，不能产生开盘价的，以连续竞价方式产生。

上海证券交易所规定，股票的收盘价为当日该股票最后一笔交易前一分钟所有交易的成交量加权平均价（含最后一笔交易）；当日无成交的，以前收盘价为当日收盘价。

深圳证券交易所规定，股票的收盘价通过集合竞价的方式产生，每个交易日的14:57—15:00为收盘集合竞价时间；收盘集合竞价不能产生收盘价的，以当日该股票最后一笔交易前一分钟所有交易的成交量加权平均价（含最后一笔交易）为收盘价；当日无成交的，以前收盘价为当日收盘价。

综上所述，A、C选项正确，我国证券交易所的竞价方式有集合竞价和连续竞价。

故，此题正确答案为A、C选项。

第271题

我国对股票、基金交易实行价格涨跌幅限制。在一个交易日内，涨跌幅限制比例为（  ）。

A.5%

B.10%

C.15%

D.20%

参考答案：B

解析：

本题目考察竞价成交知识点。

我国对股票、基金交易实行价格涨跌幅限制。在一个交易日内，主板股票涨跌幅限制比例为10%。

ST 和* ST等被实施特别处理的股票价格涨跌幅限制比例为5%，但股票上市首日不实行价格涨跌幅限制。

故，此题正确答案为B选项。

第272题

我国证券交易所在开盘后的交易时间里采用的竞价方式是（  ）。

A.公开喊价

B.做市商定价

C.连续竞价

D.集合竞价

参考答案：C

解析：

本题目考察股市行情的基本指标知识点。

我国证券交易所在开盘后的交易时间里采用的竞价方式是连续竞价。连续竞价是指对买卖申报逐笔连续撮合的竞价方式。以我国深圳证券交易所为例，如果证券采用竞价交易方式，每个交易日的9: 15—4: 25为开盘集合竞价时间，9: 30—11: 30、13: 00—14: 57为连续竞价时间，14: 57—15: 00为收盘集合竞价时间。

故，此题正确答案为C选项。

第273题

在证券买卖成交后，办理变更股东或债权人名簿记载的手续称为（  ）。

A.过户

B.交割

C.清算

D.成交

参考答案：A

解析：

本题考查的是证券交易程序知识点。

A选项正确，证券买卖成交后，办理变更股东或债权人名簿记载的手续称为过户。

B选项错误，交割是证券买卖双方成交后，在规定的时间内收付应收应付款项和证券的过程。

C选项错误，由证券登记结算机构对每一营业日成交的证券与价格分别予以轧抵，计算证券和资金的应收或应付净额的处理过程，被称做清算。

D选项错误，证券竞价交易按价格优先、时间优先的原则撮合成交。

故，此题正确答案为A选项。

第274题

证券买卖双方成交后，在规定的时间内首付应付款和证券的过程称为（  ）。

A.清算

B.交割

C.过户

D.对冲

参考答案：B

解析：

本题考查的是证券交易程序知识点。

由证券登记结算机构对每一营业日成交的证券与价格分别予以轧抵，计算证券和资金的应收或应付净额的处理过程，被称做清算。A选项错误。

证券买卖成交后，办理变更股东或债权人名簿记载的手续称为过户。C选项错误。

交割是证券买卖双方成交后，在规定的时间内收付应收应付款项和证券的过程。B选项。

对冲是一个金融学术语，指特意减低另一项投资风险的投资。D选项错误。

证券竞价交易按价格优先、时间优先的原则撮合成交。

故，此题正确答案为B选项。

第275题

在我国证券交易所中，股票开盘价的形成方式是（  ）。

A.公开喊价

B.做市商定价

C.连续竞价

D.集合竞价

参考答案：D

解析：

本题目考察竞价成交知识点。

证券竞价交易采用集合竞价和连续竞价两种方式。

集合竞价是指对一段时间内接受的买卖申报一次性集中撮合的竞价方式。

连续竞价是指对买卖申报逐笔连续撮合的竞价方式。

我国证券交易所在开盘前采用集合竞价方式，开盘后的交易时间里采用的竞价方式是连续竞价。

故，此题正确答案为D选项。

第276题

证券交易程序规定，证券交易的程序包括（  ）。

A.开户

B.委托

C.竞价成交

D.清算

E.转移

参考答案：ABCD

解析：

本题考查的是证券交易程序知识点。

证券交易程序规定，证券交易的程序包括开户，委托，竞价成交、清算、交割与过户。

故，此题正确答案为A、B、C、D选项。

第277题

由证券登记结算机构对每一营业日成交的证券与价格分别予以轧抵，计算证券和资金的应收或应付净额的处理过程，被称做（  ）。

A.清算

B.过户

C.交割

D.竞价

参考答案：A

解析：

本题目考察清算知识点。

A选项正确，由证券登记结算机构对每一营业日成交的证券与价格分别予以轧抵，计算证券和资金的应收或应付净额的处理过程，被称做清算。

B选项错误，证券买卖成交后，办理变更股东或债权人名簿记载的手续称为过户。

C选项错误，交割是证券买卖双方成交后，在规定的时间内收付应收应付款项和证券的过程。

D选项错误，证券竞价交易按价格优先、时间优先的原则撮合成交。

故，此题正确答案为A选项。

第278题

目前，我国的债券市场实行的交割制度是（  ）。

A.T+0

B.T+1

C.T+2

D.T+3

参考答案：B

解析：

本题考查证券交易程序知识点。

交割是证券买卖双方成交后，在规定的时间内收付应收应付款项和证券的过程。

按交割日期不同，一般将交割分为四种：

①当日交割，又称T+0交割,即买卖双方在成交当天完成交割。

②次日交割，也称T+1交割，即在成交后的下一个营业日交割。

③例行交割，即买卖双方在成交之后,按照证券交易所的规定或惯例交割。

④选择交割，即买卖双方自主选择交割日期，这种交割方式通常在场外。

交易中使用。根据我国现行规定，A股与基金采用T+1交割方式，B股采用T+3交割方式。

故，此题正确答案为B选项。

第279题

（  ）是投资者按证券买卖成交金额的一定比例支付的用于证券经营机构经纪费、证券交易所交易经手费及管理机构监管费等方面开支的费用。

A.委托手续费

B.佣金

C.印花税

D.过户费

参考答案：B

解析：

本题考查佣金知识点。

佣金是投资者按证券买卖成交金额的一定比例支付的用于证券经营机构经纪费、证券交易所交易经手费及管理机构监管费等方面开支的费用。交易品种或交易场所不同，佣金的标准也不同。

故，此题正确答案为B选项。

第280题

（  ）是根据国家税法在股票成交后，对买卖双方投资者按照规定的税率分别征收的税金。

A.委托手续费

B.佣金

C.印花税

D.过户费

参考答案：C

解析：

本题考查印花税知识点。

印花税是根据国家税法在股票成交后，对买卖双方投资者按照规定的税率分别征收的税金。为保证税源、简化交款手续，我国现行的做法是由证券经营机构代扣代缴。

故，本题正确答案为C选项。