第201题

2003年修改通过的《中华人民共和国商业银行法》规定，商业银行以安全性、流动性和（  ）为经营原则。

A.政策

B.公益性

C.盈利性

D.审慎性

参考答案：C

解析：

本题考查商业银行的经营管理知识点。

商业银行经营管理原则：安全性、流动性和盈利性原则。

A、B、D选项错误，此题为概念考查，这三项为干扰选项。

故，此题的正确答案选C选项。

第202题

（  ）是以经营吸收存款、发放贷款、办理结算等业务，并以获取利润为主要目标的金融机构。

A.商业银行

B.金融调控

C.一般金融机构

D.中央银行

参考答案：A

解析：

本题考查商业银行的产生与发展知识点。

A选项正确，商业银行是以经营吸收存款、发放贷款、办理结算等业务，并以获取利润为主要目标的金融机构。

B选项错误，金融调控是指国家综合运用经济、法律和行政手段，调节金融市场，保证金融体系稳定运行，实现物价稳定和国际收支平衡。

C选项错误，金融机构是指从事金融业有关的金融中介机构，为金融体系的一部分，金融业包括银行、证券、保险、信托、基金等行业。

D选项错误，中央银行是国家中居主导地位的金融中心机构，是国家干预和调控国民经济发展的重要工具。负责制定并执行国家货币信用政策，独具货币发行权，实行金融监管。

故，此题正确答案为A选项。

第203题

证券公司在二级市场中扮演着（   ）角色。

A.结算商

B.交易商

C.经纪商

D.承销商

E.做市商

参考答案：BCE

解析：

本题考查证券公司知识点。

证券公司在二级市场中扮演着做市商、经纪商和交易商三重角色。

（1）作为做市商，在证券承销结束后，证券公司有义务为该证券创造一个流动性较强的二级市场，并维持市场价格的稳定。E选项正确。

（2）作为经纪商，证券公司代表买方或卖方，按照客户提出的价格进行代理交易。C选项正确。

（3）作为交易商，证券公司从事证券自营买卖活动以实现自身资产与所经营资产的保值与增值。B选项正确。

此外，证券公司还在二级市场上进行无风险套利和风险套利等活动。

故，此题正确答案为B、C、E选项。

第204题

下列属于非银行金融机构的是（  ）。

A.中央银行

B.商业银行

C.政策性银行

D.投资银行

参考答案：D

解析：

本题考查证券经营机构知识点。

A选项错误，中央银行国家中居主导地位的金融中心机构，是国家干预和调控国民经济发展的重要工具。

B选项错误，商业银行是银行的一种类型，职责是通过存款、贷款、汇兑、储蓄等业务，承担信用中介的金融机构。

C选项错误，政策性银行是指由政府创立，以贯彻政府的经济政策为目标,在特定领域开展金融业务的不以盈利为目的的专业性金融机构。

D选项正确，投资银行即证券公司，属于非银行金融机构。

故，此题的正确答案为D选项。

第205题

（  ）是证券公司最本源、最基础的业务活动。

A.私募发行

B.证券经纪业务

C.项目融资

D.证券承销

参考答案：D

解析：

本题目考察证券公司的主要业务知识点。

证券承销是证券公司最本源、最基础的业务活动。证券承销的范围很广，包括本国中央政府、地方政府、政府机构发行的债券，企业发行的股票和债券，外国政府和公司在本国和世界发行的证券，国际金融机构发行的证券等。通常的承销方式有包销、投标承购、代销三种方式。

故，此题正确答案为D选项。

第206题

证券公司的主要业务有（  ）。  

A.兼并与收购

B.证券承销

C.证券经纪业务

D.项目融资

E.证券公募发行

参考答案：ABCD

解析：

本题考查证券公司的主要业务知识点。

证券公司的主要业务有：证券承销、证券经纪业务、证券私募发行、兼并与收购、项目融资和财务顾问与投资咨询。

E选项错误，证券公司的主要业务为“证券私募发行”而不是“证券公募发行”。

故，此题的正确答案为A、B、C、D选项。

第207题

证券承销是证券公司最本源、最基础的业务活动，通常的承销方式不包括（  ）。

A.分销

B.代销

C.投标承购

D.包销

参考答案：A

解析：

本题考查证券公司的主要业务知识点。

证券承销是证券公司最本源、最基础的业务活动。通常的承销方式有包销、投标承购、代销三种方式。

A选项错误，分销的含义是建立销售渠道的意思，并不属于通常的承销方式。

故，此题的正确答案选A选项。

第208题

证券公司为所承销的证券创造一个流动性强的二级市场，并维持市场价格的稳定的职能时，所扮演的角色是（  ）。

A.做市商

B.经纪商

C.交易商

D.承销商

参考答案：A

解析：

本题考查证券公司的主要业务知识点。

证券公司为所承销的证券创造一个流动性强的二级市场，并维持市场价格的稳定的职能时，所扮演的角色是做市商。

此题为概念考查，B、C、D选项错误。

故，此题的正确答案为A选项。

第209题

证券公司在国外也称为（  ）。

A.保险公司

B.基金机构

C.承销机构

D.投资银行

参考答案：D

解析：

本题目考察证券经营机构概述知识点。

证券公司是最主要的证券经营机构，它是指依法设立的专门从事各种有价证券经营及相关业务的金融机构。由于各国的传统习惯、经济发展水平、证券市场的发达程度存在差异，所以证券公司在各国的称谓也不一致。

D选项正确，英国称其为商人银行,美国称其为投资银行，我国和日本则称其为证券公司。

故，此题正确答案为D选项。

第210题

证券公司通过参与企业兼并与收购，可以实现（　）。

A.超额利润

B.证券公司与社会各界广泛联系

C.证券公司规模扩大

D.社会资本重组

参考答案：D

解析：

本题考查证券公司的主要业务知识点。

兼收与并购是企业扩张与增长的一种方式，企业兼并与收购已经成为现代证券公司除证券承销与经纪业务外最重要的业务组成部分。证券公司通过多种方式参与企业并购活动，这是证券公司实现社会资本重组的重要途径。

此题为概念考查，A、B、C选项错误。

故，此题的正确答案为D选项。

第211题

证券发行者将证券定向售给有限的机构投资者称为（  ）。

A.公募发行

B.私募发行

C.机构发行

D.有限发行

参考答案：B

解析：

本题考查证券公司的主要业务知识点。

A选项错误，公募又称公开发行，是指发行人通过中介机构向不特定的投资者即社会所有合格的社会公众投资者都可以发售证券的行为。

B选项正确，私募发行是指面向少数特定的投资人发行证券的方式。

故，此题的正确答案为B选项。

第212题

根据保险对象的不同，保险公司分为（  ）。

A.财产保险公司和人寿保险公司

B.保险公司和再保险公司

C.国有保险公司和股份制保险公司

D.外资保险公司和中外合资保险公司

参考答案：B

解析：

本题考查保险公司的类型知识点。

A选项错误，保险机构按照业务内容的不同分为财产保险公司和人寿保险公司；

B选项正确，根据保险对象的不同分为保险公司和再保险公司；

C、D选项错误，根据出资人的不同分为国有保险公司、股份制保险公司、外资保险公司、中外合资保险公司等。

故，此题的正确答案为B选项。

第213题

资产证券化中所涉及的资产一般是（  ）。

A.流动性的资产

B.不良资产

C.实物资产

D.银行资产

参考答案：B

解析：

本题考查金融资产管理公司知识点。

所谓资产证券化就是将缺乏流动性但仍具有未来现金流量的不良资产，通过结构性重组、剥离及信用升级等手段转变为可以在资本市场上出售和流通的证券，以融通资金、改善信贷资产质量。

故，此题的正确答案为B选项。

第214题

金融资产管理公司是负责接收、管理、处置（　）划转的不良贷款，并以最大限度保全资产、减少损失为主要经营目标的金融企业。

A.政府

B.企业

C.财政部

D.银行

参考答案：D

解析：

本题考查金融资产管理公司知识点。
金融资产管理公司是负责接收、管理、处置银行划转的不良贷款，并以最大限度保全资产、减少损失为主要经营目标的金融企业。

A、B、C选项错误，此题为金融资产管理公司概念考查。
故，此题的正确答案为D选项。

第215题

目前我国金融资产管理公司有（  ）。

A.信达资产管理公司

B.长城资产管理公司

C.华夏资产管理公司

D.华融资产管理公司

E.东方资产管理公司

参考答案：ABDE

解析：

本题考查金融资产管理公司知识点。

我国设立了四家金融资产管理公司，即中国信达、中国东方、中国长城、中国华融。

C选项错误，华夏资产管理公司不属于。

故，此题的正确答案为A、B、D、E选项。

第216题

通过组建金融资产管理公司专门处置银行的不良财产，有利于（  ）。

A.增加商业银行的中间业务规模

B.增加商业银行服务职能

C.转移不良资产

D.降低处理不良资产的成本

参考答案：D

解析：

本题考查金融资产管理公司知识点。
通过组建金融资产管理公司专门处置银行的不良财产，有利于降低处理不良资产的成本。
故，此题的正确答案选D选项。

第217题

1999年4月20日（   ）在北京成立，负责对中国建设银行的不良信贷资产进行剥离。

A.中国信达资产管理公司

B.中国东方资产管理公司

C.中国长城资产管理公司

D.中国华融资产管理公司

参考答案：A

解析：

本题目考察我国金融资产管理公司概况知识点。

A选项正确，1999年4月20日中国信达资产管理公司在北京成立，负责对中国建设银行的不良信贷资产进行剥离。

B选项错误，中国东方前身为中国东方资产管理公司，成立于1999年10月，于2016年9月改制为股份有限公司。

C选项错误，中国长城资产管理股份有限 公司成立于2016年12月11日。

D选项错误，中国华融资产管理股份有限公司，为中央金融企业，2012年9月25日，中国华融资产管理股份有限公司创立大会在北京召开。

故，此题正确答案为A选项。

第218题

金融机构在办理具体的信托业务中，充当（  ）的角色。

A.委托人

B.受益人

C.受托人

D.担保人

参考答案：C

解析：

本题考查信托机构知识点。

A选项错误，委托人是指委托他人为自己办理事务的人。

B选项错误，受益人，又称“保险金受领人”。是指被保险人或投保人在保险合同中约定于保险事故发生时，享有保险赔偿金请求权的人。

C选项正确，受委托人是接受委托人的委托代理处理相关事务的人。金融机构在办理具体的信托业务中，充当受托人的角色。

D选项错误，根据担保法规定，第三人和债权人约定，当债务人不履行债务时，保证人按照约定履行债务或者承担责任，这里的第三人即担保人，包括具有代为清偿债务能力的法人、其他组织或者公民。

故，此题的正确答案为C选项。

第219题

与银行、保险、证券一同构成现代金融业的四大支柱的是（  ）。

A.信用合作社

B.投资基金

C.资产管理公司

D.信托公司

参考答案：D

解析：

本题考查信托机构知识点。

现代信托机构不仅成为金融机构的一个重要分支，而且与银行、保险、证券一同构成现代金融业的四大支柱。

故，此题的正确答案为D选项。

第220题

现代信托业起源于尤斯制，这种制度诞生于中世纪的（  ）。

A.法国

B.德国

C.荷兰

D.英国

参考答案：D

解析：

本题考查信托机构知识点。

现代信托业起源于英国的尤斯制，尤斯制是一种财产转移的制度。

在中世纪的英国，人们的财产转移与财产继承受到有关法律条款的限制，为了规避这些限制，人们采取信托(委托他人）的方式来保全财产。

故，此题的正确答案为D选项。