第1121题 商业银行需要作出预先评估的声誉风险事件包括( )。

A.市场对商业银行的盈利预期

B.商业银行改革/重组的成本/收益

C.监管机构责令整改的不利信息/事件

D.影响客户或公众的政策性变化等

E.营业场所、营业时间、服务收费等方面的调整

参考答案：ABCDE

第1122题 【2014年真题】关于商业银行管理战略的基本内容，下列说法不正确的是( )。

A.商业银行管理战略分为战略目标和实现路径

B.实现路径决定了战略目标

C.战略目标可以分为战略愿景、阶段性战略目标和主要发展指标等

D.各家商业银行所处的外部经济/金融环境、内部管理以及市场定位不同，战略目标虽然存在一些共性，但各不相同

参考答案：B

第1123题 远期净敞口头寸中的远期合约包括( )。

A.远期外汇合约

B.外期货合约

C.未到交割日的现货合约

D.已到交割日但尚未结算的现货合约

E.外汇期权合约

参考答案：ABCD

第1124题 【2012年真题】商业银行在发放贷款时，通常会要求借款人提供第三方信用担保作为还款保证，这种做法属于( )管理策略。

A.风险对冲

B.风险补偿

C.风险规避

D.风险转移

参考答案：D

第1125题 ( )强调的是抵御风险、保障银行持续稳健经营的能力。

A.账面资本

B.经济资本

C.监管资本

D.永久资本

参考答案：C

第1126题 下列选项中，不属于操作风险第一支柱的是( )。

A.操作风险

B.信用风险

C.市场风险

D.客户风险

参考答案：D

第1127题 商业银行的（　）是指银行业务发展的未来方向及实际的执行计划，因经济环境及科技发展的转变做出的战略改变对银行经营的影响，是银行的策略制定和在实施过程中失当，或未能对市场变化做出及时的调整，从而影响到现在或未来银行自身的盈利、资本、信誉和市场地位的风险。

A.合规风险

B.流动性风险

C.国家风险

D.战略风险

参考答案：D

第1128题 商业银行转移或缓释操作风险时，对于关键业务，还要考虑（　　），包括外部替代方的可行性以及可能在短期内转换外部合同方所需要的资源和成本。

A.业务外包

B.购买保险

C.连续营业方案

D.应急方案

参考答案：D

第1129题 效率原则是四大监管原则之一，它具体是指银监会在进行监管活动中要( )，既要保证全面履行监管职责，确保监管目标的实现，又要努力降低监管成本，不给纳税人、被监管对象带来负担。

A.合理配置和利用监管资源，提出监管建议

B.规范监管标准，提高监管效率

C.提出有效的监管建议

D.合理配置和利用监管资源，提高监管效率

参考答案：D

第1130题 关于VaR说法错误的是( )。

A.均值VaR是以均值为基准测度风险的

B.零值VaR是以初始价值为基准测度风险的，度量的是资产价值的相对损失

C.VaR的计算涉及置信水平与持有期

D.计算VaR值的基本方法是方差一协方差法、历史模型法、蒙特卡洛模拟法

参考答案：B

第1131题 一家银行外汇敞口头寸如下，日元多头100，澳大利亚元多头200，英镑多头150，瑞士法郎空头120，欧元空头280。用累计总敞口头寸法计算的总外汇敞口头寸为( )。

A.200

B.400

C.800

D.850

参考答案：D

第1132题 巴塞尔委员会对实施高级计量法提出的具体标准包括( )等方面。

A.资格要求

B.定性标准

C.定量标准

D.内部数据要求

E.外部数据要求

参考答案：ABCDE

第1133题 以下关于商业银行客户评级/评分的验证说法正确的是( )。

A.验证是一个循环过程

B.验证是商业银行优化内部评级的重要手段

C.验证的流程要在验证设计和实施部门审阅

D.验证的结果要接受验证设计和实施部门的审阅

E.《巴塞尔新资本协议》对内部评级的验证进行了详细的阐释

参考答案：ABE

第1134题 对于战略风险管理的理解，错误的是( )。

A.经济资本配置是战略风险管理的一个重要工具

B.董事会和高级管理层负责制定商业银行最高级别的战略规划

C.战略风险一经批准不得更改

D.在评估战略风险时，应当首先由商业银行内部具有丰富经验的专家负责审核一些技术性较强的假设条件

参考答案：C

第1135题 【2015年真题】流动性比率/指标法是各国监管部门和商业银行广泛使用的流动性风险评估方法。下列各选项中，属于流动性比率/指标的有( )。

A.现金头寸指标

B.额负债依赖度

C.贷款总额与总资产的比率

D.总资产报酬率

E.易变负债与总资产的比率

参考答案：ABCE

第1136题 【2013年真题】商业银行柜员在现金存取款的操作中，下列行为易造成操作风险的有（　）。

A.未能正确识别假钞

B.临时离岗时，钱箱加锁并保管好钥匙

C.无支付凭证或用内部凭证办理客户资金支付业务

D.未审核客户有效身份证件办理大额取现业务

E.未经授权办理大额取现业务

参考答案：ACDE

第1137题 【2015年真题】关于风险迁徙类指标，下列表述正确的有( )。

A.是反映贷款按期归还情况的指标

B.是衡量商业银行风险变化的程度的指标

C.属于动态指标

D.表示为资产质量从前期到本期变化的比率

E.属于静态指标

参考答案：BCD

第1138题 【2014年真题】商业银行公司治理的核心是( )。

A.在所有权和经营权分离的情况下，为妥善解决委托一代理关系而提出的董事会、高管层组织体系和监督制衡机制

B.在股份制结构下保证各类股东的权利分配体系

C.在所有权和经营权分离的情况下，保证股东利益最大化

D.在所有权和经营权分离的情况下，通过信息披露制度完善股东对公司管理层的监督

参考答案：A

第1139题 债务人因某种原因无法按原有合同履约，商业银行为了降低客户违约风险导致的损失，对原有贷款进行调整，商业银行的这种操作属于( )。

A.贷款重组

B.限额管理

C.贷款转让

D.贷款审批

参考答案：A

第1140题 ()是指新产品／业务因没有遵循规则和准则可能受到监管处罚、重大财务损失或声誉损失的风险。

A.声誉风险

B.违规风险

C.操作风险

D.市场风险

参考答案：B