第361题 商业银行内部控制的主要原则包括( )。

A.全面

B.审慎

C.有效

D.独立

E.安全

参考答案：ABCD

第362题 【2012年真题】商业银行评估操作风险时，需要对( )进行定量和定性分析。

A.内部操作风险损失数据

B.内部控制因素

C.情景分析结果

D.业务经营环境

E.外部相关损失数据

参考答案：ABCDE

第363题 风险管理部门与( )之间的密切合作是实现商业银行平衡风险与收益战略的重要基石。

A.财务控制部门

B.内部审计部门

C.法律／合规部门

D.外部监督部门

参考答案：A

第364题 某银行2011年的银行资本为1000亿元，计划2012年注入100亿元资本，若电子行业在资本分配中的权重为5%，则以资本表示的电子行业限额为( )亿元。

A.5

B.45

C.50

D.55

参考答案：D

第365题 由于发行人的突然事件导致单个债务证券或者权益证券价格与一般市场状况相比产生剧烈变动的风险是( )。

A.新增风险

B.特定风险

C.商品风险

D.汇率风险

参考答案：A

第366题 2013年1月1日《商业银行资本管理办法（试行）》正式施行后，通常情况下，我国系统重要性银行和非系统重要性银行的资本充足率分别不得低于( )和( )。

A.11.5%，10.5%

B.8%，6%

C.11%，10%

D.10%，8%

参考答案：A

第367题 信用风险的主要形式包括( )。

A.结算风险

B.流动性风险

C.非系统风险

D.违约风险

E.国家风险

参考答案：AD

第368题 现金头寸指标越高，意味着商业银行有较好的流动性，该指标的计算公式为( )。

A.现金头寸/总资产

B.(现金头寸+应收存款)/总资产

C.现金头寸/总负债

D.(现金头寸+应收存款)/总负债

参考答案：B

第369题 下列金融衍生工具中，具有不对称支付特征的是（　　）

A.期货

B.期权

C.货币互换

D.远期

参考答案：B

第370题 某企业于当年初向商业银行A申请了一笔1000万元1年期专用机器设备抵押贷款。到年底时，由于企业财务状况恶化，无法如期全额偿还本金和利息。为了减少损失，银行紧急与企业磋商进行贷款重组，则下列重组措施可行的有（ ）。

A.调整信贷产品

B.减少贷款额度

C.调整贷款期限

D.调整贷款利率

E.限制企业经营活动

参考答案：ABCDE

第371题 关于公允价值、名义价值、市场价值的以下的说法，不正确的是( )。

A.国际会计准则委员会将公允价值定义为：“公允价值为交易双方在公平交易中可接受的资产或债权价值”

B.市场价值是指在评估基准日，买卖双方在自愿的情况下通过公平交易资产所获得的资产的预期价值

C.与市场价值相比，公允价值的定义更广、更概括

D.在大多数情况下，公允价值可以代表市场价值

参考答案：D

第372题 净稳定资金比率指标的观察区间为一个（），有助于抑制银行使用期限刚好大于流动性覆盖率规定的30日时间区间的短期资金行为。

A.月度

B.季度

C.年度

D.半年度

参考答案：C

第373题 （）应当定期审核声誉风险管理政策，敦促员工熟知相关政策，并在商业银行内部积极鼓励严谨的工作方式和态度。

A.董事会

B.高级管理层

C.董事会和高级管理层

D.内部审计部门

参考答案：C

第374题 即期外汇买卖是外汇交易中最基本的交易，它可以( )。

A.满足客户对不同货币的需求

B.用来调整持有不同外汇头寸的比例

C.防范市场风险

D.控制汇率风险

E.避免市场风险

参考答案：AB

第375题 【2012年真题】某商业银行上年度期末可供分配的资本为5000亿元，计划本年度注入1000亿元新资本。若本年度电子行业在资本分配中的权重为5%，则本年度电子行业资本分配的限额为( )亿元。

A.30

B.300

C.50

D.250

参考答案：B

第376题 市场风险包括（ ）。

A.利率风险

B.流动性风险

C.股票风险

D.汇率风险

E.商品风险

参考答案：ACDE

第377题 在《巴塞尔新资本协议》中，规定对信用风险计量方法有三种，分别是（　　）

A.基本指标法

B.内部模型法

C.标准法

D.内部评级初级法

E.内部评级高级法

参考答案：CDE

第378题 【2014年真题】我国商业银行之间的竞争日趋激烈，普遍面临着收益下降、产品/服务成本增加、创新不足的发展困局。为有效提升中长期竞争能力和优势，各商业银行应重视并强化( )的管理。

A.信用风险

B.战略风险

C.市场风险

D.声誉风险

参考答案：B

第379题 商业银行内部控制的主要目标包括( )。

A.确保国家法律规定和商业银行内部规章制度的贯彻执行

B.建立健全以监事会为核心的监督机制

C.确保商业银行发展战略和经营目标的全面实施和充分实现

D.确保风险管理体系的有效性

E.确保业务记录、财务信息和其他管理信息的及时、真实和完整

参考答案：ADE

第380题 下列属于商业银行风险偏好定性描述的方式的是( )。

A.维持现有的红利水平

B.零容忍度类指标

C.收益类指标

D.资本类指标

参考答案：A