第401题 以下不属于国别风险的是( )。

A.政治风险

B.操作风险

C.转移风险

D.货币风险

参考答案：B

第402题 下列关于银行监管法律法规的说法，错误的是( )。

A.法律是由全国人民代表大会及其常务委员会根据《宪法》，并依照法定程序制定的有关法律规范，是法律框架的最基本组成部分

B.金融自律性规范、司法解释、行政解释和国际金融条约四个部分作为法律框架的有效补充

C.规章是银行监督管理部门根据法律和行政法规，在权限内制定的规范性文件，其效力等同于法规

D.在我国，按照法律的效力等级划分，银行监管法律框架由法律、行政法规和规章三个层级的法律规范构成

参考答案：C

第403题 运营效率属于（ ）指标。

A.品质类指标

B.技术类指标

C.实力类指标

D.环境类指标

参考答案：C

第404题 下列不属于操作风险评估法的是（　　）

A.自我评估法

B.损失分布法

C.风险地图法

D.风险计量法

参考答案：D

第405题 主要用于保管合同、运输合同、加工承揽合同等主合同的担保形式是（　　）。

A.保证

B.抵押

C.质押

D.留置

参考答案：D

第406题 以下对风险理解正确的是( )。

A.风险就相当于损失

B.风险是收益的概率分布

C.风险可以采用概率和统计方法计算出可能的损失规模和发生的可能性

D.风险是一个明确的事前概念，反映的是损失发生前的事物发展状态

E.金融风险可能造成预期损失、非预期损失和灾难性损失

参考答案：BCDE

第407题 下列选项不是监管部门对资本不足银行的纠正措施的是( )。

A.对商业银行股东实施的纠正措施

B.对商业银行董事和高级管理层采取的纠正措施

C.对商业银行机构采取的监管措施

D.对商业银行合作伙伴的审查

参考答案：D

第408题 【2011年真题】财务报表分析主要是对( )进行分析。

A.资产负债表

B.人事安排表

C.损益表

D.产品优质率表

E.现金流量表

参考答案：AC

第409题 下列不属于风险报告内容的是( )。

A.风险状况

B.损失事件

C.关键风险指标

D.风险监测

参考答案：D

第410题 【2012年真题】如果一家商业银行的总资产为10亿元，总负债为7亿元，资产加权平均久期为2年，负债加权平均久期为3年，那么久期缺口等于( )。

A.-1

B.1

C.-0．1

D.0．1

参考答案：C

第411题 【2015年真题】内部流程因素引起的操作风险主要包括( )。

A.财务/会计错误

B.文件/合同缺陷

C.产品设计缺陷

D.错误监控/报告

E.结算/支付错误

参考答案：ABCDE

第412题 建立良好的声誉风险管理体系优势表现在( )。

A.能有效地帮助商业银行减少各种潜在的风险损失

B.招募和保留最佳雇员

C.维护客户和供应商的忠诚度

D.吸引高质量的合作伙伴和强化自身竞争力

E.最大限度地减少诉讼威胁和监管要求

参考答案：ABCDE

第413题 在一定的置信度和期限下，为了覆盖和抵御银行超出预期的经济损失所需要持有的资本数额是指( )。

A.账面资本

B.监管资本

C.实收资本

D.经济资本

参考答案：D

第414题 下列( )不属于我国商业银行面临的风险种类。

A.信息风险

B.市场风险

C.操作风险

D.声誉风险

参考答案：A

第415题 下列关于市场风险管理中限额管理的说法，正确的有( )。

A.市场风险限额指标主要包括：头寸限额、风险价值限额、止损限额、敏感度限额、期限限额、币种限额和发行人限额等

B.头寸限额是指对总交易头寸或净交易头寸设定的限额

C.总头寸限额对多头头寸和空头头寸相抵后的净额加以限制

D.Vega限额是期权标的物波动率单位变动所允许的期权价值最大变动值进行限制

E.采用内部模型法计量出的风险价值设定限额属于风险价值限额

参考答案：ABDE

第416题 当来源金额（　　）使用金额时，出现所谓剩余，表明商业银行拥有一个“流动性缓冲期”。

A.小于

B.等于

C.大于

D.无所谓

参考答案：C

第417题 【2014年真题】商业银行面临的风险中，不能采用对冲策略的是( )。

A.汇率风险

B.操作风险

C.商品价格风险

D.利率风险

参考答案：B

第418题 假定股票市场1年后可能出现五种情况，每种情况所对应的概率和收益率如下表所示。则1年后投资股票市场的预期收益率为（　　）。

A.18.25%

B.27.25%

C.11.25%

D.11.75%

参考答案：D

第419题 内部控制评价主要包括( )。

A.过程评价和目标评价

B.结果评价和目标评价

C.过程评价和结果评价

D.过程评价和方法评价

参考答案：C

第420题 商业银行的经营原则包括（　　）。

A.盈利性

B.安全性

C.流动性

D.扩张性

E.竞争性

参考答案：ABC