第441题 ( )是银行监管的首要环节，是保障银行机构稳健运行和金融体系安全重要基础。

A.机构准入

B.业务准入

C.市场准入

D.风险评估

参考答案：C

第442题 根据《商业银行资本管理办法（试行）》，下列属于商业银行资本信息披露的内容的有( )。

A.十大被投资机构

B.核心一级资本

C.资本扣除项

D.标准法下利率风险、股票风险、外汇风险、商品风险、期权风险的资本要求

E.资产证券化风险暴露余额

参考答案：ABCDE

第443题 【2013年真题】下列关于留置的说法，不正确的是（　）。

A.留置这一担保形式主要应用于保管合同、运输合同等主合同

B.留置担保的范围包括主债权及利息、违约金、损害赔偿金、留置物保管费用，但不包括实现留置权的费用

C.留置的债权人按照合同约定占有债务人的动产，债务人不按照合同约定的期限履行债务的，债权人有权依照法律规定留置该财产，以该财产折价或者以拍卖、变卖该财产的价款优先受偿

D.留置是为了维护债权人的合法权益的一种担保形式

参考答案：B

第444题 假设x、Y两个变量分别表示不同类型借款人的违约损失，其相关系数为0.3，若同时对x、Y作相同的线性变化X，=2X，Y1=2Y，则x1和Y1的相关系数为( )。

A.0.3

B.0.6

C.0.09

D.0.15

参考答案：A

第445题 商品价格风险是指商业银行所持有的各类商品的价格发生不利变动而给商业银行造成经济损失的风险，这里的商品不包括( )。

A.大米

B.大豆

C.黄金

D.石油

参考答案：C

第446题 【2014年真题】操作风险评估通常从( )两个角度开展。

A.制度设计和内部控制

B.业务管理和风险管理

C.内部评估和外部评估

D.风险预测和风险控制

参考答案：B

第447题 下列属于商业银行面临的战略风险有( )。

A.技术风险

B.信用风险

C.竞争对手风险

D.操作风险

E.品牌风险

参考答案：ACE

第448题 外部评级主要依靠（　　）

A.专家定性分析

B.定量分析

C.定性分析和定量分析结合

D.以上都不对

参考答案：A

第449题 当商业银行资产负债久期缺15为正时，下列关于市场利率与银行整体价值变化的叙述，正确的有（　　）。

A.市场利率不变，银行整体价值不变

B.利率上升，银行整体价值不变

C.市场利率下降，银行整体价值增加

D.市场利率上升，银行整体价值增加

E.市场利率上升，银行整体价值减少

参考答案：ACE

第450题 在保持其他条件不变的前提下，研究单个市场风险要素的微小变化可能会对金融工具或资产组合的收益或经济价值产生影响的方法是( )。

A.缺口分析

B.敏感性分析

C.压力测试

D.情景分析

参考答案：B

第451题 风险识别的主要方法不包括（　　）。

A.失误树分析法

B.资产账务状况分析法

C.专家预测法

D.分解分析法

参考答案：C

第452题 【2014年真题】不属于阶段性战略目标希望实现目标的领域是( )。

A.公司治理结构

B.内部控制

C.业务发展

D.实现员工价值

参考答案：D

第453题 【2013年真题】（　）是根据风险资产的历史违约数据，计算在未来一定持有期内不同信用等级的客户/债项的违约概率。

A.Risk　Cale模型

B.死亡率模型

C.Credit　Monitor模型

D.KPMG风险中性定价模型

参考答案：B

第454题 下列关于客户评级的说法，不正确的是（　　）。

A.客户评级是对交易本身的特定风险进行计量和评价

B.评价主体是商业银行

C.评价目标是客户违约风险

D.评价结果是信用等级和违约概率

参考答案：A

第455题 在持有期为1天、置信水平为97%的情况下，若计算的风险价值为3万元，则表明该银行的资产组合为( )。

A.在1天中的损失有97%的可能性不会超过3万元

B.在1天中的损失有97%的可能性会超过3万元

C.在1天中的收益有97%的可能性不会超过3万元

D.在1天中的收益有97%的可能性会超过3万元

参考答案：A

第456题 下列选项中，属于商业银行市场风险限额管理的有（　　）。

A.交易限额

B.风险限额

C.止损限额

D.单一客户限额

E.以上都包括

参考答案：ABC

第457题 （ ）承担对市场风险管理实施监控的最终责任，确保银行有效地识别、计量、监测和控制各项业务所承担的各类市场风险。

A.董事会

B.高级管理层

C.商业银行的监事会

D.市场风险管理部门

参考答案：A

第458题 某公司2009年销售收入为1亿元，销售成本为4000万元，2009年期初存货为150万元.2009年期末存货为250万元，则该公司2009年存货周转天数为（　　）天。

A.19.8

B.18.0

C.16.O

D.22.8

参考答案：B

第459题 下列关于市场约束参与方作用的说法，不正确的是( )。

A.监管机构制定信息披露标准和指南，提高信息的可靠性和可比性

B.存款人通过选择银行，增加单家银行的竞争压力。银行为了吸收更多的存款必然要照顾存款人的利益，提高银行经营管理水平，有效控制风险

C.评级机构作为独立的第三方，能够对银行进行客观公正的评价，为投资者和债权人提供有关资金安全的风险信息，引导公众选择与资金安全性高的金融机构开展业务，并起到市场监督的作用

D.股东通过对股票的购买和赎回，对银行的资金调度施加压力，督促银行改善经营，控制风险

参考答案：D

第460题 商业银行处于负债敏感型缺口的情况下，若其他条件不变，则下列表述正确的有（　　）。

A.利率上升，净利息收入上升

B.利率上升，净利息收入下降

C.利率下降，净利息收入上升

D.利率下降，净利息收入下降

E.利率上升.净利息收入不变

参考答案：BC