第521题 下列关于各类期权的说法，正确的有( )。

A.买方期权对买方来说是买入一个买入交易标的物的权利

B.卖方期权也称看跌期权

C.美式期权的买方在期权到期日前任意时点，可以随时要求卖方履行期权合约

D.期权的执行价格优于现在的市场价格，则该期权属于价外期权

E.平价期权的执行价格等于现在的即期市场价格

参考答案：ABCE

第522题 下列关于金融期货的说法，正确的有( )。

A.利率期货包括以长期国债为标的的长期利率期货

B.货币期货是以汇率为标的的期货合约

C.指数期货是指以股票为标的的期货合约

D.指数期货不涉及股票本身的交割

E.指数期货以现金清算的形式进行交割

参考答案：ABDE

第523题 银行监管的依法原则是指（　　）。

A.监管职权的设定和行使必须依据法律、行政法规的规定

B.监管活动除法律法规需要保密的，应当具有适当的透明度

C.银行业市场的参与者具有平等的法律地位

D.银监会进行监管活动时应当平等对待所有参与者

参考答案：A

第524题 金融风险可能造成的损失包括（ ）。

A.系统损失

B.预期损失

C.非预期损失

D.灾难性损失

E.经营损失

参考答案：BCD

第525题 交易账户记录的是银行为交易目的或规避交易账户其他项目的风险而持有的可以自由交易的（　　）。

A.金融头寸

B.金融工具

C.金融工具和商品头寸

D.金融工具和金融头寸

参考答案：C

第526题 下列关于客户风险外生变量的说法，不正确的是( )。

A.一般来说，对于信用等级较高的客户偶然发生的风险波动，应给予较大的容忍度

B.对单一客户风险的监测，需要从个体延伸到“风险域”企业

C.商业银行对单一借款人或交易对方的评级应定期进行复查

D.授信管理人员应降低对评级下降的授信的检查频率

参考答案：D

第527题 失职违规引发的操作风险是指商业银行内部的员工因过失没有按照雇佣合同、内部员工守则、相关业务及管理规定操作或者办理业务造成的风险。下列(　)活动属于这一因素。

A.短贷长用，借新还旧，追求片露的信贷业务余额增长

B.交易不公开

C.意识到本身缺乏必要的知识，但在工作中利用这种缺陷

D.有组织的劳工活动

参考答案：A

第528题 融资缺口等于( )。

A.贷款平均额-存款平均额

B.核心贷款平均额-存款平均额

C.贷款平均额-核心存款平均额

D.核心贷款平均额-核心存款平均额

参考答案：C

第529题 抵押权证和房产证丢失属于操作风险内部流程中的（　　）。

A.文件合同缺陷

B.财务/会计错误

C.结算支付错误

D.产品设计缺陷

参考答案：A

第530题 操作风险可以分为七种可能造成实质性损失的事件类型，其中包括( )。

A.信息科技系统事件

B.就业制度和工作场所安全事件

C.客户、产品和业务活动事件

D.实物资产损坏

E.外部欺诈

参考答案：ABCDE

第531题 【2014年真题】现代商业银行的财务控制部门通常采取( )的方法，及时捕捉市场价格/价值的变化。

A.每时参照市场定价

B.每日参照市场定价

C.每周参照市场定价

D.每月参照市场定价

参考答案：B

第532题 根据贷款五级分类的定义，借款人无法足额偿还贷款本息，即使执行担保，也肯定要造成较大损失的贷款属于( )。

A.关注类贷款

B.次级类贷款

C.可疑类贷款

D.损失类贷款

E.不良贷款

参考答案：CE

第533题 下列关于市场风险限额管理的说法，不正确的是( )。

A.市场风险限额管理是对商业银行市场风险进行有效控制的一项重要手段

B.负责市场风险管理的部门应当通过风险管理信息系统监测对市场风险限额的遵守情况，并及时将超额情况报告给相应级别的管理层

C.管理层应当根据一定时期内的超限额发生情况，决定是否对限额管理体系进行调整

D.商业银行总的市场风险限额，以及限额种类、结构应当由风险管理部门批准

参考答案：D

第534题 下列关于银行监管基本原则的说法，不正确的是（　　）。

A.公开原则是指银行应将所有业务活动进行公开，保证完全的透明度

B.公正原则是指银行业市场的参与者具有平等的法律地位，银监会进行监管活动时应当平等对待所有参与者

C.对公正原则应该把握两个方面，一是实体公正，二是程序公正

D.效率原则是指银监会在进行监管活动中要合理配置和利用监管资源

参考答案：A

第535题 商业银行进行贷款组合行业分析时，出现下列哪些现象表明该行业风险增加（）。

A.出现产业结构调整

B.原材料价格上升

C.行业竞争加剧

D.区域经济变动

E.以上都对

参考答案：ABC

第536题 关于操作风险报告的说法，不正确的是( )。

A.操作风险报告的内容都应当包括风险状况、损失事件、诱因与对策、关键风险指标、资本金水平五个主要部分

B.报告应针对风险的变动情况评估资本的充足状况，并提出改进建议

C.报告应对风险指标的变化情况、与阈值的距离等作出分析和解释

D.业务部门不能单独向高级管理层汇报，必须经过操作风险管理部门

参考答案：D

第537题 商业银行必须确保所采用的核心业务和风险管理信息系统具有高度的适用性、安全性和前瞻性，商业银行面临的这种战略风险是( )。

A.行业风险

B.技术风险

C.品牌风险

D.客户风险

参考答案：B

第538题 【2013年真题】从我国目前实施经济资本管理的经验看，对信用风险的经济资本管理可通过三个环节完成。下列选项不是这三个环节的是（　）。

A.由总行年初根据全行发展规划和资本补充计划，明确资本充足率目标，提出全行的经济资本总量和增量控制目标，对分行进行初次分配

B.验证应评估内部评级和风险参数量化的准确性、稳定性和审慎性

C.总行根据各分行反馈的情况，在总行各业务部门之间进行协调平衡分配

D.总行根据战略性经营目标，对信用风险经济资本增量的一定百分比进行战略性分配

参考答案：B

第539题 【2013年真题】有助于改善商业银行声誉风险管理的最佳操作实践的有（　）。

A.强化声誉风险管理培训

B.无论对于利益持有者作出何种承诺，商业银行都必须努力兑现

C.确保及时处理投诉和批评

D.将商业银行的社会责任感和经营目标结合起来

E.制定危机管理规划

参考答案：ABCDE

第540题 下列关于汇率风险资本要求计量的说法中，不正确的是( )。

A.汇率风险资本要求需覆盖机构全口径的外汇敞口，但可以剔除结构性汇率风险暴露

B.商业银行需计量各币种净敞口，并使用"短边法"计算净风险暴露总额

C.汇率风险的净风险暴露头寸总额不包括黄金的净头寸

D.结构性汇率风险暴露是指结构性资产或负债形成的非交易性的汇率风险暴露

参考答案：C