第401题 股票的买卖双方之间直接达成交易的市场是指( )。

A.场内交易市场

B.第三市场

C.柜台市场

D.第四市场

参考答案：D

第402题 【2015年真题】个人理财业务的风险管理的内容应包括（　　）。

A.商业银行在提供个人理财顾问服务和综合理财服务过程中面临的操作风险

B.理财计划或产品包含的相关交易工具的市场风险、信用风险

C.商业银行在提供个人理财顾问服务和综合理财服务过程中面临的法律风险

D.理财计划或产品包含的相关交易工具的操作风险、流动性风险

E.商业银行在提供个人理财顾问服务和综合理财服务过程中面临的声誉风险

参考答案：ABCDE

第403题 某公司债券年利率为12%，每季复利一次，其实际利率为（　　）。

A.7.66%

B.12.78%

C.13.53%

D.12.55%

参考答案：D

第404题 个人理财业务是建立在( )基础上的银行业务。

A.资金借贷关系

B.产品买卖关系

C.委托代理关系

D.以上都不是

参考答案：C

第405题 大额可转让定期存单的发行人一般是（　　）。

A.证券公司

B.中央银行

C.商业银行

D.政府机构

参考答案：C

第406题 下列关于房地产投资特点的表述，错误的是（　　）。

A.房地产投资可以使用高财务杠杆率

B.房地产价值受政策环境、市场环境和法律环境等因素的影响较大

C.一项房地产的估价等于持有房地产获得的现金流入的现值

D.房地产的流动性比证券类产品要弱

参考答案：C

第407题 以下对于个人生命周期中的稳定期的说法中，错误的是( )。

A.子女上小学、中学

B.自用房产投资、股票、基金

C.负担减轻、准备退休

D.保险主要是养老险、定期寿险

参考答案：C

第408题 理财客户的下列行为不影响其净资产的是( )。

A.工作收入增加

B.借款购房

C.自费出国旅游

D.年终资金增加

参考答案：C

第409题 【2013年真题】建立严格的内部控制制度是风险管理的必然要求，下列关于内部控制制度的说法正确的是（　）。

A.个人理财业务的主要风险管理方式、风险测算方法与标准需要分析审核和报告

B.商业银行内部要建立各自独立的监督和审核部门对个人理财业务进行监督审核

C.个人理财业务客户资产不需要与银行资产分开管理，可以由第三方托管的，应交由第三方托管

D.因业务合作需要，商业银行可以将客户的相关资料和服务与交易记录提供给第三方

E.商业银行接受客户委托进行个人理财业务，应与客户签订合同

参考答案：ABE

第410题 【2013年真题】下列关于银行从业人员向客户制定保险规划的说法，正确的有（　）。

A.要注意防范未充分保险的风险

B.要注意将长短期险种结合起来考虑

C.要注意防范过分保险的风险

D.要请保险专业人士定期检视投保客户的保单

E.要注意合理搭配险种

参考答案：ABCDE

第411题 【2015年真题】下列关于开放式基金有关规定的表述，错误的是( )。

A.基金分红有现金分红和红利再投资两种形式

B.基金申购采取“已知价”原则，以申购日基金份额净值为基础计算申购份额

C.基金认购的有效份额按认购金额扣除相应费用后除以基金份额面值来计算

D.对于基金赎回业务，注册登记人一般按“先进先出”原则处理

参考答案：B

第412题 与面对面沟通不同，在电话上理财师不能借助姿态语言影响沟通效果，但是理财师通话时的(　　)会大大影响电话沟通的结果。

A.语速

B.语调

C.声音

D.语气

E.用词

参考答案：ABCE

第413题 目前，（　　）是世界上最大的外汇交易中心。

A.纽约

B.伦敦

C.东京

D.香港

参考答案：B

第414题 下列政策中，会引起证券市场价格上升的有( )。

A.增加货币供应量

B.下调利率

C.扩张性财政政策

D.政府转移支付增加

E.减税

参考答案：ABCDE

第415题 理财业务的出发点是( )。

A.银行利润最大化

B.客户需求

C.客户盈利

D.银行供给

参考答案：B

第416题 现金管理的主要内容是编制现金预算，预算编制的程序包括( )。

A.设定长期理财规划目标

B.算出年度支出预算目标

C.计算投资收益成本

D.预测年度收入

E.对预算进行控制与差异分析

参考答案：ABDE

第417题 根据《证券法》规定，下列说法不正确的是( )。

A.证券公司不得同时从事证券自营、证券经纪业务

B.证券公司不得从事商业银行业务

C.证券公司不得从事保险业务

D.证券公司不得从事信托业务

参考答案：A

第418题 基金销售机构存在(　　)情形，情节严重的，责令暂停或者终止基金销售业务；构成犯罪的，依法移送司法机构，追究刑事责任。

A.未经中国证监会注册或认定，擅自从事基金销售业务的

B.未向投资人充分揭示投资风险并误导其购买与其风险承担能力不相当的基金产品

C.挪用基金销售结算资金或者基金份额的

D.未建立应急等风险管理制度和灾难备份系统

E.泄露与基金份额持有人、基金投资运作相关的非公开信息的

参考答案：ABCDE

第419题 为了满足风险厌恶型投资者的偏好，有些私募股权基金在亏损分担上，约定由()作为次级合伙人，并以其对合伙企业认缴的出资先承担亏损。

A.普通合伙人

B.有限合伙人

C.具有关联关系的有限合伙人

D.保险机构

E.担保机构

参考答案：AC

第420题 【2011年真题】某客户投资股票价值7万元，投资借款3万元，信用卡账款余额2万元，自用住宅价值60万元，房贷余额30万元，则下列说法正确的有( )。

A.负债比率为52．2%

B.净资产32万元

C.固定资产30万元

D.总负债33万元

E.总资产64万元

参考答案：AB