第1题 根据不安抗辩权，当对方有下列( )情形时，应当先履行债务的当事人不可以不履行。

A.经营状况恶化

B.转移财产

C.丧失商业信誉

D.抽逃资金

参考答案：A

第2题 股票价格指数期货是为了适应人们管理股票投资风险，尤其是管理( )的需要而产生的。

A.系统性风险

B.非系统性风险

C.信用风险

D.财务风险

参考答案：C

第3题 根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》，下列表述中正确的是( )。

A.商业银行允许一品人员向客户提供理财投资规划及意见，但不允许销售理财计划

B.商业银行的理财业务人员在销售理财产品时。对产品所涉及的相关风险稍作提示即可

C.商业银行可以变更客户资金的投资方向、范围或者方式

D.商业银行应当将银行资产与客户资产分开管理

参考答案：D

第4题 商业银行向客户提供的所有可能影响客户投资决策的材料以及对客户投资情况的评估和分析等，都应按照( )规定，包含相应的风险揭示内容，并以通俗的语言和适当的举例对各种风险进行解释。

A.《商业银行个人理财业务风险管理指引》

B.《商业银行个人理财业务管理暂行办法》

C.《银行业从业人员职业操守》

D.《金融违法行为处罚办法》

参考答案：B

第5题 当发生( )时，基金合同生效。

A.投资人缴纳认购基金份额款项

B.基金管理人向证监会办理基金备案手续

C.基金管理人收到验资报告

D.基金募集申请批准

参考答案：B

第6题 国际资本流动的根本动力是_______。

A.扩大商品销售

B.获得较高利润

C.调节国际收支

D.缓和个别国家内部矛盾

参考答案：B

第7题 由于个人职业发展的考虑，张兵从某市的A银行跳槽到B银行从事同样的个人理财工作。在准备离开A银行时，张兵可以：( )。

A.在A银行的工作交接中，故意保留客户的财产状况资料与联系方法，方便在B银行“拓展”客户

B.在离开A银行前，先以A银行员工的名义给自己客户发信息，告诉客户自己要离职了，让客户有事联系自己B银行的电话

C.在离开A银行之前，游说自己熟悉的大客户选择B银行

D.在离开A银行之前，以A银行员工名义告知客户自己由于个人职业发展原因选择了新的银行，并留下A银行中接替自己工作的客户经理电话

参考答案：D

第8题 【2015年真题】下列属于国内理财顾问业务流程的有（　　）。

A.收集客户信息

B.为客户建立投资组合

C.为客户进行财务规划

D.客户财务目标分析与确认

E.绩效评估

参考答案：ABCDE

第9题 银行业从业人员应当遵循本职业操守，并接受（　　）的监督。

A.国家司法机关

B.银行业协会

C.银行业监管机构

D.新闻媒体

E.社会公众

参考答案：BCE

第10题 【2015年真题】商业银行应当在客户首次购买理财产品前在本行网点进行风险承受能力评估。风险承受能力评估依据主要包括( )。

A.风险认识

B.流动性要求

C.投资经验

D.客户年龄

E.财务状况

参考答案：ABCDE

第11题 下面不属于错配风险产生的原因的是( )。

A.风险评估问卷的有效性不足

B.风险评估问卷的适用性不足

C.风险评估问卷表述不清晰

D.客户风险承受能力较差

参考答案：D

第12题 以下属于限制民事行为能力人的有( )。

A.十六周岁以上不满十八周岁的、以自己的劳动收入为主要生活来源的公民

B.十周岁以上的未成年人

C.不能完全辨认自己行为的精神病人

D.不满十周岁的未成年人

E.不能辨认自己行为的精神病人

参考答案：BC

第13题 商业银行应对内部风险监控和审计程序定期审核和测试，下列不属审核和测试内容的是( )。

A.内部风险监控和审计程序的独立性

B.内部风险监控和审计程序的充分性

C.内部风险监控和审计程序的创新性

D.内部风险监控和审计程序的有效性

参考答案：C

第14题 以下有关货币的时间价值的说法中，正确的有( )。

A.货币的时间价值认为等量资金在不同时点上的价值量不相等

B.货币的时间价值是指货币经历一定时间的投资和再投资所增加的价值

C.不同时间单位的货币收入在不换算到相同时间单位的情况下，其经济价值也具有可比性

D.货币的时间价值也被称为资金的时间价值

E.货币随时间的增长过程与利息的增值过程在数学上相似，因此，在换算时广泛使用复利的方法进行折算

参考答案：ABDE

第15题 以下哪项不是我国的股票价格指数( )。

A.上证综合指数

B.沪深300指数

C.恒生股票价格指数

D.深证成分股指数

参考答案：C

第16题 以下（　　）行为可以对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员进行处理。

A.违规开展个人理财业务造成银行或客户重大经济损失的

B.未建立相关风险管理制度和管理体系，但未造成银行重大损失的

C.泄露或不当使用客户个人资料和交易信息记录造成严重后果的

D.利用个人理财业务从事洗钱、逃税等违法犯罪活动的

E.挪用单独管理的客户资产的?

参考答案：ACDE

第17题 【2014年真题】在下列四个项目中，根据变异系数，最优项目为( )。

A.项目D

B.项目B

C.项目C

D.项目A

参考答案：B

第18题 下列关于凭证式债券的说法中，正确的有( )。

A.券面上印制票面金额

B.凭证式债券是一种国家储蓄债，可记名、挂失

C.凭证式国债收款凭证记录债权

D.凭证式债券可以上市流通

E.在持有期内，持券人如遇特殊情况需要提取现金，可以到购买网点提前兑取

参考答案：BCE

第19题 【2013年真题】债券面值为B，票面利率为c，投资者以价格P购买债券并持有到期，获得的收益率为r，现知P>B，则( )。

A.r=c

C.r>c

D.r与c无关

参考答案：B

第20题 《个人所得税法》规定，在中国境内有住所或者无住所而在境内居住满( )的个人，从中国境内和境外取得的所得，依照《个人所得税法》规定缴纳个人所得税。

A.5年

B.3年

C.2年

D.1年

参考答案：D