第21题 下列选项中，符合《个人外汇管理办法实施细则》的有关规定的是（ ）。

A.境内个人可以使用外汇或人民币，并通过银行、基金管理公司等合格境内机构投资者进行境外固定收益类、权益类等金融投资

B.境内个人参与境外上市公司员工持股计划、认股期权计划等所涉外汇业务，应通过所属公司或境内代理机构统一向外汇局申请获准后办理

C.境内个人作为保险受益人所获外汇保险项下赔偿或给付的保险金，可以存入本人外汇储蓄账户，也以结汇

D.个人在银行开立外汇储蓄账户应当出具本人有效身份证件，所开立账户户名应与本人有效身份证件记载的姓名一致

E.个人与其直系亲属账户间的资金划转，凭双方有效身份证件办理

参考答案：ABCD

第22题 与直接融资市场相比，下列不属于间接融资市场特点的是( )。

A.相对集中性

B.分散性

C.信誉的差异性较小

D.具有可逆性

参考答案：B

第23题 与一般企业面临的风险相比，银行面临的风险特征有（　　）。

A.银行属于高负债经营

B.银行经营对象是货币，其具有信用创造功能

C.银行风险的外部负效应巨大

D.银行风险更难以识别

E.银行是市场经济的中枢

参考答案：ABCE

第24题 在通货膨胀条件下，( )。

A.名义利率才能真实反映资产的投资收益率

B.实际利率高于名义利率

C.个人和家庭的购买力增加

D.固定利率资产贬值

参考答案：D

第25题 应当先履行债务的合同一方已经掌握确凿的证据证明合同对方的经济状况严重恶化，所以先行终止了债务履行，这种权利是指( )。

A.不安抗辩权

B.同时履行抗辩权

C.先履行抗辩权

D.后履行抗辩权

参考答案：A

第26题 【2013年真题】在经济增长较快，处于扩张阶段时，个人和家庭可考虑（　）。

A.买入对周期波动比较敏感的行业的资产

B.卖出对周期波动比较敏感的行业的资产

C.买入对周期波动不敏感的行业的资产

D.买入固定收益类资产

参考答案：A

第27题 【2012年真题】以下不属于风险测量的常用指标的是( )。

A.产品收益率

B.产品收益率的方差

C.产品收益率的标准差

D.VaR

参考答案：A

第28题 下列关于黄金理财产品的特点，说法不正确的是( )。

A.抗系统风险的能力强

B.具有内在价值和实用性

C.存在市场不充分风险和自然风险

D.收益和股票市场的收益正相关

参考答案：D

第29题 下列关于利率对证券市场的影响，说法正确的是（　　）。

A.利率上升会使得部分资金从证券市场转向银行存款，导致股价下降

B.利率下降可以降低公司的利息负担，增加公司盈利，股票价格也随之上升

C.当利率上升时，同一股票的内在价值下降，从而导致股票价格下降

D.股价和利率呈现绝对的负相关

E.预期未来利率上升，则投资者会增加股票的配置

参考答案：ABC

第30题 【2015年真题】张先生拟在国内某高校数学系成立一项永久性助学金，计划每年末颁发5000元奖金。若银行年利率恒为5%，则现在应存入银行( )元。

A.500000

B.50000

C.1000000

D.100000

参考答案：D

第31题 下列关于期权的叙述不正确的是( )。

A.期权买方拥有是否执行合约的选择权

B.看涨期权赋予持有者在一时期内买入特定资产

C.看涨期权的卖方的获利是有限的

D.看跌期权的卖方通常会认为标的资产的价格会下降

参考答案：D

第32题 【2015年真题】下列关于限制民事行为能力人的表述，错误的是（　　）。

A.不能辨认自己行为的精神病人是限制民事行为能力人

B.其他民事活动由限制民事行为能力人的法定代理人代理，或者征得其法定代理人的同意

C.限制民事行为能力人可以进行与其年龄、智力相适应的民事活动

D.十周岁以上的未成年人是限制民事行为能力人?

参考答案：A

第33题 【2012年真题】商业银行对个人理财业务的季度统计分析报告，应至少报告( )。

A.当期推出的理财计划简介

B.相关风险监测与控制情况

C.当期开展的所有个人理财业务简介及相关统计数据

D.涉及的法律诉讼情况

E.当期理财计划的收益分配和终止情况

参考答案：ABCDE

第34题 下列有关个人理财业务操作风险管理的说法有误的是( )。

A.商业银行应该建立与本行的业务性质、规模和复杂程度相适应的操作风险管理体系

B.商业银行的高层及监事会应负责制定、管理、检查风险管理政策和制度及具体操作

C.商业银行应设立专门的理财业务风险管理部门

D.银行的内审部门应定时监督操作风险管理的情况

参考答案：B

第35题 【2012年真题】属于反映个人／家庭在某一时点上的财务状况的报表是( )。

A.现金流量表

B.损益表

C.利润分配表

D.资产负债表

参考答案：D

第36题 违约责任承担形式主要有（　　）。

A.违约金责任

B.赔偿损失

C.强制履行

D.定金责任

E.采取补救措施

参考答案：ABCDE

第37题 股票挂钩类产品通常可以被分解为一系列的期权，主要有（　　）。

A.认沽期权

B.看涨期权

C.期货期权

D.认购期权

E.看跌期权?

参考答案：AB

第38题 【2014年真题】下列关于期货合约特征的表述，错误的是( )。

A.合约的履行由期货交易所或结算公司提供担保

B.期货合约在商品品种、质量、数量、交货时间和地点等方面事先确定好标准条款

C.期货合约只有很少一部分进行实物交割，绝大多数合约都会在交割期之前平仓

D.期货合约赋予了持有人按约定买入或卖出标的资产的权利

参考答案：D

第39题 银行业从业人员应配合监管人员的现场检查，在现场检查中发现需要调查取证的，银行从业人员应该()

A.根据所在机构自身情况转移隐藏有关证明材料

B.拒绝提供有关账册报表

C.积极配合监管人员

D.马上向所在机构汇报，征求领导意见后处理

参考答案：C

第40题 根据《民法通则》的规定，委托代理终止的情形不包括( )。

A.代理期间届满

B.代理人的法人终止

C.被代理人取得或者恢复民事权利

D.被代理人取消委托

参考答案：C