第141题 ETF在本质上是开放式基金，与现有开放式基金没什么本质区别

A.正确

B.错误

参考答案：A

第142题 一般情况下，市场利率上升会引起( )。

A.储蓄收益率增加，增加储蓄配置

B.股票面临下跌风险

C.固定收益产品价格上升、增加债券配置

D.房地产贷款成本增加，房地产市场走低

E.人民币回报高，减持外汇

参考答案：ABDE

第143题 期权的持有者只有在期权到期日才能执行期权的是（　　）。

A.看涨期权

B.看跌期权

C.美式期权

D.欧式期权

参考答案：D

第144题 在金融市场上最大的资金供给者是( )。

A.中央银行

B.企业

C.居民

D.政府

参考答案：C

第145题 金融资产首次出售给公众时形成的交易市场是( )。

A.证券发行市场

B.证券次级市场

C.现货市场

D.第三市场

参考答案：A

第146题 客户的风险特征由( )构成。

A.风险偏好

B.风险认知度

C.目前市场风险水平

D.未来市场风险水平

E.实际风险承受能力

参考答案：ABE

第147题 理财师了解客户的渠道和方法有(　　)。

A.上门拜访

B.开户资料

C.调查问卷

D.面谈沟通

E.大数据分析

参考答案：BCD

第148题 按是否保障本金划分，股票挂钩类理财产品可分为（　）。

A.保本浮动收益型

B.不保障本金型

C.非保本浮动收益型

D.保障本金型

E.期次型和滚动型 

参考答案：BD

第149题 借款人到期不归还担保贷款。商业银行依法享有的权利不包括（　　）。

A.扣押保证人财产

B.要求保证人归还贷款利息

C.要求保证人归还贷款本金

D.要求就担保物优先受偿

参考答案：A

第150题 依据《中华人民共和国信托法》，下列表述中正确的有( )。

A.受托人必须保存处理信托实物的完整记录

B.受托人可以是受益人，但不得是同一信托的唯一受益人

C.受益人只能是自然人

D.信托当事人包括委托人、受托人、受益人

E.受托人以信托财产为限向受益人承担支付信托利益的义务

参考答案：ABDE

第151题 商业银行受投资者委托以人民币购汇办理代客境外理财业务，需要向（　　）申请代客境外理财购汇额度。

A.国家发展与改革委员会

B.中国人民银行

C.国家外汇管理局

D.中国银监会

参考答案：C

第152题 书面委托代理的授权委托书授权不明的，( )。

A.被代理人应当向第三人承担民事责任，代理人不承担责任

B.代理人应当向第三人承担民事责任，被代理人不承担责任

C.被代理人应当向第三人承担民事责任，代理人负连带责任

D.代理人应当向第三人承担民事责任，被代理人负连带责任

参考答案：C

第153题 下列关于个人独资企业解散后原投资人责任的表述中，符合《个人独资企业法》规定的是( )。

A.原投资人对个人独资企业存续期间的债务不再承担责任

B.原投资人对个人独资企业存续期间的债务承担责任，但债权人在1年内未向债务人提出偿债请求的，该责任消灭

C.原投资人对个人独资企业存续期间的债务承担责任，但债权人在2年内未向债务人提出偿债请求的，该责任消灭

D.原投资人对个人独资企业存续期间的债务承担责任，但债权人在5年内未向债务人提出偿债请求的，该责任消灭

参考答案：D

第154题 以下关于银行理财产品的说法有误的是( )。

A.保本类理财产品一般不得提前支取

B.保本类理财产品可以抵御通货膨胀

C.非保本类理财产品适合能承受一定风险的投资者

D.部分保本产品风险和潜在收益都相应提高

参考答案：B

第155题 【2013年真题】—般而言，按预期收益率从低到高顺序排列正确的是（　）。

A.股票、国债、企业债券

B.企业债券、股票、国债

C.股票、企业债券、国债

D.国债、企业债券、股票

参考答案：D

第156题 李先生拟在本地的一家中学建立一项永久性的奖学金，每年计划颁发奖金8000元。假设该基金能获得固定利率6%，则李先生现在最少应当存入( )元。

A.120000

B.132333

C.133333

D.145672

参考答案：C

第157题 如果就业率比较高，预期未来家庭收入获得明显增加，个人理财策略偏于配置更多的( )。

A.定期存款

B.活期存款

C.房产

D.固定收益债券

参考答案：C

第158题 下列不属于年金的是( )。

A.每月缴纳的车贷贷款

B.每年年末等额收取的养老金

C.家庭每月生活费支出

D.定期定额购买基金的投资款

参考答案：C

第159题 银行采取外部营销方式推介银行产品和服务的时候，不必遵循的原则是（　　）。

A.推介的产品和服务必须在银行的业务范围之内

B.应向所在地的银监会派出机构报告

C.所租用场所一年内不得超过15天

D.银行需对产品进行充分的信息披露

参考答案：C

第160题 债务人或者第三人有权处分的可以出质的权力包括（　　）。

A.汇票、本票、支票

B.债券、存款单

C.交通运输工具

D.可以转让的基金份额、股权

E.应收账款

参考答案：ABDE