第161题 以汇票、支票、本票、债权、存款单、仓单、提单出质的，质权自权利凭证( )时设立。

A.交付质权人

B.证券登记结算机构办理出质登记

C.有关部门办理出质登记

D.工商行政管理部门办理出质登记

参考答案：A

第162题 【2013年真题】信托产品因为缺乏转让的平台而具有的风险被称作（　）。

A.信托公司风险

B.投资项目风险

C.项目主体风险

D.流动性风险

参考答案：D

第163题 信托业务的当事人不包括( )。

A.委托人

B.受托人

C.监管人

D.受益人

参考答案：C

第164题 以下关于个人理财主体阐述正确的是（ ）。

A.个人客户主要以个人理财的需求方出现

B.个人理财业务的提供商是商业银行

C.个人理财业务相关的监管机构包括中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会、国家外汇管理局

D.证券公司、基金公司、信托公司、保险公司以及一些独立的投资理财公司(如第三方理财公司等)等其他融机构也为个人客户提供理财服务

E.非银行金融机构只能通过自身渠道向客户提供个人理财服务。

参考答案：ACD

第165题 下列属于证券公司及其从业人员欺诈客户行为的是( )。

A.违背客户的委托为其买卖证券

B.挪用客户所委托买卖的证券或者客户账户上的资金

C.与他人串通，以事先约定的时间、价格和方式相互进行证券交易，影响证券交易价格或证券交易量

D.在自己实际控制的账户之间进行证券交易，影响证券交易价格或证券交易量

E.未经客户的委托，擅自为客户买卖证券，或者假借客户的名义买卖证券

参考答案：ABE

第166题 私募债的投资方式包括（ ）。

A.杠杆组合

B.买入持有

C.利用量化工具买卖私募债

D.组合投资

E.投资担保

参考答案：ABC

第167题 在外汇市场上，（ ）之间的外汇交易额占90%以上。

A.商业银行与客户

B.商业银行同业

C.商业银行与中央银行

D.中央银行与客户

参考答案：B

第168题 下列关于股票价格指数的说法，不正确的是(　　)。

A.通常以算术平均数表示

B.是股票市场总体或局部动态的综合反映

C.是用以反映股票市场价格总体变动状况的重要指标

D.简称股价指数

参考答案：A

第169题 一般而言，投资者在选择资产组合的过程中应遵循的基本原则有（　　）。

A.风险高，回报高的投资组合

B.在既定预期收益率条件下，风险水平最低的投资组合

C.风险低，回报低的投资组合

D.在既定风险水平下，预期收益率最高的投资组合

E.在风险和收益率中找到平衡点

参考答案：BD

第170题 净资产是客户总资产减去负债总额后的余额，是客户真正拥有的财富价值，以下有关客户净资产的说法错误的是（ ）。

A.净资产一般为正值

B.净税产越大，说明个人拥有的财富越多

C.理财规划师只需要对客户净资产的规模进行分析而不必考虑其结构

D.取得投资收益是大净资产规模的途径之一

参考答案：C

第171题 根据挂钩资产的属性，下列选项中属于结构性理财产品的是（　　）。

A.外汇挂钩类

B.债券挂钩类

C.股票挂钩类

D.商品挂钩类

E.股指挂钩类

参考答案：ABCD

第172题 施君采固定投资比例策略，设定股票与定存之比率均为50%。若股价上升后，股票市值为40万元，定存为36万元，则下列何种调整操作合乎既定策略?

A.买入股票4万元

B.买入股票2万元

C.卖出股票4万元

D.卖出股票2万元

参考答案：D

第173题 （　　）是指双方约定在未来的某一确定时间，按确定的价格买卖一定数量的某种金融工具的合约。

A.远期

B.期货

C.期权

D.互换

参考答案：A

第174题 【2012年真题】不同的基金具有不同的流动性，从基金赎回角度来看，股票型基金一般为_____或_____到账。

A.+1；+2

B.+2；+3

C.+3；+4

D.+4；+5

参考答案：D

第175题 以下有关外汇期权交易的说法中，正确的有( )。

A.外汇期权的交易对象并不是货币本身，而是一项将来可以买卖货币的权利

B.期权的买方可以根据市场情况自行决定是否执行权利

C.期权卖方承担风险，履行买卖的义务，并收取期权费

D.期权费一般于期权到期日一次性付清，而且不可退回

E.期权的买方必须是银行或其他的金融机构，不能是一般企业

参考答案：ABC

第176题 【2015年真题】限定某人持A公司的优先股，每年可获得优先股股利3000元，若年利率为5%，则该优先股未来股利的现值为（　　）元。

A.50000

B.60000

C.30000

D.15000

参考答案：B

第177题 关于个金融市场在个人理财中的运用，下列说法中，正确的有（ ）。

A.人民币理财产品、信托产品投资期固定，收益稳定，适合有较大数额闲置资金的投资者购买

B.作为理财工具之一，股票投资具有高风险和高收益特征，对于风险承受能力较低的客户来说，股票资需要.厦重选择

C.金融衍生品市场是一个高风险的投资市场，投资者需要具有较强的市场分析能力和风险承受能力

D.一般情况下，由企业发行的企业债券，利率水平比金融债券略微低一些

E.对于风险承受能力相对较低的客户来说，债养类产品是个不错的选择

参考答案：ABCE

第178题 下列关于保险相关原则的说法中，错误的是( )。

A.如果在订立合同时保险利益不存在，订立的合同也可以有效

B.保险原则包括保险利益原则、近因原则、损失补偿原则和最大诚信原则

C.保险原则是在保险发展的过程中逐渐形成并被人们公认的基本原则

D.如果近因属于除外责任，则保险人不负责赔偿

参考答案：A

第179题 下列关于衡量消费者收入水平的指标的说法中，正确的有( )。

A.国民收入指一个国家物质生产部门的劳动者在一定时期内（通常为1年）新创造的价值的总和

B.国民收入基本能反映一个国家的经济发展水平

C.人均国民收入等于国民收入除以人口总量

D.个人收入指消费者个人的工资收入

E.个人可支配收入是指从个人收入中扣除税款后的余额

参考答案：ACE

第180题 【2011年真题】下列选项中，( )不是银行从业人员与同事相处中应遵守的准则。

A.相互尊重

B.团结合作

C.公平竞争

D.相互监督

参考答案：C