第201题 某投资者年初以10元/股的价格购买股票1000股，年末该股票的价格上涨到11元/股，在这一年内，该股票按每10股0．1元(税后)方案分派了现金红利，那么，该投资者年度的持有期收益率是（　　）。

A.10.1%

B.20.1%

C.30.2%

D.40.5%?

参考答案：A

第202题 税收规划最基本的特征是（　　）。

A.合法性原则

B.目的性原则

C.规划性原则

D.综合性原则

参考答案：A

第203题 商业银行申请需要批准的个人理财业务，应向中国银行业监督管理委员会报送的材料不包括( )。

A.拟申请业务介绍，包括业务性质、目标客户群以及相关分析预测

B.由商业银行负责人签署的申请书

C.商业银行内部相关部门的审核意见

D.商业银行就理财计划对投资管理人、托管人、投资顾问等相关方面的尽职调查文件

参考答案：D

第204题 下列关于银行业从业人员行为的说法，错误有(　)。

A.为了避免发生利益冲突，本人及亲属不得购买所在机构销售的金融产品

B.即使离职后，也不能透露任何客户资料

C.可以根据内幕信息为客户提供理财建议

D.在业务活动中可以将内幕消息告知机构内的所有人员

E.将客户信息用于未经客户许可的其他目的

参考答案：ACDE

第205题 利用未来现金流量表预测客户的收入时，可以把客户的收入分为( )。

A.常规性收入和特殊收入

B.正常收入和非正常收入

C.常规性收入和临时性收入

D.基础收入和辅助收入

参考答案：C

第206题 现金规划的核心是（）。

A.在一定的财务资源下，对家庭消费水平和消费结构进行规划

B.建立应急基金，保障个人和家庭生活质量和状态的持续性稳定

C.为客户选择适当的教育费用准备方式及工具，制定教育规划方案

D.有效控制和妥善处理风险所致的损失

参考答案：B

第207题 当经济增长处于收缩阶段时，个人和家庭应当考虑更多投资于( )。

A.房地产

B.股票

C.外汇产品

D.储蓄产品

参考答案：D

第208题 【2012年真题】客户汪峰家月收入16000元，月支出12000元，则汪峰家最低的失业保障金额是( )元。

A.36000

B.4000

C.12000

D.16000

参考答案：A

第209题 根据监管规定，对于商业银行来说，个人理财业务风险管理的基本要求包括（　　）。

A.商业银行接受客户委托进行投资操作和资产管理等业务活动，应与客户签订合同，确保获得客户的充分授权

B.商业银行对各类个人理财业务的风险管理，都应同时满足个人理财顾问服务相关风险管理的基本要求

C.商业银行应当制订并落实内部监督和独立审核措施，合规、有序地开展个人理财业务，切实保护客户的合法权益

D.商业银行应当具备与管控个人理财业务风险相适应的技术支持系统和后台保障能力，以及其他必要的资源保证

E.商业银行应当保存完备的个人理财业务服务记录，并保证恰当地使用这些记录。除法律法规另有规定或经客户书面同意外，商业银行不得向第三方提供客户的相关资料和服务与交易记录

参考答案：ABCDE

第210题 【2015年真题】一般而言，各类基金的收益特征由高到低的排序依次是（　　）。

A.债券型基金、股票型基金、混合型基金、货币市场型基金

B.股票型基金、混合型基金、债券型基金、货币市场型基金

C.债券型基金、股票型基金、货币市场型基金、混合型基金

D.货币市场型基金、股票型基金、混合型基金、债券型基金

参考答案：B

第211题 商业银行有下列（　　）情形时，由中国银监会监督管理机构责令改正，处20万元以上50万元以下罚款。

A.违反规定提高利率

B.出租、出借经营许可证

C.向关系人发放信用贷款

D.提供虚假的财务会计报告

参考答案：D

第212题 基金管理人、代销机构在基金销售活动中，不正确的做法有（　　）。

A.附送实物

B.抽奖销售

C.以低于成本价销售

D.认购费打折

E.附送基金份额

参考答案：ABCDE

第213题 我国财产保险的种类不包括：( )。

A.物质财产保险

B.责任保险

C.信用保险

D.投资型保险

参考答案：D

第214题 近年来，我国金融市场功能不断深化，下列不属于其表现的是( )。

A.金融产品与工具逐渐丰富

B.金融市场的厚度逐渐增加

C.金融市场的弹性不断加强

D.金融市场主体参与程度不断提高

参考答案：C

第215题 王教授到国外讲学获得报酬1万美元。他应当在年度终了后( )日内纳税。

A.7

B.10

C.15

D.30

参考答案：D

第216题 下列不符合期货交易制度的是( )。

A.交易者按照其买卖期货合约价值缴纳一定比例的保证金

B.交易所每周结算所有合约的盈亏

C.会员结算准备金余额小于零，并未能在规定时限内补足的，应当强行平仓

D.会员持有的某一合约投机头寸存在限额

参考答案：B

第217题 内幕信息是指证券交易活动中，涉及公司的经营、财务或者对该公司证券的市场价格有重大影响的尚未公开的信息，下列不属于内幕信息的是( )。

A.公司股权结构的重大变化

B.公司债务担保的重大变更

C.公司分配股利或者增资的计划

D.公司营业用主要资产的抵押、出售或者报废一次超过该资产的百分之十

参考答案：D

第218题 【2012年真题】（ ）是基于投保人的利益，为投保人与保险人订立保险合同提供中介服务，并依法收取佣金的单位。

A.保险监管人

B.保险代理人

C.保险经纪人

D.保险公司

参考答案：C

第219题 从事代客境外理财业务的商业银行不应当()。

A.在投资者开设账户时为其捆绑理财产品

B.定期披露投资风险状况

C.履行结售汇统计报告义务

D.详细告知投资者投资计划

参考答案：A

第220题 年保费支出最好不超过年支出的多少?

A.10%

B.15%

C.20%

D.18%

参考答案：A