第421题 《中华人民共和国证券法》的基本原则包括( )。

A.公开、公平、公正原则

B.自愿、有偿、诚实原则

C.合法原则

D.分业经营、分业管理原则

E.国家集中统一监管与行业自律相结合原则

参考答案：ABCDE

第422题 某银行业从业人员在为客户提供理财顾问的服务中，要求收取客户年收益的20%作为回报，这名从业人员的行为构成了(　)。

A.贪污罪

B.行贿罪

C.受贿罪

D.诈骗罪

参考答案：C

第423题 大额可转让定期存单的特点有( )。

A.记名

B.金额较大

C.一般比同期限的定期存款的利率高

D.利率既有固定的，也有浮动的

E.可以提前支取，也可以在二级市场上流通转让

参考答案：BCD

第424题 保证收益理财计划或相关产品中高于同期( )的保证收益，应是对客户有附加条的保证收益。

A.贷款利率

B.储蓄存款利率

C.同业拆借利率

D.市场利率

参考答案：B

第425题 《中华人民共和国商业银行法》明确规定商业银行不得从事（　　）。

A.资金业务

B.个人理财业务

C.证券业务

D.信托业务

E.贸易融资业务

参考答案：CD

第426题 一张5年期，票面利率10%，市场价格950元，面值1000元的债券，若债券发行人在发行一年后将债券赎回，赎回价格为1100元，且投资者在赎回时获得当年的利息收入，则提前赎回收益率为( )。

A.10%

B.12.3%

C.26.3%

D.20%

参考答案：C

第427题 按照有关规定，对受益人的权利和义务说法错误的是（　　）。

A.委托人可以是唯一受益人

B.受托人可以是唯一受益人

C.受益人可以放弃收益权

D.信托受益权可以依法转让和继承?

参考答案：B

第428题 基金宣传推介材料中可以登载的是( )。

A.第三方专业机构的评价结果，但应当列明第三方专业机构的名称及评价日期

B.基金管理人管理的刚成立不足六个月的基金业绩

C.其他单位或个人的推荐性文字

D.预测该基金的投资业绩

参考答案：A

第429题 投资者购买债券时能直接看到的债券要素是（　　）。

A.面额

B.到期日

C.息票率

D.债券发行者名称

E.到期收益率

参考答案：ABCD

第430题 商业银行个人理财业务可直接满足客户的理财需求，对客户（　）的实现有促进和推动作用。

A.固定收益 

B.资产增加 

C.实际收益率 

D.理财目标

参考答案：D

第431题 《商业银行开办代客境外理财业务管理暂行办法》规定从事境外理财的商业银行应( )。

A.在收到外汇局购汇额度的批准后，与境内托管人签订托管协议，开设托管账户，在境内托管账户开设之E1起10日内，向外汇局报送正式托管协议

B.在发售产品时，向投资者全面详细的告知投资计划、产品特征、相关风险，由投资者自主选择

C.定期向投资者披露投资状况、投资表现、风险状况等信息

D.按规定履行结售汇统计报告义务

E.购买的境外金融产品，必须符合中国银监会的相关风险管理规定

参考答案：BCDE

第432题 【2012年真题】银行建立CRM系统，应该做到( )。

A.按银行需求进行选择

B.选择CRM软件系统

C.选择最便宜的

D.选择质量最好的

E.配备专门的技术人员

参考答案：AB

第433题 【2012年真题】下列关于非系统性风险的表述，错误的是( )。

A.是一种可分散风险

B.包括企业财务风险、经营风险、信用风险等

C.是一种市场风险

D.是一种微观风险

参考答案：C

第434题 20世纪30年代到60年代，是国外个人理财业务的（　　）。

A.萌芽时期

B.形成时期

C.成熟时期

D.发展时期

参考答案：A

第435题 【2015年真题】X与Y两个基金在不同经济状况下的预期收益率水平如下表所示： 下列选项中叙述正确的是（　　）。

A.两个基金有相同的预期收益率

B.基金X的预期收益率小于基金Y的预期收益率

C.基金X的预期收益率大于基金Y的预期收益率

D.投资者等额分配资金于基金X和Y则资产组合的预期收益率高于基金Y的预期收益率

E.投资者等额分配资金于基金X和Y则资产组合的预期收益率高于基金X的预期收益率?

参考答案：CD

第436题 在进行另类资产投资时，需承担的风险有( )。

A.市场风险

B.投机风险

C.小概率事件并非不可能事件

D.损失即高亏的极端风险

E.周期风险

参考答案：ABCDE

第437题 【2012年真题】下列关于开放式基金的表述，错误的是( )。

A.所募集到的资金可以全部用于长期投资

B.在我国，开放式基金通常是采用网下发行方式

C.基金的资产总额不断变化

D.投资者在存续期内可随时申购基金单位

参考答案：A

第438题 根据《商业银行开办代客境外理财业务管理暂行办法》中的规定，境外理财资金汇回后，（　　）。

A.商业银行一律以外汇支付给投资者

B.投资者以外汇投资的，商业银行结汇后支付给投资者

C.投资者以外汇投资的，商业银行将外汇直接划入投资者任一账户

D.商业银行应将投资本金和收益支付给投资者  

参考答案：D

第439题 仅适合有投资经验客户的理财产品的起点金额不得低于( )万元人民币。

A.3

B.5

C.10

D.30

参考答案：C

第440题 商业银行开展需要审批的个人理财业务应具备以下条件( )。

A.具有相应的风险管理体系和内部控制制度

B.有具备开展相关业务工作经验和知识的高级管理人员、从业人员

C.具备有效的市场风险识别、计量、监测和控制体系

D.信誉良好，近三年内未发生损害客户利益的重大事件

E.中国银行业监督管理委员会规定的其他审慎性条件

参考答案：ABCE