第461题 下列关于中小企业私募债的说法中，错误的是( )。

A.每期私募债券的投资者合计不得超过200人

B.为保证私募债安全性，私募债须强制担保

C.发行规模不受净资产的40%的限制

D.中小企业私募债发行人暂不包括房地产企业和金融企业

参考答案：B

第462题 利率／债券挂钩类理财产品的挂钩标的不包括( )。

A.国库券

B.股票篮子

C.公司债券

D.伦敦银行同业拆借利率

参考答案：B

第463题 生命周期的理论比较推崇的消费观念是( )。

A.及时行乐、“月光族”

B.大部分选择性支出用于当前消费

C.大部分选择性支出存起来用于以后消费

D.消费水平在一生内保持相对平稳的水平

参考答案：D

第464题 在面对通货膨胀压力的情况下，下列资产中保值性最好的是（　　）。

A.债券

B.债权

C.黄金

D.股票基金

参考答案：C

第465题 影响个人理财业务的经济环境因素的有( )。

A.通货膨胀率

B.失业率

C.国际收支与汇率

D.经济发展阶段

E.消费者的收入水平

参考答案：ABCDE

第466题 【2013年真题】—般而言，基金申购和赎回是采用（　）。

A.昨日价格

B.随机价格

C.未知价格

D.已知价格

参考答案：C

第467题 以保护信托财产的完整，保护信托财产的现状为目的而设立的信托，称为( )。

A.担保信托

B.处理信托

C.管理信托

D.自益信托

参考答案：C

第468题 理财顾问服务流程的最后一步是（　　）。

A.实施计划

B.基础规划

C.建立投资组合

D.绩效评估

参考答案：D

第469题 下列关于货币政策对证券市场的影响，不正确是(　)。

A.一般来说，利率下降时，股票价格将上升

B.如果中央银行采取宽松的货币政策，股票价格将上涨

C.如果中央银行提高存款准备金率，证券市场价格趋于上涨

D.如果中央银行提高再贴现率，会使证券市场行情走势下跌

参考答案：C

第470题 下列选项中，哪项没有遵守银行从业人员公平对待所有客户的行为准则?( )

A.为VIP客户提供单独的服务区域

B.热情对待身体有残障的客户

C.为外国客户提供更多便利的服务

D.因产品设计的差异而导致费率和服务便捷程度上的差异

参考答案：C

第471题 在保证收益理财计划中，承担投资风险的是( )。

A.银行

B.投资者

C.银行与投资者分摊风险

D.A或C

参考答案：D

第472题 下列各项属于生命周期中的中年成熟期的特征是（　　）。

A.理财策略简单，多使用银行存款

B.投资组合中增加高成长性和高风险的投资工具

C.风险厌恶程度提高，追求稳定收益

D.理财投资的目标通常是适度增加财富

E.投资策略稳健，多选择高信用等级的债券、优先股等?

参考答案：CDE

第473题 【2015年真题】客户主观上对风险的基本度量是指（　　）。

A.客户全部的风险特征

B.风险认知度

C.实际风险承受能力

D.风险偏好

参考答案：B

第474题 理财规划师制定个人税收规划应遵循的原则包括( )。

A.合法性原则

B.节税性原则

C.规划性原则

D.综合性原则

E.目的性原则

参考答案：ACDE

第475题 以下关于债券的分类不正确的是（　　）。

A.按债券发行主体可分为政府债券、金融债券、公司债券和国际债券等

B.按债券期限可分为短期债券、中期债券和长期债券等

C.接利息支付方式可分为附息债券、一次还本付息债券、贴现债券和可赎回债券等

D.按债券性质可分为信用债券、不动产抵押债券、担保债券等

参考答案：C

第476题 从事代客境外理财的从业人员应当具备( )。

A.外汇买卖经验

B.境外投资管理的经验

C.托管业务知识

D.信托业务知识

参考答案：B

第477题 35．我国个人所得税法规定应纳个人所得税的所得包括（　）。

A.工资、薪金所得

B.劳务报酬所得

C.保险赔偿 

D.特许权使用费所得

E.偶然所得

参考答案：ABDE

第478题 下列关于信托产品的风险叙述，正确的是( )。

A.在已发行的信托产品中，多数是依靠项目自身产生的现金流或利润作为还款来源，因此项目自身的风险是信托产品的最大风险之一。

B.多数项目是由某一特定、持续经营的主体发起的，由该主体负责项目的实际操作和管理，因此，该主体的经营管理水平、财务状况以及还款意愿将在很大程度上影响信托产品的安全程度

C.信托公司项目评估能力的高低和信托产品设计水平对信托产品的风险高低没有影响

D.信托产品流动性差，缺少转让平台，存在较大的流动性风险

E.信托管理公司通常只对信托产品承担有限责任，绝大部分风险是由 信托业务委托人来承担

参考答案：ABDE

第479题 下列不属于个人/家庭资产项目的是( )。

A.收藏品

B.汽车

C.按揭房产

D.租借的房屋

参考答案：D

第480题 我国记账式国债是（　　）年推出的品种。

A.1992

B.1993

C.1994

D.1995

参考答案：C