第541题 2007年以来，由于国内的消费物价指数屡创新高，中国人民银行从2007年3月18日开始连续6次加息，金融机构一年期存款基准利率由2.52%升至4.14%，预期未来利率水平仍将上升，此时理财策略调整建议可以采取(　)。

A.增加股票配置

B.增加外汇配置

C.增加股票型基金配置

D.增加存款配置

参考答案：D

第542题 某银行发行了一个投资期为9个月的区间投资产品，挂钩标的为欧元/美元，交易区间为(1.0716～1.1756)(不包括汇率的上下限)。假定其潜在回报率是2.5%，最低回报率是0.某客户对该产品感兴趣，拿出10万元作为保证投资金额。到期时，若欧元/美元为1.1765，到期日的总回报为( )万元。

A.0

B.10

C.10.25

D.115

参考答案：B

第543题 一般来说，（ ）。

A.债券价格与到期收益率反向变动

B.债券价格与市场利率同向变动

C.债券到期期限越短，贴现债券价格越低

D.债券面值越小，贴现债券价格越高

参考答案：A

第544题 下列关于结构性理财计划的论述中，错误的一项是（　　）。

A.结构性理财计划的目标是实现客户理财效用的最大化

B.结构性理财计划需要综合考虑各种投资理财手段

C.结构性理财计划的收益率通常和银行的定期存款利率相等

D.“量身定做”是结构性理财计划的一个重要特征

参考答案：C

第545题 下列( )属于金融市场的服务中介。

A.证券承销人

B.证券交易经纪人

C.证券评级机构

D.证券结算公司

参考答案：C

第546题 假定某投资者购买了某种理财产品，该产品的当前价格是A元人民币，n年后可获得V元，则该投资者获得的按复利计算的年收益率为（ ）。

A.

B.(V-A)/n

C.V-A

D.无法计算

参考答案：A

第547题 一般而言,按流动性从小到大顺序排列正确的是(　　)。

A.公司债券→普通股票→国债

B.公司债券→国债→普通股票

C.普通股票→国债→公司债券

D.普通股票→公司债券→国债

参考答案：B

第548题 《商业银行理财产品销售管理办法》对“勤勉尽职”的规定有( )。

A.商业银行销售理财产品，应当遵循诚实守信、勤勉尽责、如实告知原则

B.商业银行销售理财产品，应当遵循公平、公开、公正原则，充分揭示风险，保护客户合法权益，不得对客户进行误导销售

C.商业银行销售理财产品，应当忠实于客户，以诚实、公正的态度及合法的方式执业

D.商业银行销售理财产品，应当加强客户风险提示和投资者教育

E.商业银行销售理财产品，应当遵循风险匹配原则，禁止误导客户购买与其风险承受能力不相符合的理财产品

参考答案：ABDE

第549题 以下关于个人理财投资者教育的说法，错误的是（　　）。

A.成功的投资者教育可以有效地减少客户投诉和纠纷

B.投资者教育的实施主体不仅是商业银行，甚至需要全社会各方面的力量共同参与

C.银行理财投资者教育对象仅包括现有的银行个人理财客户

D.商业银行有义务对其所有客户进行投资者教育，而不仅局限于其高端优质客户?

参考答案：C

第550题 取得客户授权是理财规划师开始实施理财方案的第一步。为明确理财规划师与客户之间的权利与义务，防止不必要的法律争端，理财规划师应取得客户关于执行理财方案的书面授权。客户在签署授权书后，应出具一份关于方案实施的声明，该声明应该包括（ ）。

A.关于理财规划师资质的声明

B.关于客户许可的声明

C.关于实施效果的声明

D.信息真实准确没有重大遗漏

E.其他双方认为应当声明的习事项

参考答案：ABCDE

第551题 保存客户的记录和相关文件是相当重要的，以下不属于该重要性原因的是( )。

A.这些资料记录了客户和理财师及其所在机构的隐私，以防止泄漏重大信息

B.当理财师或所在金融机构发生法律纠纷时，这些资料可以作为使理财师和所在机构免于承担不必要的法律责任的证据

C.这些真实而详细的信息、记录，都是理财师不断加深对客户的了解、提升理财师服务水平和维护良好客户关系管理的重要支持

D.理财规划过程中的许多客户资料、信息也可以作为公司和理财师的经验加以总结和归纳，供以后的工作中研究交流学习

参考答案：A

第552题 【2013年真题】某投资组合含有60%股票、30%债券、l0%货币，最适合家庭生命周期的（　）。

A.家庭形成期

B.家庭成长期

C.家庭成熟期

D.家庭衰老期

参考答案：B

第553题 下列选项中，不属于寿险的是(　　)。

A.分红险

B.家庭财产险

C.万能险

D.投连险

参考答案：B

第554题 下列外汇市场属于有形外汇市场的是（ ）外汇市场。

A.伦敦

B.纽约

C.苏黎世

D.法兰克福

参考答案：D

第555题 【2013年真题】个人理财业务是经（　）批准的一项银行中间业务。

A.中国人民银行

B.中国银监会

C.中国银行业协会

D.中国证监会

参考答案：B

第556题 申请基金代销业务资格的机构，应当按照中国证监会的规定提交申请材料。申请期间申请材料涉及的事项发生重大变化的，申请人应当自变化发生之日（　　）内向中国证监会提交更新材料。

A.15个工作日

B.10个工作日

C.8个工作日

D.5个工作日?

参考答案：D

第557题 理财师初次与客户相见，首先要自我介绍，自我介绍的内容一般包括(　　)。

A.单位

B.部门

C.职务

D.姓名

E.年龄

参考答案：ABCD

第558题 【2015年真题】按股票持有者分类，股票可分为（　　）。

A.流通股

B.社会公众股

C.法人股

D.国家股

E.限售股

参考答案：BCD

第559题 【2012年真题】根据监督机构的相关规定，商业银行应建立理财从业人员( )管理制度，完善理财业务人员的准入机制。

A.持证上岗

B.业务考核

C.风险评估

D.绩效激励

参考答案：A

第560题 在一国境内设立，经中国有关部门批准从事境外证券市场的股票，债券等有价证券业务的证券投资基金称为（　　）。

A.合资格境内机构投资者

B.合资格境外投资者

C.QD.II

D.QFII

E.ETF

参考答案：AC