第601题 下列业务，属于私人银行业务的有( )。

A.提供离岸基金

B.子女教育顾问服务

C.个人按揭业务

D.税务筹划服务

E.保险规划服务

参考答案：ABCDE

第602题 【2015年真题】下列关于黄金投资的特点。表述错误的是（　　）。

A.具有内在价值和实用性

B.抗系统风险的能力强

C.受国际市场影响大且存在一定的流动性风险

D.其收益和股票市场的收益正相关

参考答案：D

第603题 宣传推介材料包括( )。

A.信函

B.户外广告

C.公开出版资料

D.互联网资料

E.电视

参考答案：ABCDE

第604题 商业银行应定期对内部风险监控和审计程序的独立性、（　　）、有效性进行审核和测试。

A.及时性

B.完备性

C.充分性

D.统一性

参考答案：C

第605题 【2015年真题】通过对个人现金流量表的分析。可以帮助（　　）。

A.更有效地利用财务资源

B.认识个人消费方式上存在的问题

C.认识个人资产的结构是否合理

D.了解客户每年的收入和支出信息

E.解决个人消费不合理中存在的问题

参考答案：ABDE

第606题 间接融资可以应用的金融工具是（　　）。

A.股票

B.债券

C.汇票

D.信用贷款

参考答案：C

第607题 风险承受能力一般的投资者，适合的理财产品包括( )。

A.低风险理财产品

B.中低风险理财产品

C.中风险理财产品

D.中高风险理财产品

E.高风险理财产品

参考答案：ABC

第608题 商业银行办理个人储蓄存款业务，应当遵循（　　）。

A.存款自愿

B.取款自由

C.存款有息

D.为存款人保密的原则

E.存款自由

参考答案：ABCD

第609题 小张获得A.FP资格认证后，在网上化名“带头大哥”利用其博客夸大其所属理财工作室的业务范围，并提供决定股票买卖的讯息。张的行为违背了金融理财师职业道德准则中下列哪项（　　）明文禁止的事项?

A.遵纪守法

B.保守秘密

C.正直守信

D.客观公正

参考答案：C

第610题 【2015年真题】期货交易的主要制度有( )。

A.持仓限额制度

B.逐日盯市制度

C.强行平仓制度

D.保证金制度

E.大户报告制度

参考答案：ABCDE

第611题 某客户有一笔资金收入，若目前领取可得10000元，3年后领取则可得15000元;此时该客户有一次投资机会，年复利收益率为20%，下列说法正确的是( )。

A.3年后领取更有利

B.无法比较何时领取更有利

C.目前领取并进行投资更有利

D.目前领取并进行投资和3年后领取没有差别

参考答案：C

第612题 关于货币时间价值的影响因素，不正确的是（　　）。

A.时间

B.收益率或通货膨胀率

C.金额大小

D.单利或者复利

参考答案：C

第613题 股票发行者为扩充经营资本，按照一定的法律规定和发行程序，向投资者出售新股票所形成的市场是（　　）。

A.股票流通市场

B.股票交易所的场内交易

C.股票发行市场

D.股票交易所的场外交易

参考答案：C

第614题 影响个人理财业务的社会环境因素不包括( )。

A.社会文化环境

B.养老保险制度

C.就业率

D.人口环境

参考答案：C

第615题 某客户往往选择国债、存款、货币与债券基金等低风险、低收益的产品，那么该客户的风险偏好类型是( )。

A.进取型

B.稳健型

C.平衡型

D.保守型

参考答案：D

第616题 基金宣传推介材料包括（　　）。

A.公开出版资料

B.宣传单，手册，信函等面向公众的宣传资料

C.海报，户外广告

D.电视，电影，广播、互联网资料及其他音像、通讯资料

E.中国证监会规定的其他材料

参考答案：ABCDE

第617题 【2012年真题】以下关于代理法律责任的说法错误的有( )。

A.代理人不履行职责而给被代理人造成伤害的，应当承担民事责任

B.代理人和第三人串通．损害被代理人的利益的，由代理人和第三人负连带责任

C.第三人知道行为人没有代理权还与行为人实施民事行为给他人造成伤害的，由第三人承担民事责任

D.代理人知道被委托代理的事项违法仍然进行代理活动的，由被代理人承担民事责任

E.被代理人知道代理人的代理行为违法不表示反对的，由被代理人承担民事责任

参考答案：CDE

第618题 交易双方在场外市场上通过协商，按商定条件，在约定的时间内，相互交换等值现金流的合约是( )。

A.远期

B.期货

C.期权

D.互换

参考答案：D

第619题 下列属于直接融资的有(　　)。

A.商业信用

B.企业发行股票

C.企业发行债券

D.企业之间直接借贷

E.个人之间直接借贷

参考答案：ABCDE

第620题 【2012年真题】下列债券不可上市流通的是( )。

A.金融债券

B.记账式国债

C.凭证式国债

D.实物式国债

参考答案：C