第661题 【2013年真题】商业银行在中华人民共和国境内不得从事（　）业务。

A.个人理财

B.代理基金

C.股票交易

D.存、贷款

参考答案：C

第662题 以下属于商业银行经营原则的是( )。

A.自主经营、自担风险、自负盈亏、自我约束

B.存款自愿、取款自由、存款有息、为存款人保密

C.安全性、流动性、效益性

D.统一核算、统一调度资金、分级管理

参考答案：C

第663题 “理财寻求稳定，不愿意承担太大风险”是属于人生哪一个阶段的特征：

A.青年期

B.成年期

C.成熟期

D.老年期

参考答案：C

第664题 下列关于税务规划的说法，不正确的是(　　)。

A.税务规划必须在法律允许的范围内进行

B.税务规划应充分利用税法提供的优惠与待遇差别，以减轻税负，达到整体税后利润、收入最大化

C.只能由理财师完成相关税务规划工作

D.必要时理财师应该和会计师或专业税务顾问一道完成相关税务规划工作

参考答案：C

第665题 国内首个人民币结构性理财产品出现于( )年。

A.2002

B.2004

C.2005

D.2008

参考答案：C

第666题 假定年利率为10％，某投资者欲在5年后获得本利和61051元，则他需要在接下来的5年内每年末存入银行(　　)元。

A.10000

B.12200

C.11100

D.7582

参考答案：A

第667题 在下列交易方式中，不具备保值功能的交易是( )。

A.金融互换

B.金融期货

C.即期交易

D.远期交易

参考答案：C

第668题 某利率区间挂钩型外汇理财产品的名义收益率为3%，协议规定的利率区间为0～3%;一年中有300天中挂钩利率在。-3%之间，其他时间则高于3%，则该外汇理财产品的实际收益率为（　　）。

A.3%

B.2.45%

C.3.2%

D.2.5%

参考答案：D

第669题 理财顾问服务不包括( )。

A.投资建议

B.投资管理

C.财务分析

D.财务规划

参考答案：B

第670题 【2013年真题】下列关于合同订立的表述，正确的有（　）。

A.当事人约定采用书面形式的，应当采用书面形式

B.当事人在订立合同过程中知悉的商业秘密，无论合同是否成立，不得泄露或者不正当使用

C.当事人必须本人订立合同，不得代理

D.当事人订立合同，应当具有相应的民事权利能力和民事行为能力

E.当事人订立合同，有书面形式、口头形式和其他形式

参考答案：ABDE

第671题 客户信息可以分为财务信息和非财务信息，下列属于非财务信息的有（　　）。

A.客户当前的收支状况

B.客户的社会地位

C.客户的年龄

D.客户的投资偏好

E.客户的风险承受能力

参考答案：BCDE

第672题 有下列()情形之一的，合同无效。

A.一方以欺诈、胁迫的手段订立合同，损害国家利益

B.因故意或者重大过失造成对方财产损失的

C.以合法形式掩盖非法目的

D.损害社会公共利益

E.在订立合同时显失公平的

参考答案：ACD

第673题 T日的基金份额净值在当天收市后计算，并在( )日公告。

A.T

B.T+1

C.T+2

D.T+3

参考答案：B

第674题 以下属于货币市场的工具的有（　　）。

A.银行发行的短期政府债券

B.商业票据

C.银行承兑汇票

D.可转让的大额定期存单

E.货币市场共同基金?

参考答案：ABCDE

第675题 20世纪80年代到90年代，是我国商业银行个人理财业务的（　　）。

A.萌芽时期

B.形成时期

C.成熟时期

D.发展时期

参考答案：A

第676题 【2013年真题】目前银行代理的国债分为凭证式国债、电子式储蓄国债和（　）。

A.记账式国债

B.国家储蓄债

C.不记名式国债

D.记名式国债

参考答案：A

第677题 下列关于资产配置的说法中，正确的是( )。

A.客户可以将自己所有富余的资金进行投资

B.合理的流程是先进行证券选择再进行资产配置

C.要根据宏观经济的变化调整资产配置

D.在理财过程中，资产配置重要性一般，关键是选好理财产品

参考答案：C

第678题 《证券投资基金法》规定，基金管理人依照本法发售基金份额，募集基金，应当向国务院证券监管机构提交( )文件，并经国务院证券监管机构核准。

A.申请报告

B.验资报告

C.基金合同草案

D.基金托管协议草案

E.招募说明书草案

参考答案：ACDE

第679题 在商业银行的声誉风险管理中，可以提高对声誉风险的发现和声誉事件应对能力的措施是( )。

A.建立投诉处理监督评估机制

B.建立声誉内部培训和激励机制

C.建立声誉风险排查机制

D.建立新闻工作归口管理制度

参考答案：C

第680题 下列关于基金赎回费的归属说法，正确的是（　　）。

A.是一种手续费，全部归属销售机构

B.全部计入基金资产

C.部分作为手续费，部分计人基金资产

D.有基金合同规定，可以全部作为手续费，也可以全部计人基金资产

参考答案：B