第701题 银行个人理财业务从业人员岗位职责要求包括( )。

A.熟知业务

B.岗位职责

C.信息披露

D.协助执行

E.职业形象

参考答案：ABCD

第702题 下列属于商业银行境内托管账户收入范围的有( )。

A.商业银行划入的外汇资金

B.境外汇回的投资本金

C.境外汇回的投资收益

D.资产管理费

E.货币兑换费

参考答案：ABCDE

第703题 在期货交易中，不应当强行平仓的情形有（　）。

A.会员结算准备金余额小于零，并来能在规定时限内补足

B.因违规受到交易所强行平仓处罚

C.根据交易所的紧急措施应予强行平仓

D.会员、客户的现金流出现问题

参考答案：D

第704题 了解客户主要有（ ）渠道和方法

A.开户资料

B.调查问卷

C.面谈沟通

D.客户面谈

E.电话沟通

参考答案：ABCE

第705题 下列选项中，不属于初次接触客户的步骤的是( )。

A.不必约定下次拜访的时间

B.主动，热情，自信地介绍本银行

C.递送名片

D.自我介绍，语气和缓，注意礼貌

参考答案：A

第706题 一般来说，下列可能会导致房地产价格升高有( )。

A.土地供给减少

B.经济衰退

C.房地产需求下降

D.房地产周边交通状况大幅改善

E.居民收入下降

参考答案：AD

第707题 某货币型理财产品，连续5日公布的七日年化收益率（按365天计算）分别为2.6%、1.8%、2.2%、2.15%、2.35%，若投资100万元，则5日累计收益为( )元。

A.304.1

B.302.3

C.306.2

D.308.3

参考答案：A

第708题 从交易对象的角度看，货币市场主要由(　　)等子市场组成。

A.证券投资基金市场

B.同业拆借市场

C.商业票据市场

D.国库券市场

E.回购协议市场

参考答案：BCDE

第709题 金融市场的特点包括(　　)。

A.市场商品的特殊性

B.市场交易价格的一致性

C.市场交易活动的集中性

D.交易主体角色的可变性

E.市场商品的风险性

参考答案：ABCD

第710题 下列不属于银行承兑汇票特点的是( )。

A.安全性高

B.信用度好

C.灵活性好

D.风险大

参考答案：D

第711题 赵先生由于资金宽裕可向朋友借出200万元，甲、乙、丙、丁四个朋友计息方式各有不同，赵先生应该选择()。

A.甲；年利率15％，每年计息一次

B.乙；年利率14．7％，每季度计息一次

C.丙；年利率14．3％，每月计息一次

D.丁；年利率14％，连续复利

参考答案：B

第712题 税收规划应当遵循的原则有（　　）。

A.合法性原则

B.增值性原则

C.规划性原则

D.目的性原则

E.综合性原则

参考答案：ACDE

第713题 下列关于黄金的说法，正确的有( )。

A.对于投资者来说，黄金退出流通领域后，其流动性较其他证券类投资产品差

B.黄金和股票市场收益呈正相关关系

C.黄金价格会随着通货膨胀而提高，所以可以保值

D.黄金价格受国际市场影响较大

E.市场风险是投资黄金面临的第一位的风险

参考答案：ACDE

第714题 某银行从业人员在向客户销售理财产品时，口头保证该产品肯定能够达到预期收益率。该从业人员违反了(　)方面职业操守有关规定。

A.公平竞争

B.诚实信用

C.专业胜任

D.守法合规

参考答案：D

第715题 个人携带外币现钞出入境时，( )不符合外币现钞管理规定。

A.个人购汇提钞，单笔在规定允许携带外币现钞出境金额之下的，可以在银行直接办理

B.个人购汇提钞，单笔提钞超过规定允许携带外币现钞出境金额的，凭本人有效身份证件、提钞用途证明等材料在银行办理

C.个人外币现钞存入外汇储蓄账户，单笔在规定允许携带外币现钞入境免申报金额之下的，可以在银行直接办理

D.个人外币现钞存入外汇储蓄账户，单笔存钞超过规定允许携带外币现钞人境免申报金额的，凭本人有效身份证件、携带外币现钞入境申报单或本人原存款金融机构外币现钞提取单据在银行办理

参考答案：B

第716题 某上市银行的一位董事涉及巨额贪污，可能对该银行的股票价格造成重大打压，银行业从业人员小张的做法不属于利用内幕消息进行交易的是( )。

A.将自己所持有的该银行的股票全部清仓

B.将董事贪污的信息告诉了自己的家人

C.一个客户打算买该银行的股票，向其咨询，小张建议他投资要谨慎但没提及到贪污事件

D.建议他的一个大客户将持有的该银行的股票卖掉一半

参考答案：C

第717题 商业银行开展理财产品销售业务时挪用客户资产的，受到的处罚有( )。

A.由中国银监会或其派出机构责令限期改正

B.采取相应监管措施

C.并处20万元以上50万元以下罚款

D.涉嫌犯罪的，依法移送司法机关

E.撤销理财产品销售业务资格

参考答案：ABCD

第718题 下列属于客户信息中定量信息的是（）。

A.家庭各类负债额度

B.客户的期望和目标

C.家庭储蓄额度

D.家庭各类资产额度

E.职业生涯发展状况

参考答案：ACD

第719题 小王没有注册理财规划师的资格，称自己为注册理财规划师持证人。张先生有一笔外汇资产，希望小王能为他设计一个外币理财产品的投资组合。小王感到自身的经验和能力均有所不足，未经张先生同意，即将张先生的资料转交给另一家外资银行的金融理财师小李。小王的行为（　　）。

A.符合《金融理财师职业道德准则》

B.违反了客观公正和保守秘密原则

C.违反了专业胜任和客观公正原则

D.违反了保守秘密和正直诚信原则

参考答案：D

第720题 真正意义上的的个人理财生涯从(　　)开始。

A.探索期

B.建立期

C.稳定期

D.维持期

参考答案：B