第761题 【2013年真题】下列关于封闭式基金的说法，正确的有( )。

A.在我国，封闭式基金一般采用网上发行方式

B.投资者在存续期内可随时申购基金单位

C.所募集到的资金可以用于长期投资

D.基金的资金规模基本不变

E.封闭式基金有固定期限

参考答案：ACDE

第762题 投资规划中，进行资产配置的目标是( )。

A.风险和收益的平衡

B.风险最小化

C.效用最大化

D.收益最大化

参考答案：A

第763题 符合《中华人民共和国信托法》关于委托人的权利义务规定的有( )。

A.委托人有权查阅与其有关的信托账目以及处理信托事物的其他文件，但是不得抄录或者复制这些文件

B.受托人违反信托目的处分信托财产或者管理运用、处分信托财产有重大过失的，委托人有权依照信托文件的规定解任受托人，或者申请人民法院解任受托人

C.因设立信托时未能预见的特别事由，致使信托财产的管理方法不利于实现信托目的或者不符合受益人的利益时，委托人有权要求受托人调整该信托财产的管理方法

D.受托人违反信托目的处分信托财产或者因违背管理职责、处理信托事务不当致使信托财产受到损失的，委托人有权直接向受托人行使撤销权，撤销该处分行为

E.受托人违反信托目的处分信托财产或者因违背管理职责、处理信托事务不当致使信托财产受到损失的，委托人有权请求受托人赔偿损失

参考答案：BCE

第764题 商业银行应在向信托公司出售信贷资产、票据资产等资产后的()个工作日内，将上述资产的全套原始权利证明文件或者加盖商业银行有效印章的上述文件复印件移交给信托公司。

A.7

B.10

C.15

D.20

参考答案：C

第765题 对客户的评估报告的审核，负责人员应着重审核( )，避免错误销售和不当销售。

A.理财投资建议是否存在误导客户的情况

B.客户分层是否合理

C.投资金额较大的客户的相关材料

D.评估报告是否披露了相关重大事项

参考答案：A

第766题 在经济处于扩张阶段时，个人和家庭应考虑减少配置( )。

A.基金

B.股票

C.房地产

D.储蓄产品

参考答案：D

第767题 适合我国目前发展状况的理财顾问服务流程包括以下几个步骤：

A.I、Ⅲ、Ⅳ、V、Ⅱ、Ⅵ、Ⅶ

B.Ⅲ、Ⅳ、V、Ⅵ、II、I、Ⅶ

C.Ⅲ、V、Ⅱ、I、Ⅵ、Ⅳ、Ⅶ

D.I、Ⅲ、Ⅳ、Ⅱ、、Ⅱ、V、Ⅵ

I.收集客户信息 Ⅱ.财务规划Ⅲ.客户财务分析 Ⅳ.客户财务目标分析与确认V.实施计划 Ⅵ.绩效评估Ⅶ.投资组合正确的次序应为( )。

参考答案：D

第768题 单一指数型基金适合推荐给( )客户。

A.后享受型

B.先享受型

C.购房型

D.以子女为中心型

参考答案：B

第769题 与有形市场相比，无形市场的典型特征包括()。

A.交易场所不固定，分散交易

B.交易范围比较广

C.有相应的市场经营管理组织

D.交易的种类多

E.交易时间相对较长，不是集中、固定的

参考答案：ABDE

第770题 【2011年真题】风险偏好属于平衡型的客户往往会选择( )等产品。

A.债券型基金

B.存款

C.保本型理财产品

D.房地产投资

E.黄金

参考答案：DE

第771题 目前银行可代理的险种包括（　　）。

A.房贷险

B.家庭财产险

C.万能险

D.分红险

E.投连险

参考答案：ABCDE

第772题 【2013年真题】下列选项中属于金融期货合约的特征的有（　）。

A.标准化合约

B.有履约担保

C.场外交易

D.履约大部分通过对冲方式

E.合约的价格有最小变动单位和浮动限额

参考答案：ABDE

第773题 根据货币的时间价值理论，影响现值大小的因素主要有（　　）。

A.市盈率

B.投资年限

C.资产/负债比率

D.投资收益率

E.通货膨胀率?

参考答案：BDE

第774题 下列对客户档案管理的说法中正确的有(　　)。

A.在发生针对理财师和金融机构的纠纷时，可以作为有力的证据

B.有助于理财师更深的了解客户

C.有利于维护良好的客户关系

D.可作为以后工作中交流学习的案例

E.档案包括会议记录、财务分析报告、授权书、介绍信等

参考答案：ABCDE

第775题 开发新的理财产品应当编制产品开发报告，产品开发报告应包括（　　）。

A.产品的定义、性质与特征

B.对新产品的风险状况进行定期评估

C.主要风险测算和控制方法

D.风险限额

E.会计核算与财务管理方法

参考答案：ACDE

第776题 商业银行开展需要批准的个人理财业务需要相关从业人员具备的资格不包括（　　）。

A.掌握所推介产品的特征

B.具备相应的学历水平和工作经验

C.具备相关监管部门要求的行业资格

D.具备国家理财规划师资格

参考答案：D

第777题 一般情况下，有限合伙企业由二个以上五十个以下的合伙人设立，但是法律另有规定的除外。

A.正确

B.错误

参考答案：A

第778题 32．关于利率／债券挂钩类理财产品，下列说法错误的有（　）。

A.利率／债券挂钩类理财产品包括与利率正向挂钩产品、与利率反向挂钩产品和区间累积产品

B.利率挂钩类理财产品与境内外货币的利率相挂钩，产品的收益取决于产品结构和利率的走势

C.对于利率／债券挂钩类理财产品而言。挂钩标的必定将是一组或多组利率／债券

D.债券挂钩类理财产品主要是指在货币市场和债券市场上进行交换和交易。并由非银行金融机构发行的理财产品 

E.其特点是收益不高，但非常稳定，一般投资期限固定，且可以提前支取

参考答案：ADE

第779题 按照《个人外汇管理办法》，下列不符合规定的是( )。

A.银行应通过外汇局指定的管理信息系统办理个人购汇和结汇业务，相关材料至少保存5年备查

B.境外个人将原兑换未使用完的人民币兑回外币现钞时，超过规定金额时，凭本人有效身份证件向当地外汇局事前报备

C.境外个人在境内取得的经常账户项目下的合法人民币收入，可以凭本人有效身份证件及相关证明材料在银行办理购汇及汇出

D.境外个人未使用的境外汇入外汇，可以凭借本人有效身份证件在银行办理原路汇回

参考答案：B

第780题 对理财顾问服务的理解不恰当的一项是( )。

A.在了解客户的财务状况之后，所给出的投资建议会更适合客户个人的情况

B.财务规划才是理财顾问服务的核心内容

C.为了保证银行的利益，在推介投资产品时只推介所在银行的产品

D.动态分析客户财务状况是财务分析的关键

参考答案：C