第681题 银行储蓄部门的员工小张在为客户办理储蓄业务时，客户向其咨询理财业务，他为客户提供了中肯的理财建议，小张的做法( )。

A.维护了客户关系，值得表扬

B.发展了银行业务

C.表现了对客户的诚实信用

D.违反了《商业银行个人理财业务风险管理指引》的规定

参考答案：D

第682题 【2013年真题】下列选项中属于银行业监管措施的有（　）。

A.要求银行金融机构报送报表、资料

B.建议中国人民银行责令停业整顿

C.与银行业金融机构高管人员谈话

D.对有信用危机的银行业金融机构实行接管或者重组

E.查询、申请冻结有关机构及人员的账户

参考答案：ACDE

第683题 以下功能是金融市场的宏观经济功能的是( )。

A.避险功能

B.反映功能

C.交易功能

D.财富功能

参考答案：B

第684题 通常期货交易的保证金制度规定，保证金比率为( )。

A.1%～3%

B.3%～5%

C.5%～10%

D.3%～10%

参考答案：C

第685题 根据对义务性支出和选择性支出的不同态度，理财价值观可以划分为四种比较典型的类型，下列关于理财价值观的说法正确的是（　　）。

A.后享受型是指将大部分选择性支出投向储蓄，维持高储蓄率，迅速积累财富，期待未来生活品质能得到提高的族群

B.先享受型的投资者注重退休后的生活品质，因此靠储蓄就能完成理财目标

C.先享受型是指将大部分选择性支出用于现在的消费上，提高目前的生活水准的族群

D.以子女为中心型是指现在的消费投在子女教育上的比重偏高，或储蓄的动机是以获得子女未来接受高等教育储备金为首要目标的族群

E.购房型的投资者以购买房屋作为最主要的理财目标，在这一目标上耗用太多资源，必将影响其他目标的实现以及生活水平的提高

参考答案：ACDE

第686题 以下关于理财产品(计划)的政策监管的说法错误的是( )。

A.商业银行应根据理财计划或相关产品的风险状况，设置适当的期限和销售起点金额

B.商业银行不得销售不能独立测算的理财计划

C.商业银行可以销售收益率为零或负值的理财计划;商业银行理财业务客户的开发目标和销售流程

D.商业银行将有关市场监测指标作为理财计划合同的终止条件或终止参考条件时，应在理财计划合同中对相关指标的定义和计算方式作出明确解释

参考答案：C

第687题 下列关于商业银行开展个人理财业务的基本条件的表述中，错误的是( )。

A.具有相应的风险管理体系和内部控制制度

B.具备有效的市场风险识别、计量、检测和控制体系

C.信誉良好，近一年内未发生损害客户利益的重大事件

D.有具备开展相关业务工作经验和知识的高级管理人员、从业人员

参考答案：C

第688题 客户信息中的财务信息主要是指客户家庭的收支与资产负债状况,以及（ ）。

A.相关的财务安排

B.储蓄

C.投资

D.家庭预算

参考答案：A

第689题 商业银行可以在我国境内外设立分支机构，下列关于分支机构的说法，错误的是( )。

A.总行拨付给分支机构的营运资金的总和不得超过商业银行总行资本金总额的50%

B.商业银行的分支机构不具有独立的法人资格

C.总行对分支机构实行分级管理的财务制度

D.各分支机构在总行的授权范围内开展业务

参考答案：A

第690题 下列关于金融市场的理解中，正确的有( )。

A.是金融资产进行交易的有形和无形的场所

B.反映了金融资产供应者与需求者之间的供求关系

C.包含了金融资产的交易机制

D.包含的交易机制中，最重要的是结算机制

E.其金融资产的交易机制不包括交易后的清算和结算机制

参考答案：ABC

第691题 客户的其他理财特征不包括( )。

A.投资渠道偏好

B.知识结构

C.风险认知度

D.个人性格

参考答案：C

第692题 【2015年真题】按照《公司法》规定，下列可发行公司债的有( )。

A.股份有限公司

B.合伙制企业

C.国有独资企业

D.国有控股企业

E.有限责任公司

参考答案：ACDE

第693题 债券型理财产品的（　　）主要是指由于目前国内银行业债券型理财产品通常不提供提前赎回，因此投资者的本金在一段时间内会固化在银行里。

A.利率风险

B.汇率风险

C.流动性风险

D.其他风险

参考答案：C

第694题 下列关于商业银行境外理财投资的说法，不正确的是( )。

A.境内托管人应当根据审慎原则，按照风险管理要求以及商业惯例选择境外机构作为其境外托管代理人

B.境内托管人应当在境外托管代理人处开设商业银行外汇资金运用结算账户和证券托管账户，用于与境外证券登记结算机构之间的资金结算业务和证券托管业务

C.境内托管人必须为不同的商业银行设置一个托管账户

D.境外托管代理人必须为不同的商业银行分别设置托管账户

参考答案：C

第695题 Excel表格的财务函数设置顺序一般是( )。

A.

B.

C.

D.

参考答案：C

第696题 在以下哪些宏观经济中，投资者将增加股票资产的配置( )。

A.预期未来经济增长放缓，并处于衰退周期

B.预期未来通货紧缩

C.预期未来利率下降

D.预期未来本币贬值

参考答案：C

第697题 【2015年真题】商业银行在编写有关产品介绍和宣传材料时，应做的工作包括（　　）。

A.进行充分的风险揭示

B.尽量劝导客户

C.根据规定及时将有关材料向银行监管部门报告

D.提供必要的举例说明

E.承诺最低收益率?

参考答案：ACD

第698题 【2015年真题】在理财产品名称中若含有拟投资资产名称的．则拟投资该资产的比例必须达到该理财产品规模的（　　）或以上。

A.50%

B.40%

C.30%

D.60%?

参考答案：A

第699题 金融中介可以分为交易中介和服务中介，下列属于交易中介的是（　　）。

A.会计师事务所

B.投资顾问咨询公司

C.律师事务所

D.有价证券承销人?

参考答案：D

第700题 《商业银行个人理财业务管理暂行办法》明确规定，（　　）是指商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务活动。

A.综合理财业务

B.个人理财业务

C.理财顾问业务

D.私人银行业务

参考答案：B