第301题 以下不属于对教育程度对职业生涯和人生发展的影响的是（　　）。

A.职场对学历与知识水平的要求越来越高

B.受教育程度会直接影响收入水平

C.教育也成为家庭理财目标

D.成年人对继续教育的需求不断增加

参考答案：C

第302题 中小企业资金难题可以采用“开源节流”的手段，“开源”主要有（）

A.合理避税

B.现金管理

C.银行借贷

D.内部控制

参考答案：C

第303题 以下说法不正确的是（　　）。

A.在计算资金需求的时候需要明确，在实际退休规划制定中，退休养老需要的费用受到生存寿命、个人和家庭成员的健康状况、医疗养老制度的改革、通胀率等诸多因素的影响，很难准确估算

B.退休收入的主要构成包括社会养老金、家庭存款、企业年金、商业保险、其他收入等。目前而言，社会养老金仍然是退休收入的主要来源，这项收入也是计算退休金缺口的主要数据

C.估算社会养老金收入最主要的困难在企业年金、家庭存款方面等个体差异较大

D.从国际经验来看，养老金替代率大于70%即可维持退休前的生活水平；如果养老金替代率达到60%～70%，即可维持基本生活水平；如果养老金替代率低于50%，则生活水平会较之前有大幅下降

参考答案：C

第304题 企业经营理念经过了如下发展阶段（　　）。

A.产值中心论

B.数量中心论

C.销售中心论

D.利润中心论

E.客户中心论

参考答案：ACDE

第305题 丧偶儿媳对公婆、丧偶女婿对对岳父母，尽了主要赡养义务的，作为第一顺序继承人。

A.正确

B.错误

参考答案：A

第306题 短期教育投资规划工具主要包括（　　）。

A.学校学生贷款

B.企业奖学金

C.国家助学金贷款

D.公积金贷款

E.商业助学贷款

参考答案：ACE

第307题 企业的最基层是指（ ）。

A.决策层

B.高级管理层

C.管理层

D.执行层

参考答案：D

第308题 （　　）是指一些单位或个人为避免承担损失，而有意识地将损失或与损失有关的财务后果转嫁给领一下单位或个人去承担的一种风险管理方式

A.自留风险

B.转移风险

C.降低风险

D.消除风险

参考答案：B

第309题 基金产品作为教育投资的工具，以下不属于其优势的是（　　）。

A.投资门槛低

B.品种选择多

C.专家理财

D.灵活方便

参考答案：A

第310题 转移风险可分为财务型非保险转移和财务型保险转移两种方法（　　）

A.正确

B.错误

参考答案：A

第311题 理财师要做好客户服务和客户关系管理，首先必须（）。

A.提供有价值的优异客户服务

B.市场细分与客户定位

C.加强客户关系或感情维系

D.做好客户投诉处理工作

参考答案：B

第312题 在家庭财务现状分析过程中，信用和债务管理方面涉及的指标包括（）。

A.收入负债率

B.资产负债率

C.偿付比率

D.理财支出比率

E.融资比率

参考答案：ABCE

第313题 我国目前政府规定的退休年纪男性为（）岁、女性（）岁。

A.55 ； 65

B.60 ； 55

C.65 ； 60

D.62 ； 68

参考答案：B

第314题 遗嘱见证人应具备的条件不包括（　　）

A.具有完全的行为能力

B.对事物能够认识和判断自己行为的后果

C.与继承人、遗嘱人没有利害关系

D.须是中国境内的公民

参考答案：D

第315题 客户忠诚度与满意度的关系（）

A.客户满意是客户忠诚的前提和基础

B.只有非常满意的客户，才可能成为忠诚客户

C.对优质客户或高端客户，必须做到让客户非常满意，且持之以恒、前后一致

D.满意的客户就是忠诚的客户

E.忠诚的客户都是满意的客户

参考答案：ABCE

第316题 客户消费观念变化的第三阶段是（）

A.体验消费

B.物质消费

C.理性消费

D.感情消费

参考答案：D

第317题 以下属于流动资金管理的是（）

A.编制现金预算，加强资金调控

B.调研资金使用情况，定期向董事会报告

C.加强投资方案评价，积极防范投资风险

D.采取融资渠道多元化，确保现金流充盈

E.编写资金流向报告，加强资金流向监控

参考答案：ACD

第318题 企业年金与基本社会养老金的重大区别在于，企业年金是国家不直接干预的补充性养老金。

A.正确

B.错误

参考答案：A

第319题 在客户家庭信息收集过程中，理财师需要注意的工作方法不包括（）。

A.信息收集来源和方法

B.比较好的信息来源

C.考虑先按要求分门别类地收集客户家庭财务相关的材料

D.事先应该向客户说明和保证这些信息和资料属于客户的私密情况

参考答案：C

第320题 （　　）是指单位或个人通过订立保险合同，将其面临的财产风险、人身风险和责任风险等转嫁给保险人的一种风险管理技术

A.财务型非保险转移风险

B.财务型保险转移风险

C.自留风险

D.转移风险

参考答案：B