第261题 在制定退休规划时，不应过高估计投资回报率，这样会使得客户认为每期的投资额很低，最终结果可能达不到养老金的累计目标

A.正确

B.错误

参考答案：A

第262题 制定退休规划的流程包括的步骤有（）。

A.计算资金需求和退休收入

B.计算资金缺口

C.投资规划的执行和跟踪

D.确定退休目标

E.制定退休规划

参考答案：ABCDE

第263题 以下哪项可以作为遗嘱的见证人？（ ）

A.无行为能力的人

B.限制行为能力的人

C.与继承人、受遗嘱人有利害关系的人

D.遗嘱人所在村的村长和村支书

参考答案：D

第264题 下列关于β系数说法错误的是（）。

A.β系数是特定资产（或资产组合）的非系统性风险度量

B.β绝对值越大，显示其收益变化幅度相对于大盘的变化幅度越大

C.如果β值为负，那么大盘涨的时候它跌

D.全体市场本身的β系数为1，若资产组合净值的波动大于全体市场的波动幅度，则β系数大于1

参考答案：A

第265题 理财师需要在整理客户信息的基础上，需要对大量财务信息进行综合分析，其中财务信息有（）。

A.资产负债结构

B.收入结构

C.流动性状况

D.资产配置

E.家庭财务保障

参考答案：ABCDE

第266题 在2013年40余万的留学生中，前往美、英、澳、加4个国家的人数占了中国留学生总数的（　　）以上。除此之外，香港凭借其优质的教育体系，较为便宜的价格与地理位置的优势，也占据了7%的中国留学生市场。

A.22．6%

B.20%

C.75%

D.90%

参考答案：C

第267题 理财师的客户关系管理是指收集、整理客户的详细信息，在了解客户的基础上严格管理所有客户“接触点”，以使客户（）最大化的过程。

A.满意度

B.忠诚度

C.利益

D.管理效率

参考答案：B

第268题 信用期的制定可以分为三步，分别是（）

A.计算延长信用期所增加的利润

B.计算信用期所增加的时间

C.计算放宽信用条件而需增加的资金占用额

D.比较信用标准

E.比较有利的信用期

参考答案：ACE

第269题 现金类产品的选择范围包括（ ）。

A.银行存款

B.应收账款

C.短期国债

D.公司债券

E.货币市场基金

参考答案：ACE

第270题 感情消费的价值标准是（）

A.好与坏

B.喜欢与不喜欢

C.满意与不满意

D.合格与不合格

参考答案：C

第271题 在客户关系管理上理财师应该掌握的工作方法是（）

A.市场细分与客户定位

B.提供有价值的优异客户服务

C.加强客户关系或感情维系

D.提高客户替换壁垒

E.做好客户投诉处理工作

参考答案：ABCDE

第272题 不属于家庭财产保险中的不保财产的是（　　）

A.金银古玩

B.货币票证

C.室内家庭财产

D.汽车

参考答案：C

第273题 财富传承规划的要点包括( )

A.财富传承规划对象

B.财富传承规划受益人

C.财富传承的时机

D.财富传承的工具

E.财富传承的手段

参考答案：ABCD

第274题 以下不属于客户关系管理对理财业务发展的意义的是（　　）。

A.为理财师提供客户服务的工具和方法

B.将客户需求转化为生产力

C.直接提高理财业务的收益

D.防止客户流失

参考答案：C

第275题 资产负债率等于负债总额除以（）

A.流动负债

B.流动资产

C.资产总额

D.资产负债

参考答案：C

第276题 教育投资规划是针对家庭成员的教育目标制定的（　　）。

A.理财目标

B.财务计划

C.人生规划

D.学习计划

参考答案：B

第277题 理财师可以把家庭结余分为（）两个部分

A.生活结余

B.理财结余

C.专项结余

D.自由结余

E.混合结余

参考答案：AB

第278题 理财师应该尽可能地去向客户展示其未来可以享受到的生活品质，并在理财规划书中要强调（　　）。

A.生活品质

B.生活方式

C.理财目标

D.生活品质和生活方式

参考答案：D

第279题 教育资金的来源包括客户自身拥有的资产收入、政府或民间的资助，还包括（　　）。

A.商业助学贷款

B.国家助学金贷款

C.教育金信托

D.学校学生贷款

E.教育储蓄

参考答案：ABD

第280题 增额红利分配方式特别适合对当期现金需求小、希望保障逐年提高的客户（　　）

A.正确

B.错误

参考答案：A